Juan Alejandro Baptista<\/A><\/P>Los representantes del sector de las remesadotas en Estados Unidos criticaron al Consejo Federal de Inspecci\u00f3n de las Instituciones Financieras por considerar injustas la focalizaci\u00f3n hecha sobre el riesgo geogr\u00e1fico, concepto que ha llevado a generalizaciones costosas sobre c\u00f3mo las instituciones financieras pueden hacer negocios en otros lugares del mundo. <\/P>
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David Landsman, director ejecutivo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Remesadoras de Dinero, con sede en Washington D.C., afirm\u00f3 que \u201cNo es justo calificar a todo un pa\u00eds, como Colombia o Pakist\u00e1n, como sospechoso\u201d y explic\u00f3 que la definici\u00f3n regulatoria de Negocios de Servicios Monetarios (NSMs) sigue pendiente por parte de FinCEN, y contin\u00faa siendo demasiado amplia, y como resultado de ello, algunos negocios que tienen poco riesgo de encontrarse ante situaciones de lavado de dinero, est\u00e1n obligados a implementar las medidas de protecci\u00f3n ALD que sus contrapartes de alto riesgo. <\/P>
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El representante de las remesadoras mostr\u00f3 su temor de que el nuevo manual de examen LSB anunciado para despu\u00e9s del verano en EE.UU. tenga los mismo errores que el Manual de Examen Antilavado elaborado por el Consejo Federal de Inspecci\u00f3n de las Instituciones Financieras sobre el riesgo geogr\u00e1fico.<\/P>
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Cr\u00edticas Generalizadas contra plan gubernamental<\/STRONG><\/P>
\nDiversos representantes de las instituciones financieras manifestaron sus cr\u00edticas al plan iniciado en junio de 2007 por los reguladores norteamericanos para emitir una serie de gu\u00edas y regulaciones sobre la Ley de Secreto Bancario, un esfuerzo para reducir los costos que tienen los sujetos obligados para cumplir con la regulaci\u00f3n antilavado de dinero (ALD).<\/P>
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El plan requer\u00eda una definici\u00f3n m\u00e1s detallada de los Negocios de Servicios Monetarios y un proceso de revisi\u00f3n basado en el riesgo. El Departamento del Tesoro tambi\u00e9n anunci\u00f3 que planeaba trabajar en un nuevo cap\u00edtulo del c\u00f3digo estadounidenses que consolidar\u00eda las obligaciones ALD y se comprometi\u00f3 a darle a la industria comentarios dentro de los 18 meses de haber recibido una solicitud al respecto. <\/P>
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Las cr\u00edticas a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s), la principal agencia a cargo de la implementaci\u00f3n de la iniciativa, dicen que la gran cantidad de gu\u00edas publicadas como parte del plan ha hecho poco para aliviar el cumplimiento por parte de algunos integrantes de la comunidad financiera. <\/P>
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\u201cNo han habido respuestas tangibles sobre esta iniciativa hasta la fecha\u201d, dijo Richard Riese, director del centro de cumplimiento regulatorio de la Asociaci\u00f3n de Banqueros Estadounidenses, un grupo que ejerce lobby desde el sector en Washington, D.C.
Desde el anuncio de la iniciativa, FinCEN ha publicados cuatro documentos que incluyen gu\u00edas y tres resoluciones en las que responde a preguntas acerca de los NSMs, transacciones en efectivo, cuentas corresponsales, compa\u00f1\u00edas de seguros y vendedores de piedras preciosas sujetos a las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario.<\/P>
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\u201cLa gu\u00eda publicada fue de gran ayuda para la industria [de servicios financieros] y permite a los distintos integrantes asignar riesgo entre ellos en una forma que asegura que los recursos sean utilizados de manera m\u00e1s eficiente\u201d, afirm\u00f3 Jaime Boucher, abogado de la firma Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom LLP, de Nueva York.<\/P>
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Adem\u00e1s, el plan del Departamento del Tesoro para modificar su proceso de examen para enfatizar el riesgo de las instituciones financieras de encontrarse ante situaciones de abuso delictivo no ha avanzado mucho, seg\u00fan Boucher. <\/P>
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\u201cAl trabajar con distintos tipos de instituciones financieras con perfiles de riesgo muy diferentes, no puedo decir que veo necesariamente una diferencia basada en el riesgo sobre la forma en que est\u00e1n siendo examinadas\u201d, se\u00f1al\u00f3. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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