\u00bfC\u00f3mo cambiaron las cosas desde 1993 en t\u00e9rminos de c\u00f3mo el mundo percibe las pol\u00edticas de cumplimiento?<\/strong><\/p>\nEn 1993, el concepto de prevenir el lavado de dinero ni siquiera estaba en el radar de muchos pa\u00edses del tercer mundo. Muchas veces, enojados clientes de Citibank nos dec\u00edan que no pod\u00edamos mantenernos competitivos en un pa\u00eds donde \u00e9ramos la \u00fanica instituci\u00f3n financiera que hac\u00eda preguntas sobra pol\u00edticas “conozca su cliente” cuando el banco de la esquina no hac\u00eda ninguna pregunta. Yo les dec\u00eda entonces que somos una instituci\u00f3n estadounidense y que por ley, por nuestra propia pol\u00edtica corporativa, al igual que por una saludable pr\u00e1ctica comercial, estamos obligados a implementar efectivos programas antilavado, cuya piedra angular son las pol\u00edticas “conozca su cliente”. Dej\u00e9 bien en claro que no quer\u00edamos hacer negocios con compa\u00f1\u00edas o individuos que no quisieran proveer esta informaci\u00f3n. <\/p>\n
Despu\u00e9s, a finales de la d\u00e9cada de los 90, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) comenz\u00f3 a cobrar fuerza como la principal organizaci\u00f3n internacional que desarrollaba requisitos y est\u00e1ndares para combatir el lavado de dinero. Esto termin\u00f3 en 2000 con las iniciativas del GAFI para identificar pa\u00edses que contaban con sistemas para la prevenci\u00f3n del lavado de dinero realmente deficientes, o un completo desinter\u00e9s en cooperaci\u00f3n antilavado. Hubo de repente un enorme cambio en la actitud de muchos pa\u00edses del tercer mundo. Se empezaron a preocupar de que fueran incluidos en la “lista negra”. Por lo tanto tuvieron que tomar medidas para prevenir eso.<\/p>\n
Muchos gobiernos, bancos centrales e instituciones financieras comenzaron a acercarse a Citigroup para aprender sobre el entrenamiento y recursos antilavado. Esta preocupaci\u00f3n creci\u00f3 tras los atentados del 11 de septiembre y la promulgaci\u00f3n de la Ley USA Patriot, que impacta en todas las instituciones no financieras de EE.UU. que buscan llevar a cabo negocios con instituciones financieras de EE.UU.<\/p>\n
\u00bfC\u00f3mo respondi\u00f3 Citigroup a esto?<\/strong><\/p>\nEl desaf\u00edo de operar en pa\u00edses sin infraestructura antilavado de dinero de repente se convirti\u00f3 en una oportunidad para nosotros para compartir nuestro conocimiento antilavado y experiencia con otros pueblos. Y esto siempre fue muy bien recibido.<\/p>\n
Global Anti Money Laundering de Citigroup ha estado conduciendo seminarios en varios pa\u00edses donde opera. La audiencia por lo general se compone de legisladores y reguladores y representates de bancos centrales, agencias de regulaci\u00f3n e instituciones financieras locales. En 2003, entre los pa\u00edses donde llevamos a cabo este entrenamiento se encuentran Nigeria, Ghana, Tanzania, Kenya y Malawi. Tambi\u00e9n tenemos un programa completo para 2004 que incluye India, China, Vietnam y Bangladesh. <\/p>\n
Adem\u00e1s, Citigroup ha trabajado en coordinaci\u00f3n con Financial Services Volunteer Corps., una organizaci\u00f3n sin fines de lucro que contrata voluntarios de las \u00e1reas p\u00fablica y privada para proveer asistencia t\u00e9cnica a pa\u00edses en v\u00eda de desarrollo en temas sobre finanzas y econom\u00eda. En 2003, particip\u00e9 de dos proyectos antilavado patrocinados por FSVC en Ucrania e Indonesia, ambos pa\u00edses se encontraban en la lisa negra del GAFI y en donde Citigroup opera.<\/p>\n
\u00bfC\u00f3mo es el hecho de ofrecer entrenamiento antilavado en otros pa\u00edses como representante de Citigroup?<\/strong><\/p>\nCitigroup es una enorme instituci\u00f3n multinacional que cuenta con un largo historial de operar en muchos de estos pa\u00edses. Muchas veces somos una parte importante de la econom\u00eda, as\u00ed que somos vistos como “amigables”. Es m\u00e1s, siempre aprovecho estos seminarios como un lugar para proveer informaci\u00f3n en iniciativas antilavado internacionales y, m\u00e1s importante, para compartir las experiencias de Citigroup, tanto positivas como negativas, para operar de acuerdo con las leyes y regulaciones de un pa\u00eds que fue el primero en criminalizar el lavado de dinero. (La audiencia siempre se sorprende de escuchar que EE.UU. criminaliz\u00f3 el lavado de dinero reci\u00e9n en 1986).<\/p>\n
\u00bfNos puede dar un ejemplo sobre la falta de controles antilavado de alg\u00fan pa\u00eds?<\/strong><\/p>\nEl a\u00f1o pasado estaba en un pa\u00eds, que no vamos a nombrar, que no hab\u00eda criminalizado el lavado de dinero. El parlamento hab\u00eda preparado un proyecto de ley antilavado pero no lo dio a conocer ni siquiera a las instituciones financieras o reguladores locales para que den sus comentarios. Un miembro del parlamento estaba en la audiencia durante mi presentaci\u00f3n y dijo que el principal obst\u00e1culo para aprobar la legislaci\u00f3n era que sus colegas ten\u00edan miedo de que les confiscaran propiedades si se determinaba que la fuente del dinero proven\u00eda de actividades ilegales. Hasta donde s\u00e9, este pa\u00eds todav\u00eda no ha aprobado una ley de lavado de dinero.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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