Brian Monroe.<\/A><\/P>Evaluar de manera exacta los riesgos de cumplimiento de los clientes con bienes en para\u00edsos fiscales o jurisdicciones de secretismo puede ser dif\u00edcil en la mejor de las situaciones. Cualquiera sean los pasos que se tomen, las investigaciones inevitablemente se encuentran con leyes que ocultan la propiedad financiera y las actividades de las miradas curiosas. <\/P>
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Pero los oficiales de cumplimiento pueden actuar bien utilizando las gu\u00edas y t\u00e9cnicas de los agentes de fiscalizaci\u00f3n legal y de los investigadores privados al realizar la diligencia debida sobre los clientes con bienes offshore, dijo Paul Marks, propietario de KYC Offshore, una compa\u00f1\u00eda de servicios de investigaciones, ubicada en Jersey, un importante centro financiero offshore, a quince millas de la costa de Francia. <\/P>
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\u201cLa gran mayor\u00eda de la gente que dice tener negocios en jurisdicciones offshore no hace eso\u201d, afirm\u00f3 Marks, detective y oficial de inteligencia del Reino Unido durante m\u00e1s de 30 a\u00f1os. \u201cNo tienen presencia real, simplemente utilizan servicios fiduciarios y contables que les permitan obtener beneficios impositivos\u201d. <\/P>
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Aunque los bancos a menudo contratan investigadores para verificar la ubicaci\u00f3n f\u00edsica de un negocio offshore, los estafadores en estas regiones crear\u00e1n una estructura corporativa compleja para sus negocios offshore en los que el due\u00f1o es un nominado ubicado en otra jurisdicci\u00f3n con menos transparencia, dijo. <\/P>
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As\u00ed, el realizar una visita al pa\u00eds puede llevar a tener m\u00e1s preguntas, ya que la informaci\u00f3n sobre la propiedad beneficiaria no siempre est\u00e1 disponible, a\u00fan para un investigador que haya viajado por la regi\u00f3n. <\/P>
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Debido a que la mejor informaci\u00f3n provendr\u00e1 del cliente, es imperativo que el departamento de cumplimiento identifique detalles clave sobre cualquier negocio o cuenta offshore antes de que el individuo abandone el lugar, recomend\u00f3 Eduardo D’Angelo Silva, presidente de la Asociaci\u00f3n de Servicios Financieros de las Islas Caim\u00e1n. <\/P>
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Eso significa determinar si las respuestas sobre por qu\u00e9 el cliente utiliza una cuenta offshore tienen sentido, dijo. Los clientes que no manifiestan razones claras para utilizar dinero offshore deber\u00edan generar se\u00f1ales de alerta, seg\u00fan Silva. <\/P>
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Adem\u00e1s, si la persona tiene una cuenta en un para\u00edso de secretismo, el oficial de cumplimiento deber\u00eda solicitarle al individuo una carta de referencia de cualquier instituci\u00f3n financiera offshore que utilice el cliente, autoriz\u00e1ndole intercambiar informaci\u00f3n sobre la cuenta con el banco estadounidense para determinar si la relaci\u00f3n es genuina y si el dinero es leg\u00edtimo, se\u00f1al\u00f3. <\/P>
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Si el cliente lo autoriza, el banco offshore no deber\u00eda tener inconvenientes en compartir la informaci\u00f3n de la cuenta, dijo Silva. \u201cNo deber\u00edan aplicarse las leyes de privacidad\u201d. <\/P>
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Y a los ojos de los oficiales de cumplimiento, no todas de las m\u00e1s de 30 jurisdicciones de secretismo identificadas por los Estados Unidos, han sido creadas de igual forma. <\/P>
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Algunas, especialmente aquellas que son territorios o dependencias de la corona brit\u00e1nica, como las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas, cuentan con transparencia casi a la par de los est\u00e1ndares internacionales antilavado de dinero, asegur\u00f3 Marks. Grenada, Vanuatu, Nevis y otras todav\u00eda tienen que asumir un compromiso similar con relaci\u00f3n a las reglas ALD globales, dijo. <\/P>
