Stephanie Lowy es funcionaria de programa para Financial Services Volunteer Corps (FSVC), una organizaci\u00f3n sin fines de lucro que trabaja para fortalecer los sistemas bancarios en los mercados emergentes. Es la persona designada para realizar la capacitaci\u00f3n antilavado en FSVC. Ella ha colaborado para dise\u00f1ar numerosos proyectos antilavado, desde la capacitaci\u00f3n en la supervisi\u00f3n para funcionarios de bancos centrales hasta el entrenamiento para funcionarios bancarios de cumplimiento.<\/P>
\u00bfQu\u00e9 ha hecho su organizaci\u00f3n para combatir el lavado de dinero?<\/P>
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Desde hace mucho tiempo la capacitaci\u00f3n antilavado ha sido uno de los componentes de los esfuerzos para fortalecer a los sistemas bancarios, desarrollar las capacidades de los bancos centrales, y construir mercados de capital en econom\u00edas en transici\u00f3n. Durante los \u00faltimos cinco a\u00f1os, hemos completado 21 proyectos de asistencia orientados al antilavado y hay cinco m\u00e1s programados para ser implementados este trimestre en pa\u00edses como Albania, Indonesia, Latvia, Macedonia, Moldova, Filipinas, Polonia, Rusia y Ucrania. <\/P>
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\u00bfC\u00f3mo funcionan sus programas de capacitaci\u00f3n?<\/P>
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Nuestros programas de capacitaci\u00f3n son realizados a pedido y son desarrollados en colaboraci\u00f3n conjunta con los gobiernos que requieren asistencia. Una vez que se ha identificado una necesidad y se ha desarrollado un proyecto, entonces designamos voluntarios con un alto nivel de experiencia para dar la capacitaci\u00f3n necesaria o evacuar las consultas que se planteen. Los proyectos en general tienen una duraci\u00f3n de una a dos semanas, son dirigidos directamente a los gobiernos, y generalmente tienen la forma de seminarios, talleres o consultas individuales. <\/P>
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\u00bfCu\u00e1l considera que es su mayor \u00e9xito? <\/P>
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Despu\u00e9s de vivir en Indonesia durante tres a\u00f1os \u2013 incluyendo la \u00e9poca del 11 de septiembre de 2001 \u2013 y haber sido testigo de la devastaci\u00f3n de la bomba que explot\u00f3 en Bali en 2002, los ataques con bombas al hotel Marriott en 2003 y a la embajada de Australia en 2004, me doy perfectamente cuenta de que Indonesia necesita reforzar sus medidas antilavado.<\/P>
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FSVC ha mantenido su presencia en Jakarta durante todo ese per\u00edodo, y ha trabajado con el gobierno indonesio para ayudar a implementar e incrementar su r\u00e9gimen antilavado. Estoy orgullosa de haber participado en esos esfuerzos que resultaron en un legislaci\u00f3n antilavado m\u00e1s fuerte, regulaciones muy espec\u00edficas sobre conozca a su cliente (CSC), haber mejorado las t\u00e9cnicas de enjuiciamiento e investigaci\u00f3n del lavado de dinero, haber logrado una mayor comprensi\u00f3n del cumplimiento en el sector financiero, haber realizado inspecciones espec\u00edficamente relativas al antilavado, y haber dado asistencia regulatoria al banco central y a la unidad de inteligencia financiera (UIF) de Indonesia.<\/P>
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\u00bfCu\u00e1l es el futuro del antilavado de dinero en los pa\u00edses en desarrollo? <\/P>
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El nivel del progreso regulatorio antilavado en la mayor parte del mundo en desarrollo ha sido impresionante, particularmente tras los ataques del 11 de septiembre y las consecuentes preocupaciones sobre financiamiento del terrorismo. Este progreso ha sido acompa\u00f1ado por los esfuerzos renovados dentro del sector bancario para implementar s\u00f3lidos programas de cumplimiento.<\/P>
