Brian Orsak.<\/A><\/P>El regulador financiero de Jap\u00f3n orden\u00f3 a la sucursal nipona del Citibank que suspenda sus operaciones minoristas de ventas durante un mes por sus deficiencias antilavado de dinero (ALD), convirtiendo a esta medida en el segundo procedimiento destacado contra el banco estadounidense.<\/P>
\n
La Agencia de Servicios Financieros del pa\u00eds (FSA, por sus siglas en ingl\u00e9s) orden\u00f3 la suspensi\u00f3n por 30 d\u00edas hace dos semanas, citando deficiencias en el reporte de operaciones sospechosas y en los controles de auditor\u00eda interna del Citibank.
El procedimiento de control es el segundo llevado a cabo por la agencia contra el banco, que se vio obligado a cerrar sus operaciones de banca privada en 2004 por sus problemas antilavado de dinero.
La publicitada sanci\u00f3n es una medida inusual de la FSA, un organismo que rara vez a aparecido en los titulares, seg\u00fan Kenneth Rijock, consultor de delitos financieros de la consultora World Check, de Londres. \u201cSus reguladores no son conocidos por realizar ning\u00fan procedimiento de control de repercusi\u00f3n. De hecho, son casi fantasmas, dijo Rijock. <\/P>
\n
Que la agencia japonesa, que por lo general detesta ventilar sus \u201ctrapos sucios\u201d, difundiera la medida, muestra que \u201cdefinitivamente hay elementos en el caso\u201d, de acuerdo con lo indicado por Peter Gallo, consultor ALD independiente que trabaj\u00f3 en Hong Kong. \u201cAdem\u00e1s de la importante sanci\u00f3n aplicada al Citibank [en 2004], no se supo de nada m\u00e1s\u201d, indic\u00f3. <\/P>
\n
Adem\u00e1s de suspender todas sus operaciones de ventas, incluida la publicidad, desde el 15 de julio hasta el 14 de agosto, el banco debe \u201caclarar la actitud de negocios\u201d de su junta directiva, volver a entrenar a su personal respecto de las regulaciones ALD y mejorar su sistema de reporte de operaciones sospechosas (ROS) y de monitoreo de transacciones, inform\u00f3 la agencia. <\/P>
\n
La FSA tambi\u00e9n le orden\u00f3 al banco que explique porqu\u00e9 nunca se aplicaron las mejoras ordenadas en el procedimiento llevado a cabo el 17 de septiembre de 2004, y responsabiliz\u00f3 de ello a la gerencia de la compa\u00f1\u00eda. <\/P>
\n
En el proceso anterior, la agencia dijo que el banco viol\u00f3 las leyes de ROS y \u201cvirtualmente salte\u00f3\u201d las revisiones requeridas respecto de los clientes nuevos y las transacciones. Como consecuencia de ese procedimiento, el Citibank tambi\u00e9n cerr\u00f3 sus sucursales en Marunouchi, Nagoya, Osaka y Fukuoka durante un a\u00f1o y oblig\u00f3 al entonces director ejecutivo Charles Prince a que presentara una disculpa p\u00fablica.
\u201cEn t\u00e9rminos de la cultura japonesa, esa fue una disculpa p\u00fablica importante\u201d, precis\u00f3 Gallo, agregando que el proceso realizado por la FSA en 2004 aparentemente hab\u00eda hecho que otros reguladores regionales analizar\u00e1n m\u00e1s detenidamente las operaciones de Citibank. Luego de la suspensi\u00f3n decretada el mes pasado, los reguladores financieros asi\u00e1ticos podr\u00e1n nuevamente examinar a la instituci\u00f3n financiera, advirti\u00f3 el experto.
Citibank Jap\u00f3n se disculp\u00f3 en una declaraci\u00f3n realizada a sus clientes y otros afectados por la medida, enfatizando dos veces que el banco \u201cconsidera a este procedimiento administrativo muy seriamente\u201d.
Neil Katkov, jefe de investigaciones de la regi\u00f3n Asia de la consultora de servicios financieros Celent, de Boston, declar\u00f3 a Reuters que el procedimiento de control podr\u00eda amenazar las operaciones japonesas del Citibank. \u201cHemos visto cerrar bancos en los EE.UU. por supuestas deficiencias de cumplimiento antilavado de dinero, y esto es una se\u00f1al de que los reguladores japoneses se han vuelto m\u00e1s severos\u201d, declar\u00f3 a la agencia de noticias.
La suspensi\u00f3n se produce luego de un informe publicado en octubre de 2008 por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), en el que se indicaba que Jap\u00f3n no cumpl\u00eda con m\u00e1s de la mitad de los 49 est\u00e1ndares internacionales de la organizaci\u00f3n. En el informe, el GAFI cit\u00f3 puntos d\u00e9biles en las regulaciones del pa\u00eds sobre banca corresponsal, diligencia debida sobre el cliente y controles internos. <\/P>
\n
La organizaci\u00f3n tambi\u00e9n critic\u00f3 a Jap\u00f3n por no llevar a cabo m\u00e1s juicios por lavado de dinero. En el mes de marzo, antes de que el informe del GAFI fuera publicado, Jap\u00f3n dict\u00f3 reglas ALD aplicables a los comerciantes de joyas, proveedores de servicios de fideicomisos y los contadores, llegando as\u00ed a 40 la cantidad de industrias japonesas sujetas a las normas y requisitos ALD. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Por Brian Orsak.El regulador financiero de Jap\u00f3n orden\u00f3 a la sucursal nipona del Citibank que suspenda sus operaciones minoristas de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n
Reguladores japoneses sancionan al Citigroup por deficiencias ALD | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Reguladores japoneses sancionan al Citigroup por deficiencias ALD | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"4 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald\",\"url\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald\",\"name\":\"Reguladores japoneses sancionan al Citigroup por deficiencias ALD | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/#website\"},\"datePublished\":\"2010-12-07T17:52:00+00:00\",\"dateModified\":\"2010-12-07T17:52:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\/\/pluscomply.com\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Reguladores japoneses sancionan al Citigroup por deficiencias ALD\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/pluscomply.com\/#website\",\"url\":\"https:\/\/pluscomply.com\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":\"required name=search_term_string\"}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Reguladores japoneses sancionan al Citigroup por deficiencias ALD | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Reguladores japoneses sancionan al Citigroup por deficiencias ALD | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"4 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald","name":"Reguladores japoneses sancionan al Citigroup por deficiencias ALD | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2010-12-07T17:52:00+00:00","dateModified":"2010-12-07T17:52:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=reguladores-japoneses-sancionan-al-citigroup-por-deficiencias-ald#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Reguladores japoneses sancionan al Citigroup por deficiencias ALD"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":"required name=search_term_string"}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/4167"}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=4167"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=4167"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=4167"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=4167"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}