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En las Islas Caim\u00e1n, las nuevas leyes antilavado de dinero requieren registros del domicilio f\u00edsico, los due\u00f1os beneficiarios y los nombres de los directores de todas las compa\u00f1\u00edas inscriptas all\u00ed. Los bancos deber\u00edan solicitarles a los potenciales clientes de esa regi\u00f3n la entrega de esta documentaci\u00f3n antes de iniciar formalmente cualquier relaci\u00f3n, se\u00f1al\u00f3 Silva. <\/P>
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Una de las formas en que los bancos se a\u00edslan mejor de las reacciones contrarias regulatorias es mediante la elaboraci\u00f3n de una declaraci\u00f3n jurada para que la firme el cliente offshore, en la cual atestig\u00fce sobre la veracidad de sus declaraciones para los bancos de regiones m\u00e1s difusas en cuanto a bienes, sea que quieran o no dedicarle tiempo para realizar investigaciones, dijo Marks. <\/P>
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Pero a\u00fan con las mejores t\u00e9cnicas de entrevistas y de declaraciones juradas, los bancos que tratan de investigar a un negocio en una jurisdicci\u00f3n de secretismo, pueden llegar a \u201cchocar con una barrera\u201d, expres\u00f3. <\/P>
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Eso es porque, a\u00fan si una regi\u00f3n obtiene informaci\u00f3n sobre la propiedad beneficiaria sobre los ejecutivos y accionistas de una compa\u00f1\u00eda, generalmente solo comparte la informaci\u00f3n con las autoridades regulatorias locales que por lo general no informan las conductas sospechosas a las instituciones financieras en el exterior. En algunos casos, \u201cel beneficiario y propietario \u00faltimo no ser\u00e1 conocido p\u00fablicamente\u201d, afirm\u00f3 Marks. <\/P>
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Para determinar fehacientemente si un individuo tiene una compa\u00f1\u00eda en una jurisdicci\u00f3n de secretismo y si cumple con los reguladores y autoridades regionales, los oficiales de cumplimiento deben visitar la regi\u00f3n o contratar a una compa\u00f1\u00eda que conozca el escenario pol\u00edtico del \u00e1rea, se\u00f1al\u00f3 Marks.<\/P>
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En muchos casos, los oficiales de cumplimiento olvidan tener contacto con las autoridades judiciales o regulatorias locales para ver si existen juicios pendientes \u2013 civiles o criminales \u2013 contra la compa\u00f1\u00eda o el individuo en cuesti\u00f3n, o si una operaci\u00f3n ha tenido muchas observaciones de los examinadores financieros. <\/P>
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\u201cLa persona podr\u00eda estar peleando una batalla durante 20 a\u00f1os con los tribunales por cargos de sobornos y corrupci\u00f3n. Podr\u00edan estar tratando de defender una acusaci\u00f3n de homicidio por matar a su propio contador. He visto esta situaci\u00f3n\u201d, se\u00f1al\u00f3 Marks. <\/P>
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Y si la persona o negocio offshore es parte de una industria regulada \u2013 construcci\u00f3n, por ejemplo – los bancos tambi\u00e9n deber\u00edan determinar si alguna entidad de supervisi\u00f3n mencion\u00f3 alguna operaci\u00f3n relacionada con un trabajo realizado inadecuadamente o con pr\u00e1cticas posiblemente fraudulentas, dijo. <\/P>
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Para cualquier negocio ubicado en una jurisdicci\u00f3n de secretismo, ser\u00eda bueno saber \u201cqui\u00e9nes son las otras compa\u00f1\u00edas con las que realiza negocios, cu\u00e1les son sus proveedores y de d\u00f3nde proviene el dinero\u201d, dijo Shana Jones, oficial LSB del Sovereign Bank, en Dallas, Texas, agregando que el banco ha rechazado a algunos potenciales clientes por no dar a conocer esa informaci\u00f3n. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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