Durante el 2008 se registr\u00f3 un incremento en el n\u00famero de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROSs) asociadas al fraude hipotecario que presentaron las instituciones financieras norteamericanas, seg\u00fan el informe emitido hoy por la Red de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s).<\/P>
El reporte del FinCEN re\u00fane la informaci\u00f3n enviada por los sujetos obligados entre el primero de julio de 2007 y el 30 de junio de 2008, per\u00edodo en el cual se presentaron unos 62.084 ROSs que a juicio de los oficiales de cumplimiento bancario presentan indicios de irregularidades asociadas al fraude en los pr\u00e9stamos para adquirir propiedades. Esta cantidad representa un 9% del total de ROSs presentados durante ese per\u00edodo. <\/P>
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Seg\u00fan el documento emitido por el organismo, las instituciones financieras enviaron un 44% m\u00e1s de reportes que durante el per\u00edodo 2006 \u2013 2007, cuando presentaron 43.054 ROSs asociados al fraude hipotecario. <\/P>
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Tendencias del fraude<\/P>
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Con estos resultados, el fraude hipotecario sigue siendo por segundo a\u00f1o consecutivo la tercera causa de reportes de operaciones sospechosas, s\u00f3lo superado s\u00f3lo por las violaciones a la Ley de Secreto Bancario y el fraude con cheques.<\/P>
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Los analistas del FinCEN emitieron algunas consideraciones extra\u00eddas del an\u00e1lisis de los datos presentados en los ROSs. El informe precisa que los indicadores de fraude estuvieron relacionados en un 13% de los reportes a las reposeciones de viviendas \u2013conocidos en Estados Unidos como \u201cforeclosure\u201d-, un 8% a los seguros y un 2% al retraso inmediato en el pago de las mensualidad de la hipoteca.<\/P>
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Actualmente el FinCEN adelanta investigaciones para asociar el fraude hipotecario con otros tipos de fraude financiero.<\/P>
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Alguna cifras<\/P>
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-Los reportes fueron presentados por un total de 900 instituciones financieras, aunque cerca de 200 enviaron el 98% de los ROSs contabilizados.<\/P>
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-S\u00f3lo 10 instituciones enviaron el 57% de los ROSs (35.700).<\/P>
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-Las 25 entidades que m\u00e1s enviaron fueron responsables del 82% de los ROSs (50.900)<\/P>
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-34% fueron emitido por sospechas de fraude antes de que otorgara el pr\u00e9stamo hipotecario, lo que representa un aumento del 3% comprado con el a\u00f1o anterior. <\/P>
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