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En este punto, mucho del trabajo de asistencia antilavado est\u00e1 centrado en la socializaci\u00f3n, capacitaci\u00f3n y gu\u00eda regulatoria. Mirando hacia adelante, sin embargo, creo que un mayor progreso depender\u00e1 de las mejoras en el \u00e1mbito legal y el mayor apoyo gubernamental a esos esfuerzos. <\/P>
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\u00bfCu\u00e1les cree que son los errores m\u00e1s comunes que cometen los gobiernos respecto de la pol\u00edtica financiera? <\/P>
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Al establecer pol\u00edticas financieras es dif\u00edcil obtener \u201clo correcto\u201d. Pero en mi experiencia, he visto dos medidas claves que \u2013cuando son seguidas- ayudan a aquellos que dise\u00f1an las pol\u00edticas a mejorar su efectividad. Una es consultar con aquellos que recibir\u00e1n el mayor impacto de la legislaci\u00f3n antes de establecer una pol\u00edtica nueva o revisar las ya existentes. Esto puede ayudar con el segundo \u00e1rea en el cual aquellos que dictan las pol\u00edticas a menudo obtienen resultados mixtos, b\u00e1sicamente, consistencia.<\/P>
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Aquellos que recibir\u00e1n el impacto de las pol\u00edticas y regulaciones generalmente prefieren cumplir con sus obligaciones y as\u00ed tener en cuenta los riesgos de da\u00f1o a la reputaci\u00f3n y financieros, pero eso se vuelve cada vez m\u00e1s dif\u00edcil si las leyes aplicables no son claras o incluso contradictorias. La falta de claridad puede convertirse en una excusa para el incumplimiento y socavar los objetivos gubernamentales. <\/P>
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Los gobiernos pueden disminuir estas inconsistencias mediante la sincronizaci\u00f3n de las pol\u00edticas existentes y brindando una gu\u00eda regulatoria clara y detallada.<\/P>
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\u00bfDe todos los casos que usted manej\u00f3, cu\u00e1l fue el que le impact\u00f3 m\u00e1s? <\/P>
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Hubo un caso muy interesante en Indonesia. FSVC hab\u00eda completado un proyecto para la Unidad de Inteligencia Financiera de Indonesia, conocida como PPATK. La unidad tambi\u00e9n es el lugar de recepci\u00f3n de los IASs y tiene cierta autoridad regulatoria. Aunque el PPATK ha existido por m\u00e1s de un a\u00f1o, solo 42 de los 135 bancos del pa\u00eds han presentado alg\u00fan IASs hasta hoy. Alrededor de 700 IASs han sido presentados en total. <\/P>
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Eso solo era causa de preocupaci\u00f3n. Pero una de las razones subyacentes para esa falta de cumplimiento me impresion\u00f3 porque era particularmente problem\u00e1tica: un estudio hab\u00eda demostrado que los bancos de Indonesia eran reticentes a presentar esos informes. <\/P>
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Exist\u00eda un gran temor de que los IASs no fueran mantenidos confidenciales, y a menudo es dif\u00edcil garantizar esto en Indonesia. Cualquier filtraci\u00f3n de informaci\u00f3n podr\u00eda exponer al banco o al individuo respecto del cual se presentara el IAS a un castigo justo por parte del cliente en cuesti\u00f3n, y los castigos justos en Indonesia con frecuencia son muy siniestros. Una filtraci\u00f3n de informaci\u00f3n de un informe podr\u00eda socavar la confianza p\u00fablica en la confidencialidad de los registros bancarios del banco en cuesti\u00f3n. Bajos esas condiciones, la presentaci\u00f3n de un IAS podr\u00eda exponer al banco a riesgos de da\u00f1o a la reputaci\u00f3n, legales, financieros y a\u00fan f\u00edsicos. Los banqueros de Indonesia tambi\u00e9n ten\u00edan un factor personal para presentar IASs, dado que su declaraci\u00f3n es necesaria si un IAS es utilizado posteriormente en un juicio. Nuevamente, esto podr\u00eda exponer a aqu\u00e9l que presentara un IAS a potenciales repercusiones negativas de su cliente.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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