\u00bfC\u00f3mo identificar los grupos en su organizaci\u00f3n que podr\u00edan beneficiarse con la capacitaci\u00f3n antilavado?<\/p>\n
La capacitaci\u00f3n ha sido largamente reconocida como un elemento clave del programa de cumplimiento antilavado de dinero. La instituci\u00f3n puede dise\u00f1ar un sistema perfecto de controles internos, pero \u00e9ste no funcionar\u00e1 si los empleados que deben utilizarlo no tienen una comprensi\u00f3n suficiente de qu\u00e9 deben hacer.<\/p>\n
Las 40 Recomendaciones sobre Lavado de Dinero del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) alientan a las jurisdicciones a requerir \u201cun programa de capacitaci\u00f3n constante de los empleados\u201d. Muchos pa\u00edses han codificado ese requisito obligando a las instituciones financieras a establecer programas de cumplimiento con componentes de capacitaci\u00f3n. Adem\u00e1s, los reguladores y auditores cada vez m\u00e1s esperan que las instituciones adec\u00faen esa capacitaci\u00f3n a una audiencia espec\u00edfica.<\/p>\n
Cuando inicialmente se cre\u00f3 este requisito, el escenario antilavado era relativamente est\u00e1tico; sin embargo, lo acertado de requerir capacitaci\u00f3n \u201cconstante\u201d es evidente en el din\u00e1mico escenario antilavado actual. Recuerdo que la primera capacitaci\u00f3n antilavado que tuve \u2013antes de que el antilavado siquiera fuera un t\u00e9rmino en uso\u2013 fue un evento anual sobre transacciones en efectivo. Desde que comenc\u00e9 a trabajar en una funci\u00f3n de cumplimiento, asist\u00ed a por lo menos una docena de eventos de capacitaci\u00f3n antilavado durante este a\u00f1o, curiosamente ninguna de las cuales estuvo muy centrada en las transacciones en efectivo. En lugar de ello, ofrec\u00edan una perspectiva de una gran cantidad de m\u00e9todos y leyes de lavado de dinero que no estaban en el horizonte cuando tom\u00e9 mi primer curso.<\/p>\n
\u00bfPor qu\u00e9 capacitar a los empleados?<\/strong><\/p>\n Si bien las razones para tener programas de capacitaci\u00f3n son casi obvias, muchos de los requisitos de la capacitaci\u00f3n no lo son.Primero, puede ayudar a comprender qu\u00e9 se entiende por capacitaci\u00f3n. El Diccionario Webster define la palabra \u201ccapacitar\u201d como \u201cense\u00f1ar para hacer que sea apta, calificada o competente\u201d. Eso significa que la capacitaci\u00f3n necesita estar razonablemente adecuada a la audiencia. Sin embargo, existe otra definici\u00f3n que es particularmente apta para la era actual: \u201cestar preparado (por ejercicios) para un examen de capacidad\u201d. Si bien esto est\u00e1 normalmente asociado con la capacitaci\u00f3n en un sentido atl\u00e9tico, ciertamente tiene importancia en este contexto. La instituci\u00f3n que no prepara a sus empleados para cumplir puede reprobar un examen o auditoria. Las instituciones no pueden permitirse este resultado cuando los informes de las debilidades regulatorias pueden causan un inmenso da\u00f1o reputacional.<\/p>\n \u00bfEn qu\u00e9 consiste la capacitaci\u00f3n?<\/strong><\/p>\n La capacitaci\u00f3n no se refiere solamente a las presentaciones y clases de capacitaci\u00f3n formales. Es un proceso constante de instruir a los empleados para que sean competentes en sus tareas. Como tal, el t\u00e9rmino tambi\u00e9n incluye oportunidades para brindar mayor instrucci\u00f3n, tales como los boletines para empleados, reuniones constantes sobre temas relacionados con el antilavado y aprendizaje en el trabajo. Sin embargo, la mayor\u00eda de los examinadores se centrar\u00e1n en las sesiones de capacitaci\u00f3n y presentaciones formales durante los ex\u00e1menes.<\/p>\n Como muchas otras \u00e1reas del programa, la capacitaci\u00f3n deber\u00eda estar basada en el riesgo, entendi\u00e9ndose por esto que las \u00e1reas que presentan mayores riesgos deber\u00eda recibir m\u00e1s atenci\u00f3n con m\u00e1s frecuencia. Eso deber\u00eda incluir cualquier cosa identificada como de alto riesgo en la evaluaci\u00f3n del riesgo de sus operaciones hecha por la instituci\u00f3n.<\/p>\n \u00bfQui\u00e9n debe ser capacitado?