{"id":4128,"date":"2011-03-18T02:15:00","date_gmt":"2011-03-18T02:15:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entidades-financieras-de-miami-se-muestran-cautelosas-ante-cuentas-de-venezolanos"},"modified":"2011-03-18T02:15:00","modified_gmt":"2011-03-18T02:15:00","slug":"entidades-financieras-de-miami-se-muestran-cautelosas-ante-cuentas-de-venezolanos","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entidades-financieras-de-miami-se-muestran-cautelosas-ante-cuentas-de-venezolanos","title":{"rendered":"Entidades financieras de Miami se muestran cautelosas ante cuentas de venezolanos"},"content":{"rendered":"

Por Carla Valero<\/a><\/p>\n

A pesar de que Venezuela no ha sido a\u00fan designado oficialmente como pa\u00eds de riesgo por Estados Unidos, ni aparece en la lista de pa\u00edses que financian el terrorismo de la La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro (OFAC, por sus siglas en ingl\u00e9s), los bancos de Miami y otros negocios de transmisi\u00f3n de pagos de han cerrado filas en torno a este pa\u00eds, mostr\u00e1ndose recelosos a abrir cuentas bancarias o a permitir transacciones monetarias realizadas por ciudadanos de dicho pa\u00eds.<\/p>\n

Aunque no todas las entidades financieras reconocen el hecho abiertamente, s\u00ed existe una percepci\u00f3n generalizada de temor a lidiar financieramente con Venezuela, ya que si no se monitorea con atenci\u00f3n el origen del dinero o los posibles movimientos que se puedan dar dentro de una cuenta, la entidad puede acarrear sanciones millonarias, muchas veces letales.<\/p>\n

Ese riesgo es algo que no est\u00e1n dispuestos a correr en un banco internacional con oficina en Miami, cuyo director no quiso identificarse, pero reconoci\u00f3 que \u201ces verdad que no estamos abriendo cuentas a venezolanos, porque son clientes de alto riesgo. Sin embargo, tambi\u00e9n es verdad que nuestra pol\u00edtica de empresa s\u00f3lo nos permite relacionarnos con aquellos pa\u00edses donde tenemos sucursales y Venezuela no es uno de ellos\u201d.<\/p>\n

Los consultores aconsejan cautela<\/b><\/p>\n

Existen muchas consultoras que se dedican a asesorar a bancos sobre el riesgo de los clientes, adem\u00e1s de otros temas, para intentar minimizar los peligros en las operaciones que llevan a cabo las entidades financieras y en el caso de las cuentas a clientes venezolanos, las empresas de asesor\u00eda tienen diversidad de opiniones.<\/p>\n

En el caso del banco internacional antes mencionado, su director admiti\u00f3 que \u201cno hemos cancelado ninguna cuenta a venezolanos, pero si es verdad que a partir de ahora no abriremos ninguna porque as\u00ed lo aconsejan nuestros auditores, ya que nos avisan del riesgo que esto conlleva delante de los reguladores americanos\u201d.<\/p>\n

Sin embargo, Jos\u00e9 Lu\u00eds Rojas, consultor para Deloitte M\u00e9xico, dijo que  \u201cconsideramos a Venezuela un pa\u00eds de alto riesgo, porque hay poca seguridad jur\u00eddica. Se advierte a los clientes sobre los peligros, pero las recomendaciones para los clientes son de car\u00e1cter general, para que antes de hacer una inversi\u00f3n o movimiento verifiquen la seguridad jur\u00eddica de cada pa\u00eds\u201d.<\/p>\n

Rojas agreg\u00f3 que \u201cpara las evaluaciones se toma en cuenta la lista OFAC, el clima pol\u00edtico, la experiencia de los mismos clientes de cada pa\u00eds y las evaluaciones de organizaciones como Transparencia Internacional\u201d.<\/p>\n

En la misma l\u00ednea habl\u00f3 Avelino Rodrigues, director de la firma asesora Morrison, Brown, Argiz and Farra, LLP, quien explic\u00f3 que las consultoras s\u00ed consideran a Venezuela un pa\u00eds de riesgo por el tema de las divisas y reconoci\u00f3 que \u201chay muchos bancos que est\u00e1n vigilando de cerca las cuentas de venezolanos, pero no hay ning\u00fan requerimiento especial oficialmente para monitorear a clientes de ese pa\u00eds, creo que es m\u00e1s una cosa a discreci\u00f3n de cada directivo o entidad\u201d.<\/p>\n

Para Rodrigues, \u201cel riesgo en Venezuela no es de lavado principalmente, sino de la salida de divisas y c\u00f3mo controlarlas, ya que en el pa\u00eds existe un control de cambio\u201d.<\/p>\n

Sin embargo, las relaciones del gobierno venezolano con pa\u00edses como Ir\u00e1n, Corea del Norte, Cuba, entre otros, y las evaluaciones internacionales que califican a Venezuela como uno de los pa\u00edses con m\u00e1s corrupci\u00f3n en todo el mundo no benefician su imagen y general desconfianza en el sistema financiero mundial, especialmente las instituciones que no quieren correr el riesgo de ser usadas para lavar dinero.<\/p>\n

Venezolanos bienvenidos<\/b><\/p>\n

A pesar de la imagen que existe sobre Venezuela, hay tambi\u00e9n entidades financieras que se muestran receptivos hacia ese pa\u00eds y mantienen  y abren nuevas cuentas a ciudadanos venezolanos sin ning\u00fan problema. <\/p>\n

