{"id":4085,"date":"2006-03-27T04:00:00","date_gmt":"2006-03-27T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ee-uu-extiende-el-plazo-para-cumplir-con-la-controvertida-seccion-312"},"modified":"2006-03-27T04:00:00","modified_gmt":"2006-03-27T04:00:00","slug":"ee-uu-extiende-el-plazo-para-cumplir-con-la-controvertida-seccion-312","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ee-uu-extiende-el-plazo-para-cumplir-con-la-controvertida-seccion-312","title":{"rendered":"EE.UU. extiende el plazo para cumplir con la controvertida secci\u00f3n 312"},"content":{"rendered":"<p><P>La unidad de inteligencia financiera de EE.UU. (FinCEN) anunci\u00f3 que extender\u00e1 90 d\u00edas el plazo que tienen las instituciones financieras de EE.UU. para cumplir con la reciente regulaci\u00f3n 312 de la Ley USA Patriot.<\/P><P>FinCEN extendi\u00f3 la fecha l\u00edmite del 4 de abril que establec\u00eda la regulaci\u00f3n final para cuentas nuevas hasta el 5 de julio. Este cambio se produjo&nbsp;en respuesta a cartas enviadas por&nbsp;asociaciones de la industria financiera requiriendo m\u00e1s tiempo para dise\u00f1ar, desarrollar, testear y aplicar procedimientos bajo la nueva regulaci\u00f3n. <\/P><br \/>\n<P>La regulaci\u00f3n final, que fue aprobada el 4 de enero, requiere que&nbsp;instituciones financieras de EE.UU. como los bancos, corredores de bolsa y fondos de inversi\u00f3n que mantienen cuentas corresponsales o de banca privada en EE.UU. para individuos y cuentas extranjeras, establezcan programas de diligencia debida basados en el riesgo para estas cuentas. El programa debe ser basado en el riesgo e incluir, siempre que sea necesario, pol\u00edticas, procedimientos y controles para detectar el lavado de dinero a trav\u00e9s de estas cuentas. <\/P><br \/>\n<P>La Asociaci\u00f3n de la Industria de Valores (SIA por sus siglas en ingl\u00e9s), la Asociaci\u00f3n de la Industria de Futuros y la Asociaci\u00f3n de la Casa de Clearing escribieron una carta a FinCEN solicitando una extensi\u00f3n de la regulaci\u00f3n.<\/P><br \/>\n<P>Aunque los bancos ya estaban cumpliendo con los requerimientos de la regulaci\u00f3n 312 desde 2002 cuando FinCEN aprob\u00f3 la regulaci\u00f3n final interina, la casa de clearing dijo en su carta que la nueva regulaci\u00f3n requiere &#8220;sistemas sustanciales, formularios y cambios en procedimientos de parte de los bancos&#8221;. Es por eso que necesitan m\u00e1s tiempo para cumplir.<\/P><br \/>\n<P>Las asociaciones agregaron que necesitan m\u00e1s gu\u00edas y asesoramiento para ciertos aspectos de la regulaci\u00f3n, incluyendo:<\/P><br \/>\n<UL><br \/>\n<LI>El papel de los intermediarios<\/LI><br \/>\n<LI>Lo que constituye una instituci\u00f3n extranjera<\/LI><br \/>\n<LI>Si los 5 factores que llevan a tomar una posici\u00f3n basada en el riesgo deben aplicarse a todas las cuentas o s\u00f3lo aquellas en algunas circunstancias<\/LI><br \/>\n<LI>C\u00f3mo evaluar el \u201cprop\u00f3sito de una cuenta\u201d o predecir \u201cactividad que se anticipa\u201d para cuentas de valores o de futuros<\/LI><br \/>\n<LI>Qu\u00e9 es lo que amerita una mayor diligencia debida<\/LI><\/UL><br \/>\n<P>FinCEN dijo que no espera extender la nueva fecha l\u00edmite para cumplir con la diligencia debida sobre nuevas cuentas m\u00e1s all\u00e1 del 5 de julio. La fecha l\u00edmite del 2 de octubre para cuentas establecidas antes del 4 de enero estipulada en la regulaci\u00f3n va a permanecer igual.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La unidad de inteligencia financiera de EE.UU. 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