{"id":4190,"date":"2008-05-15T04:00:00","date_gmt":"2008-05-15T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-autoridades-preocupadas-por-exceso-de-confianza-en-sistemas-automatizados"},"modified":"2008-05-15T04:00:00","modified_gmt":"2008-05-15T04:00:00","slug":"tendencia-autoridades-preocupadas-por-exceso-de-confianza-en-sistemas-automatizados","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-autoridades-preocupadas-por-exceso-de-confianza-en-sistemas-automatizados","title":{"rendered":"TENDENCIA: Autoridades preocupadas por exceso de confianza en sistemas automatizados"},"content":{"rendered":"

\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Una acci\u00f3n regulatoria aplicada esta semana contra un banco alem\u00e1n que opera en Nueva York refleja una nueva preocupaci\u00f3n que tienen los reguladores estadounidenses: el exceso de confianza en los sistemas automatizados de monitoreo y control antilavado de dinero.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Reserva Federal de Estados Unidos inform\u00f3 este jueves que encontr\u00f3 serias deficiencias en el programa antilavado de dinero del banco alem\u00e1n Commerzbank AG, por lo que la entidad germana tuvo que firmar un acuerdo que contempla la implementaci\u00f3n de una serie de medidas para solventar las fallas antes del mes de agosto.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El banco, que es el segundo m\u00e1s grande de Alemania, y su sucursal de Nueva York, reflejaron serias deficiencias en la asignaci\u00f3n de riesgos, en la detecci\u00f3n y presentaci\u00f3n de reportes de operaciones sospechosas (ROS) y en los controles en el manejo del dinero en efectivo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Descuido en la diligencia debida<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

La acci\u00f3n regulatoria contra la entidad alemana refleja la preocupaci\u00f3n de las autoridades de que los bancos han comenzado a depender demasiado de sus sistemas automatizados de monitoreo de transacciones para evaluar los riesgos de los clientes, indic\u00f3 Thomas Flattery, ex inspector de la Reserva Federal y due\u00f1o de la consultora TMF & Associates.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Como las instituciones financieras se han sentido m\u00e1s c\u00f3modas permitiendo que los sistemas automatizados detecten las actividades sospechosas, han dedicado menos tiempo al cuestionamiento y la revisi\u00f3n de sus clientes durante la apertura de las cuentas, precis\u00f3 el experto, quien agreg\u00f3 que por eso en el \u00faltimo a\u00f1o los examinadores de la Reserva Federal han “puesto m\u00e1s \u00e9nfasis en las medidas de diligencia debida”<\/i> durante sus inspecciones. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El acuerdo tambi\u00e9n indica que los examinadores de bancos quieren que la alta direcci\u00f3n de la entidad apoye m\u00e1s frecuentemente al oficial de cumplimiento antilavado cuando se presenten disputas internas con los gerentes comerciales, particularmente al momento de determinar la cantidad de informaci\u00f3n de los clientes que se necesita durante la apertura de cuentas o cuando un cliente est\u00e1 relacionado a una actividad sospechosa, dijo Flattery.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los problemas detectados en el Commerzbank AG puede ser muy comunes en la industria, en parte debido a la crisis econ\u00f3mica de 2008 que dio lugar a numerosos despidos en los departamentos contra el blanqueo de capitales, se\u00f1al\u00f3 Arnie Scher, director ejecutivo de Jade Information Systems Inc.,<\/i> una firma consultora en tecnolog\u00eda de cumplimiento ALD..<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

“He visto tantos bancos contratar personas menos calificadas que son menos costosos, y se han metido en problemas. Si usted no tiene los controles adecuados en la parte superior, usted no tiene los controles adecuados o la formaci\u00f3n en todo el banco\u201d,<\/span><\/i> advirti\u00f3 Scher.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las autoridades le exigieron a la entidad bancaria realizar una revisi\u00f3n retrospectiva de las transacciones realizadas desde el 1 de septiembre 2010. El banco, adem\u00e1s, debe mejorar su diligencia debida de las filiales extranjeras y de los clientes, y reforzar las auditor\u00edas independientes y la formaci\u00f3n interna.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Commerzbank AG se ha “comprometido a tomar todas las medidas necesarias para cumplir con el cumplimiento de los requisitos de informaci\u00f3n adicional acordado con los reguladores de Estados Unidos”<\/i>, dijo una portavoz del banco, quien no quiso especificar los costos que generar\u00e1n los nuevos procedimientos que deben aplicar.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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