\u00bfCu\u00e1les son sus tareas en el Citizens Bank? \u00bfC\u00f3mo es su d\u00eda t\u00edpico? \u00bfQu\u00e9 carrera sigui\u00f3 hasta llegar a su cargo actual? Trabaj\u00e9 como investigador y asistente de orador con un instituto financiero de la Universidad de Ciencias Aplicadas de Suiza Central, en las \u00e1reas de delitos financieros, antilavado de dinero y administraci\u00f3n de cumplimiento. <\/SPAN>Posteriormente, fui designado jefe de la unidad de inteligencia para lavado de dinero y delitos financieros y miembro del comit\u00e9 asesor de una organizaci\u00f3n aut\u00f3noma suiza. Luego volv\u00ed a ejercer la pr\u00e1ctica del derecho como abogado, asesorando a intermediarios financieros, antes de comenzar mis estudios de posgrado en la Escuela de Derecho de la Universidad de Boston en 2002. \u00bfCu\u00e1les son los mayors desaf\u00edos en su trabajo? \u00bfCu\u00e1l ha sido el mayor progreso en el \u00e1rea de lavado de dinero en Suiza? Al comienzo, la rigurosa implementaci\u00f3n de la ley sobre lavado de dinero en Suiza caus\u00f3 incomodidad e incomprensi\u00f3n entre algunos intermediarios financieros. <\/SPAN>En algunos casos, las entidades cancelaron sus servicios debido a la necesidad de personal y fondos adicionales. <\/SPAN>Hoy, Suiza tiene uno de los est\u00e1ndares m\u00e1s altos contra el lavado de dinero y ha estado continuamente mejorando sus leyes y regulaciones para incluir las \u00faltimas tendencias y m\u00e9todos mundiales.<\/SPAN> \u00bfQu\u00e9 tendencias ve en el desarrollo de sistemas globales ALD y AFT? Tambi\u00e9n ser\u00e1 necesario adoptar los nuevos requisitos aplicables en la debida diligencia, bas\u00e1ndose en factores como el profesionalismo, tama\u00f1o, importancia econ\u00f3mica, riesgo, o posibilidad de mala utilizaci\u00f3n para justificar su implementaci\u00f3n y aplicaci\u00f3n m\u00e1s extensa del dinero en todo el mundo. \u00bfSi usted pudiere dictar una ley universal ALD\/AFT, en qu\u00e9 consistir\u00eda? Sinceramente, una ley ALD\/AFT universal no diferir\u00eda mucho de las leyes nacionales existentes, salvo que la misma incluir\u00eda a pa\u00edses que hasta ahora no han implementado dichas leyes. Esa ley global posiblemente asegurar\u00eda la eficiencia del cumplimiento de la ley internacional, y crear\u00eda un \u00e1rea de aplicaci\u00f3n para todas aquellas partes involucradas, como los reguladores, los intermediarios financieros y los clientes. <\/SPAN>A\u00fan en el caso de que las diferencias y baches existentes en la actualidad pudieren evitarse, el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo no podr\u00edan eliminarse completamente. \u00bfC\u00f3mo es para un abogado suizo trabajar en el sector antilavado en Estados Unidos? En primer lugar, es un privilegio el tener la oportunidad de trabajar en EE.UU. <\/SPAN>Mi experiencia con el banco me ha impresionado mucho, particularmente en lo que respecta a la cultura corporativa, el contacto con colegas y sectores, y por \u00faltimo, pero no por ello menos importante, el sistema legal y bancario de EE.UU. En t\u00e9rminos formales, me agrada la forma en que todos se llaman entre s\u00ed por su nombre, lo que, a mi juicio, mejora el sentido del trabajo profesional en equipo. \u00bfCu\u00e1les son sus tareas en el Citizens Bank? Soy miembro de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Citizens Bank […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4072","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Soy miembro de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Citizens Bank <\/SPAN>cuya funci\u00f3n es prevenir el lavado de dinero y\/o financiaci\u00f3n del terrorismo y asegurar el cumplimiento de las leyes y regulaciones. <\/SPAN>La UIF funciona como un recurso para auxiliar en el establecimiento de pol\u00edticas, procedimientos y controles id\u00f3neos. <\/SPAN>Tambi\u00e9n desarrolla y ejecuta los programas de capacitaci\u00f3n. Mi tarea incluye el asesoramiento a la UIF y las unidades comerciales en relaci\u00f3n con el cumplimiento de las pol\u00edticas antilavado y antifinanciaci\u00f3n del terrorismo, la redacci\u00f3n y revisi\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y patrones, la realizaci\u00f3n de evaluaciones de riesgo y el asesoramiento integral bas\u00e1ndome en mi perspectiva global en esta materia.
Mi d\u00eda comienza con un breve an\u00e1lisis de las leyes, regulaciones y recomendaciones internacionales sobre ALD y AFT sobre los cambios y actualizaciones de informaci\u00f3n disponible en la UIF. <\/SPAN>Un d\u00eda intenso incluye la interpretaci\u00f3n de la legislaci\u00f3n ALD\/AFT, la evaluaci\u00f3n de la evoluci\u00f3n en la pr\u00e1ctica, y el desarrollo de gu\u00edas e informes a fin de dar elementos de aplicaci\u00f3n a los \u00f3rganos ejecutivos de la organizaci\u00f3n. <\/SPAN>Participo de los proyectos sobre cumplimientos en la implementaci\u00f3n de nuevos productos, pol\u00edticas, procedimientos, o controles.
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Despu\u00e9s de graduarme en la Escuela de Derecho de la Universidad de St. Gallen en Suiza, trabaj\u00e9 en un despacho jur\u00eddico y colabor\u00e9 en la redacci\u00f3n de la Ley sobre Lavado de Dinero suiza en 1998.
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La implementaci\u00f3n efectiva de las regulaciones ALD\/AFT es con frecuencia dif\u00edcil por factores esenciales como la valuaci\u00f3n de costos, la aceptaci\u00f3n del cliente, la factibilidad, los plazos exiguos y las posibilidades de entrenamiento y capacitaci\u00f3n, <\/SPAN>que podr\u00edan tener un impacto adverso sobre el objetivo de estas regulaciones. <\/SPAN>El mayor desaf\u00edo es el peso de adaptar pol\u00edticas y procedimientos r\u00edgidos para combatir el lavado de dinero y el financiamiento terrorista de manera exitosa.
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Las \u00faltimas tendencias llevan a asumir que los sistemas ALD\/AFT cubrir\u00e1n un rango a\u00fan mayor de industrias y actividades debido a que el lavado de dinero y el financiamiento terrorista se han extendido r\u00e1pidamente a \u00e1reas no reguladas o sin supervisi\u00f3n, como los denominados \u201cporteros\u201d (gatekeepers) (abogados, contadores y otros profesionales), las industrias de servicios generales y las organizaciones sin fines de lucro.
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