As\u00ed, Mart\u00edn Prego, oficial de cumplimiento del Spirito Santo, declar\u00f3 que \u201cse le est\u00e1n abriendo cuentas a venezolanos con normalidad, se les hace diligencia debida por ser extranjeros, pero a todos los pa\u00edses por igual. Adem\u00e1s, no estamos cerrando cuentas a nadie\u201d.<\/p>\n

Milton de Francisco, oficial de cumplimiento de Caixa Nova, afirm\u00f3 en relaci\u00f3n a los venezolanos que \u201cse les trata como a cualquier cliente, se le aplica el mismo monitoreo que a todos.  Se sabe que son de riesgo pero no son caso especial, porque en el fondo todos los clientes podr\u00edan serlo\u201d.<\/p>\n

Una miembro de la directiva de un banco de Miami que pidi\u00f3 no revelar su nombre asegura que su instituci\u00f3n est\u00e1 haciendo una mayor diligencia debida a los venezolanos. Adem\u00e1s afirm\u00f3 que \u201calgunas instituciones han incrementado los costos a los venezolanos, cobr\u00e1ndoles hasta $100 para abrir cuentas y cuotas mensuales de mantenimiento. Se est\u00e1 viendo de todo, cada entidad aplica medidas distintas\u201d.<\/p>\n

Por su parte,  Juan Carlos Medrano, director Eastern Nacional Bank dijo que \u201ctodos los pa\u00edses considerados de alto riesgo tienen requisitos especiales y hay pol\u00edticas que se tienen que seguir con pa\u00edses de alto riesgo, pero no hay que establecer una pol\u00edtica especial para venezolanos porque ser\u00eda discriminatorio\u201d.<\/p>\n

Por otro lado, funcionarios de Wachovia Bank, BAC Florida y Bank of America declararon estar abriendo cuentas a venezolanos con toda normalidad.<\/p>\n

Paypal tambi\u00e9n se cuida<\/b><\/p>\n

PayPal es una empresa perteneciente al sector del comercio electr\u00f3nico por Internet que permite la transferencia de dinero entre usuarios que tengan correo electr\u00f3nico, una alternativa al tradicional m\u00e9todo en papel como los cheques o giros postales. Tambi\u00e9n procesa peticiones de pago en comercio electr\u00f3nico y otros servicios webs, por los que cobra un porcentaje.<\/p>\n

PayPal no puede considerarse como un banco, debido a su forma de operar, por lo que no se rige por las mismas leyes que las entidades bancarias, lo que hace que los usuarios est\u00e9n menos protegidos legalmente comparado frente a las entidades bancarias. PayPal tiene que obedecer a las reglas del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de Am\u00e9rica y de la Autoridad de Servicios Financieros de la Uni\u00f3n Europea. <\/p>\n

Seg\u00fan varios testimonios venezolanos an\u00f3nimos, esta empresa de transmisi\u00f3n de pagos les cerr\u00f3 las cuentas por considerarlas de riesgo.<\/p>\n

Una venezolana residente en Miami cuenta que \u201cPaypal cerr\u00f3 mi cuenta tras intentar hacer un cobro por US$375. La operaci\u00f3n no fue procesada y luego recib\u00ed un email de Paypal exigiendo copia de la tarjeta de cr\u00e9dito y el ID del titular. Envi\u00e9 esos documentos y varios d\u00edas despu\u00e9s me comuniqu\u00e9 por tel\u00e9fono, debido a que no recib\u00eda respuesta. La persona de atenci\u00f3n al cliente me dijo que lamentablemente mi cuenta hab\u00eda sido cancelada. Al principio no me dio ninguna explicaci\u00f3n, pero luego me dijo que es el pa\u00eds es de alto riesgo y decidieron cerrar la cuenta\u201d.<\/p>\n

Otra venezolana explica que \u201cnos cancelaron las cuentas Paypal, en el email dec\u00edan que eran riesgosas y m\u00e1s nada, les mandamos informaci\u00f3n de verificaci\u00f3n pero igual cancelaron las transacciones y las cuentas, y no eran una millonada, una era de US$18 y la otra de US$37\u201d. <\/p>\n

Finalmente, otro testimonio cuenta que \u201cPaypal anul\u00f3 mi cuenta, me imagin\u00f3 que fue porque pas\u00e9 dinero de prueba de mi cuenta a la de mi esposo y de la de \u00e9l a la m\u00eda, detectaron estos movimientos y no las anularon diciendo que hab\u00edan visto movimientos para sacar dinero en efectivo de las tarjetas de cr\u00e9dito, lo cual no est\u00e1 permitido. Lo malo es que pusieron en lista negra las 2 tarjetas de cr\u00e9dito y las 2 cuentas bancarias en Estados Unidos, a pesar de que mandamos los mil y un fax con todos los datos\u201d.<\/p>\n

El pa\u00eds m\u00e1s vulnerable al lavado<\/b><\/p>\n

Kenneth Rijock, consultor sobre delitos financieros de la firma World-Check, defini\u00f3 a Venezuela como la principal amenaza de la regi\u00f3n en materia de lavado de dinero, debido a la enorme cantidad de dinero proveniente del tr\u00e1fico de drogas que transita en el pa\u00eds y el flujo de dinero en efectivo corrupto fluyendo hacia los centros financieros del mundo.
 
Adem\u00e1s, Rijock fue m\u00e1s all\u00e1 y dijo que \u201cel gobierno actual les permite a los miembros de la \u00e9lite bolivariana robar fondos gubernamentales y p\u00fablicos, incluidos dinero proveniente de la ganancia de la compa\u00f1\u00eda petrolera estatal (PDVSA), y no existen cumplimiento ni enjuiciamiento antilavado efectivos. Adem\u00e1s, los delitos financieros se est\u00e1n cometiendo sin un control de cumplimiento legal que sea efectivo\u201d.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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