Definir un proceso efectivo para filtrar PEPs comienza con entender los hechos hist\u00f3ricos en los que se basaron las autoridades y organizaciones internacionales para llegar a sus definiciones de PEP. David Leppan, fundador y presidente ejecutivo de World-Check, que administra una base de datos de PEPs, lavadores de dinero, terroristas y otros, desglosa el t\u00e9rmino \u201cPersona Expuesta Pol\u00edticamente\u201d y explica qu\u00e9 es lo que hay que buscar cuando se los identifica.<\/P>
El concepto de \u201cPersona Expuesta Pol\u00edticamente\u201d (PEP) muchas veces se deja abierto a interpretaci\u00f3n. Si no se siguen las definiciones espec\u00edficas de las respectivas autoridades y cuerpos internacionales como el GAFI, una instituci\u00f3n financiera enfrenta un doble desaf\u00edo:
–Apretar poco y enfrentar las multas y el da\u00f1o a la reputaci\u00f3n por contar con los clientes equivocados.
–Apretar mucho y abrumar a la instituci\u00f3n con los costos y las consecuencias de monitorear los individuos equivocados.<\/P>
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Un adecuado proceso de monitoreo y filtro de PEPs comienza con entender los hechos hist\u00f3ricos en los que se basaron las autoridades y organizaciones internacionales para llegar a sus definiciones de PEP. El concepto de PEP se origin\u00f3 en Suiza. Durante m\u00e1s de 25 a\u00f1os, las instituciones financieras suizas han tenido la obligaci\u00f3n de implementar una diligencia debida reforzada cuando entran en contacto comercial con altas figuras pol\u00edticas extranjeras y sus familias. Ferdinand e Imelda Marcos y sus cuentas bancarias fueron el catalizador original de lo que hoy se conoce como el chequeo de PEPs.<\/P>
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Muchas instituciones en los \u00faltimos 25 a\u00f1os han aprendido la dura \u2013y p\u00fablica\u2014lecci\u00f3n de no descubrir \u201cel hombre detr\u00e1s del hombre\u201d cuando se comienza una relaci\u00f3n bancaria. El riesgo a la reputaci\u00f3n es por cierto una de las principales motivaciones para entender esto. Pero \u00bfqu\u00e9 es lo que debemos buscar? Todos debemos tener bien presente la definici\u00f3n de PEP del GAFI. Varias partes de la definici\u00f3n necesitan ser entendidas correctamente.<\/P>
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Separando la \u00faltima \u2018P\u2019 de PE<\/P>
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Una idea equivocada es que el monitoreo de PEP involucra a todos los funcionarios p\u00fablicos o pol\u00edticos. El GAFI, sin embargo, claramente define la \u2018P\u2019 en PEPs, como \u2018de alto rango\u2019 y la \u201cdefinici\u00f3n no cubre individuos de mediano rango o de menos experiencia\u201d. Por su puesto que la \u2018P\u2019 va m\u00e1s all\u00e1 que pol\u00edticos y funcionarios gubernamentales. Sin embargo, las bases de datos de decenas de miles de rusos y chinos funcionarios p\u00fablicos de mediano y bajo rango no tienen valor y van mucho m\u00e1s all\u00e1 de lo que las regulaciones exigen.<\/P>
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Prestemos atenci\u00f3n a la \u2018PE\u2019 dentro del concepto de PEP: familiares y personas allegadas. Hemos aprendido a trav\u00e9s de los a\u00f1os que la posibilidad de que un cuestionado pol\u00edtico con algo que esconder env\u00ede a un familiar cercano a la cola del banco donde se abren las cuentas bancarias es muy rara. Altos funcionarios gubernamentales que roban a sus pa\u00edses millones de d\u00f3lares rara vez pondr\u00e1n en riesgo a sus esposas\/os e hijos. Tampoco tiene sentido, si el objetivo es esconder la identidad de uno, enviar a alguien al banco que se llame Charles Taylor Jr. con la esperanza que nadie se de cuenta del nombre o cuestione los millones que se transfieren r\u00e1pidamente desde Liberia.<\/P>
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Dado que esto es muy poco probable, \u00bfc\u00f3mo hace los PEPs para abrir cuentas? Los verdaderos riesgos son los intermediarios y los asesores \u2013los hombres y mujeres que se mantienen escondidos, que hacen los acuerdos, conocen los secretos, y que por lo general son quienes participan en las aperturas de las cuentas. Los m\u00e1s inteligentes traer\u00e1n consigo algunos respetables abogados para armar un buen show y crear un aire de legitimidad. Estas personas son los PEPs que usted necesita descubrir. De hecho, por lo general argumento que la figura pol\u00edtica es la \u00faltima persona que usted necesita monitorear.<\/P>
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Durante los \u00faltimos cuatro a\u00f1os me han sorprendido los \u201cpedigr\u00ed\u201d de algunas de estas personas. Desde diplom\u00e1ticos con pasaporte hasta embajadores de la UNESCO, los intermediarios siempre se cubren de respetabilidad. Estos PEPs saben qu\u00e9 decir y c\u00f3mo decirlo. Han respondido inquisitivas preguntas cientos de veces y tienen mucha experiencia en el proceso \u2013despu\u00e9s de todo son las mismas personas que negocian contratos por miles de millones de d\u00f3lares. No crea que no saben como manejar un procedimiento b\u00e1sico para la apertura de cuentas.<\/P>
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Identificar estas riesgosas \u201cpersonas pantalla\u201d lleva a\u00f1os de pr\u00e1ctica para unir el rompecabezas global de redes de relaciones. No existen fuentes m\u00e1gicas o sitios en la Web que coloque listas con sus nombres. Les puedo asegurar, sin embargo, que los mismos nombres aparecen una y otra vez. Cada regi\u00f3n cuenta con sus grupos de intocables y es con estas \u201cpersonas expuestas\u201d donde se encuentra su verdadero riesgo.<\/P>
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Otra idea equivocada es que uno debe prestar atenci\u00f3n s\u00f3lo a individuos cuando monitorea PEPs. Un estudio del GAFI de 2002 se\u00f1ala que \u201cel dinero de la corrupci\u00f3n por lo general es transferido a varias jurisdicciones extranjeras y escondido en compa\u00f1\u00edas privadas, fondos fiduciarios o fundaciones\u201d. Somos todos bien conscientes que los PEPs que cuentan con algo para esconder por lo general lo hacen utilizando entidades legales. Ya sea a trav\u00e9s de una de las m\u00e1s de 20 compa\u00f1\u00edas de Benazir Bhutto o una de Roman Abramovich, seguramente usted est\u00e1 haciendo negocios con un PEP v\u00eda una entidad legal.<\/P>
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–David Leppan, fundador y presidente ejecutivo de World-Check, que administra una base de datos de PEPs, lavadores de dinero, terroristas y otros individuos y negocios de alto riesgo para instituciones financieras y agencias gubernamentales en todo el mundo. Definir un proceso efectivo para filtrar PEPs comienza con entender los hechos hist\u00f3ricos en los que se basaron las autoridades […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4133","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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