{"id":4105,"date":"2010-10-05T17:25:00","date_gmt":"2010-10-05T17:25:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=aumentan-acciones-regulatorias-contra-bancos-estadounidenses-pero-caen-las-sanciones-ald"},"modified":"2010-10-05T17:25:00","modified_gmt":"2010-10-05T17:25:00","slug":"aumentan-acciones-regulatorias-contra-bancos-estadounidenses-pero-caen-las-sanciones-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=aumentan-acciones-regulatorias-contra-bancos-estadounidenses-pero-caen-las-sanciones-ald","title":{"rendered":"Aumentan acciones regulatorias contra bancos estadounidenses, pero caen las sanciones ALD"},"content":{"rendered":"

El n\u00famero de acciones regulatorias contra bancos de estados Unidos aument\u00f3 en un 52% durante la primera mitad del 2010 en comparaci\u00f3n con el a\u00f1o anterior, seg\u00fan las cifras anunciadas por nuestra publicaci\u00f3n socia ComplianceAdvantage.com. El estudio revela que se produjo un salto de<\/span><\/span>\u00a0394 acciones tomadas por los reguladores durante el primer semestre de 2009 a 598 ejecutadas hasta el 30 de junio de 2010.<\/span><\/span><\/p>\n

Las acciones adelantadas por la Red de Combate de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN) y de los 4 principales reguladores financieros (la reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Oficina de Supervisi\u00f3n del Ahorro (OTS) y la FDIC\u00a0representaron el 66% (577)\u00a0del total.<\/span><\/span><\/p>\n

La investigaci\u00f3n de ComplianceAdvantage.com se\u00f1ala que de\u00a0las 598 acciones, 505 estuvieron relacionadas a requerimientos de capital, mientras que en el 2009 fueron solo 310. <\/span><\/span>De los reguladores financieros grandes, la FDIC emiti\u00f3 el mayor n\u00famero de sancioness en el primer semestre con 282 acciones, la Reserva Federal le sigui\u00f3 con 129, la OCC con 103 y la OTS con 60.<\/span><\/span><\/p>\n

Caen\u00a0 las sanciones antilavado \"\"<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Aunque las acciones regulatorias aumentaron en contra del sector bancario aumentaban, las medidas relacionadas al antilavado de dinero se redujeron en un 26% durante el primer semestre de este a\u00f1o, comparado con el 2009.<\/span><\/span><\/p>\n

Los reguladores emitieron 46 multas antilavado de dinero durante los primeros 6 meses del 2009 y un total de 92 durante todo el a\u00f1o, mientras que en el presente a\u00f1o aplicaron solo 34 acciones. <\/span><\/span><\/p>\n

La OCC fue la agencia regulatoria financiera m\u00e1s activa con 10 acciones. Por su parte, FinCEN y FINRA aplicaron 12 sanciones, mientras que el Departamento de Justicia descarg\u00f3 dos multas durante el primer semestre de 2010.<\/span><\/span><\/p>\n

La semana pasada durante su intervenci\u00f3n en la 9\u00aa Conferencia Anual Internacional Antilavado de Dinero de las Vegas, la directora de la Divisi\u00f3n Antilavado de Dinero y An\u00e1lisis de Riesgo de FDIC, Lisa Arquette, dijo que en algunos casos la agencia ha manejado problemas de cumplimiento antilavado sin tener que ejecutar una sanci\u00f3n oficial.<\/span><\/span><\/p>\n

\u201cLos problemas en un \u00e1rea [de cumplimiento] sugieren problemas en otros\u201d, afirm\u00f3 Arquette, quien agreg\u00f3 que \u201csolo porque no se ve una acci\u00f3n formal no significa que no se aplic\u00f3 una medida informal o que no fue un elemento de evaluaci\u00f3n\u201d.<\/span><\/span><\/p>\n

Por su parte, Teresa Pesce, directora de servicios forenses de KPMG en Nueva York, indic\u00f3 que el n\u00famero de acciones regulatorias pudiera no disminuir pronto, a pesar de que la recesi\u00f3n [econ\u00f3mica de Estados Unidos] ha formalmente finalizado. <\/span><\/span><\/p>\n

\u201cEs la tormenta perfecta: las regulaciones est\u00e1n volviendo a la vida al mismo tiempo que el cumplimiento se ha deteriorado debido a la escasez de recursos (\u2026) Mientras ellos se han enfocado siempre en los requerimientos de la USA Patriot, los reguladores est\u00e1n ahora revisando m\u00e1s para determinar si hay un mensaje serio desde arriba hacia debajo de que el cumplimiento es una prioridad\u201d, advirti\u00f3 Pesce. <\/span><\/span><\/p>\n

Multas m\u00e1s grandes<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

El tama\u00f1o de las sanciones monetarias civiles en contra de las instituciones financieras tabi\u00f1en continu\u00f3 aumentando este a\u00f1o. Los reguladores financieros y el Departamento de Justicia emitieron 12 multas monetarias o acuerdo de diferimiento de juicios relacionados al ALD por un monto total de US$756 millones en multas, lo que represent\u00f3 un aumento de 112% m\u00e1s alto que el monto de las 13 sanciones aplicadas durante el 2009.<\/span><\/span><\/p>\n

En mayo de 2010, el Royal Bank of Scotland (RBS) pag\u00f3 una sanci\u00f3n de US$500 millones por violaciones de la Ley de Secreto Bancario, mientras que en marzo el Wells Fargo pag\u00f3 la multa m\u00e1s alta impuesta a un banco solo por violaciones ALD, al desembolsar US$160 millones por las violaciones cometidas por el Wachovia Bank (comprado por Wells Fargo en diciembre de 2008).<\/span><\/span><\/p>\n

Muchas de las multas impuestas el a\u00f1o pasado muestran la dificultad del monitoreo de las relaciones de corresponsal\u00edas, explic\u00f3 Aaron Kahler, director asistente de la firma neoyorquina ICS Compliance. \u201cLos bancos van a tener que mirar la \u201cmeta-data\u201d m\u00e1s eficientemente, incluyendo los datos subyacentes de las transferencias cablegr\u00e1ficas internacionales.\u201d <\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, la carga de cumplimiento para las instituciones financieras pudiera aumentar una vez que el departamento del tesoro finalice la regulaci\u00f3n sobre tarjetas de valor agregado que est\u00e1 pendiente, advirti\u00f3 Alan Sorcher, un ex asesor de FinCEN.<\/span><\/span><\/p>\n

————————————————————————————————————-<\/span><\/span><\/i><\/p>\n

Los datos fueron colectados por: Kieran Beer, Colby Adams, Brian Orsak, Nicole Ciolko, Larissa Bernardes, Ben Hutten y John Heagney.<\/span><\/span><\/i> <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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