<\/strong><\/p>\n Antes de comenzar su capacitaci\u00f3n, debe decidirse a qui\u00e9n capacitar. Un negocio de servicios monetarios peque\u00f1o con cuatro empleados probablemente realice una presentaci\u00f3n para todo el personal, pero para una instituci\u00f3n financiera multinacional grande que ofrece un espectro amplio de servicios financieros ser\u00eda dif\u00edcil elaborar una presentaci\u00f3n \u00fanica de capacitaci\u00f3n que satisfaga las necesidades de todos. Por ello, es esencial identificar primero a las audiencias individuales que necesitan capacitaci\u00f3n. La capacitaci\u00f3n para la junta de directores, por ejemplo, deber\u00eda ser diferente de la capacitaci\u00f3n preparada para el personal de cajas.<\/p>\n Las instituciones tambi\u00e9n pueden optar por realizar la capacitaci\u00f3n a nivel de una unidad de negocios. Esto es particularmente \u00fatil cuando una instituci\u00f3n tiene m\u00faltiples unidades de negocios. La capacitaci\u00f3n para los corredores ser\u00eda m\u00e1s espec\u00edfica que para aquellos que presten servicios bancarios tradicionales. En este modelo, una presentaci\u00f3n puede cubrir m\u00faltiples roles asociados.<\/p>\n La junta de directores y la gerencia superior son responsables por la supervisi\u00f3n de la instituci\u00f3n, y como tales, necesitan determinar sus est\u00e1ndares. Una vez que han sido capacitados en los temas antilavado, queda claro cu\u00e1l es la importancia de tener una fuerza de trabajo capacitada en antilavado. Ning\u00fan empleado est\u00e1 demasiado ocupado o es demasiado importante como para no recibir capacitaci\u00f3n antilavado. Si bien las aulas de capacitaci\u00f3n formales pueden no ser adecuadas para la junta o la gerencia superior, su capacitaci\u00f3n deber\u00eda enfatizar la importancia de un programa de cumplimiento eficiente y la necesidad de su apoyo al programa. Esta audiencia deber\u00eda recibir ejemplos de c\u00f3mo un cumplimiento deficiente puede da\u00f1ar la reputaci\u00f3n de una instituci\u00f3n, como lo demostr\u00f3 el esc\u00e1ndalo del Banco Riggs, o dejar expuestos a los miembros de la junta frente a demandas judiciales o acciones criminales. <\/p>\n La capacitaci\u00f3n de rutina tambi\u00e9n deber\u00eda incluir las actualizaciones antilavado importantes, como las regulaciones, tipolog\u00edas o tendencias nuevas que tendr\u00edan impacto en la instituci\u00f3n. Recuerde, esta particular audiencia deber\u00eda estar totalmente informada de manera que pueda establecer el tono adecuado para el resto de la instituci\u00f3n.<\/p>\n Los empleados que interact\u00faan directamente con los clientes y los empleados que no lo tienen roles clave en la implementaci\u00f3n de estos programas de cumplimiento. Como tal, deben estar capacitados para ser competentes en el cumplimiento. Si no lo son, aumenta el nivel de riesgo de la instituci\u00f3n. Las diferentes funciones en este grupo pueden requerir distintos tipos de capacitaci\u00f3n sobre los requisitos regulatorios y procesales de esos cargos. Por ejemplo, una instituci\u00f3n podr\u00eda dar una capacitaci\u00f3n general a una l\u00ednea de negocios espec\u00edfica o podr\u00eda capacitar a varias l\u00edneas de negocios sobre un tema, como la apertura de cuentas.<\/p>\n El personal de cumplimiento y auditoria requieren la capacitaci\u00f3n m\u00e1s detallada de todas. Ellos no solamente necesitan comprender las reglas, regulaciones y expectativas regulatorias, sino tambi\u00e9n c\u00f3mo afecta el escenario regulatorio a la instituci\u00f3n y c\u00f3mo los departamentos de primera l\u00ednea y de operaciones de la instituci\u00f3n trabajan juntos. Este nivel de conocimiento puede lograrse asistiendo a conferencias y seminarios importantes.<\/p>\n Las instituciones tambi\u00e9n pueden tener otros empleados que necesiten capacitaci\u00f3n especializada, como el personal de comercializaci\u00f3n y legal, mientras que otros pueden necesitar solamente un panorama general. Ellos tambi\u00e9n pueden necesitar capacitar a algunos contratistas con responsabilidades relacionadas con el antilavado acerca de sus tareas de cumplimiento.<\/p>\n Una vez que la instituci\u00f3n ha identificado a las audiencias que necesita capacitar, debe elaborar el contenido del curso. <\/p>\n *Kevin Anderson, Vicepresidente de Bank of America. Art\u00edculo publicado inicialmente en ACAMS Today Enero\/Febrero 2007 y Lavadodinero.com 03\/10\/07<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" \u00bfC\u00f3mo identificar los grupos en su organizaci\u00f3n que podr\u00edan beneficiarse con la capacitaci\u00f3n antilavado? 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