NSMs <\/STRONG><\/P> Reino Unido sugiere autorizaciones NSMs UNI\u00d3N EUROPEA NSMs Reino Unido sugiere autorizaciones NSMs El Reino Unido quiere autorizar, en lugar de simplemente registrar, a los negocios de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4219","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
<\/STRONG>El Reino Unido quiere autorizar, en lugar de simplemente registrar, a los negocios de servicios monetarios (NSMs) en ese pa\u00eds, una idea que ya est\u00e1 originando en la industria temores acerca de nuevas cargas regulatorias y mayores costos de cumplimiento. Un informe publicado por el Tesoro de Su Majestad a fin de septiembre sugiere que los NSMs cumplan con ciertos criterios \u201ccomo los indicados por la Tercer Directiva sobre Lavado de Dinero de la Uni\u00f3n Europea\u201d para obtener la autorizaci\u00f3n. Los requisitos propuestos obligar\u00edan a las compa\u00f1\u00edas a revisar sus sistemas antilavado de dinero un pedido que muchos alegan agregar\u00eda una presi\u00f3n muy costosa sobre las peque\u00f1as entidades. \u201cTendremos que encontrar una forma de hacer que los negocios peque\u00f1os contin\u00faen dentro del esquema regulatorio\u201d, dijo Lady Olga Maitland, Directora Ejecutiva de la Asociaci\u00f3n Internacional de Redes de Transferencia de Dinero. Los remesadores de dinero pueden presentar comentarios sobre la propuesta hasta el 6 de diciembre.
Hong Kong puede bajar el l\u00edmite sujeto a reporte
<\/STRONG>La Divisi\u00f3n de Narc\u00f3ticos de la Oficina de Seguridad de Hong Kong (por sus siglas en ingl\u00e9s, NDSB) est\u00e1 pidiendo comentarios a los agentes remesadores y a los negocios de servicios monetarios (NSMs) sobre una propuesta para reducir los montos m\u00ednimos sujetos a reporte de US$20.000 y US$8.000 para la identificaci\u00f3n de clientes y conservaci\u00f3n de registros. La propuesta de Hong Kong apunta a fortalecer sus sistemas y controles ALD y coincide con las recomendaciones del GAFI. El gobierno de Hong Kong est\u00e1 \u201calentando\u201d a los agentes NSM para que incluyan la informaci\u00f3n del remitente con cada remesa, seg\u00fan un comunicado de prensa de la NDSB, aunque todav\u00eda no existen obligaciones sobre esa recomendaci\u00f3n. Los agentes tienen hasta el 20 de noviembre para presentar sus comentarios.
RELACIONES INTERNACIONALES
Bancos de EE.UU. presionan al L\u00edbano
<\/STRONG>Los bancos libaneses est\u00e1n recibiendo un 15 por ciento m\u00e1s de solicitudes de entrega de informaci\u00f3n de los bancos corresponsales de EE.UU. \u201cincluyendo m\u00e1s preguntas sobre determinados clientes y transacciones bancarias\u201d en raz\u00f3n de sus obligaciones bajo el Art\u00edculo 312 de la Ley USA Patriot. Estos pedidos colocan a los banqueros libaneses que desean evitar sanciones de EE.UU. frente a un dilema, ya que las leyes de confidencialidad del pa\u00eds impiden que se entregue informaci\u00f3n sin una orden judicial. Bashir Al- Nakib, oficial ALD del Lebanese Canadian Bank, dijo que la mayor\u00eda de los oficiales de cumplimiento evitan ese conflicto preguntando a sus clientes si \u00e9l o ella autorizan a los EE.UU. a tener acceso a su cuenta. \u201cComprendo lo que est\u00e1 detr\u00e1s de la regla\u201d, dijo. \u201cEl tema principal es combatir el terrorismo, y es la misma situaci\u00f3n en el L\u00edbano\u201d.
ORDEN DE CONSENTIMIENTO
OCC golpea al Doha Bank con Orden de Consentimiento
<\/STRONG>La Oficina de Contralor de la Moneda (por sus siglas en ingl\u00e9s, OCC) del Departamento del Tesoro de los EE.UU. le inform\u00f3 al Doha Bank con sede en Qatar, que debe reforzar sus pol\u00edticas y procedimientos ALD al aplicar al banco una orden de consentimiento el mes pasado. Esa orden obliga al banco a revisar y evaluar las transacciones bancarias realizadas durante dos a\u00f1os y a corregir todas las deficiencias ALD. Aunque el banco no ha admitido ni negado ninguna acci\u00f3n incorrecta, acord\u00f3 lo siguiente: crear un sistema computarizado para monitorear todas las transferencias cablegr\u00e1ficas para detectar actividades sospechosas, contratar a consultores independientes para evaluar sus controles ALD, contratar a un gerente interno de riesgo para monitorear el cumplimiento LSB, crear e implementar nuevos procedimientos para la apertura de cuentas, monitorear detenidamente las cuentas ya existentes y elaborar un manual escrito que ense\u00f1e al personal c\u00f3mo detectar actividades sospechosas y presentar IAS.
AM\u00c9RICA LATINA
Investigadores desbaratan red colombiana de drogas
<\/STRONG>Investigadores de varios pa\u00edses desbarataron una red internacional de lavado de dinero el pasado mes de octubre, que moviliz\u00f3 millones de d\u00f3lares provenientes del tr\u00e1fico de drogas en Colombia hacia Estados Unidos y otros pa\u00edses a trav\u00e9s del Mercado Negro de Cambio de Pesos. La Administraci\u00f3n de Control de Narc\u00f3ticos (por sus siglas en ingl\u00e9s, DEA) del Departamento de Justicia de EE.UU. \u2013 con la ayuda de las autoridades de Nueva York y del gobierno colombiano \u2013 arrestaron a 26 individuos en Colombia, Nueva York y Florida y los acusaron de lavado de dinero. En la investigaci\u00f3n, denominada Operaci\u00f3n Plata Sucia, agentes encubiertos se presentaron como lavadores de dinero profesionales y recibieron dinero generado en el tr\u00e1fico de drogas en Nueva York en bolsas de lona y mochilas, depositaron el dinero en cuentas bancarias en EE.UU. y lo transfirieron a otras cuentas a nombre de corredores de pesos colombianos. Esos corredores luego vend\u00edan los d\u00f3lares en el mercado negro de pesos colombianos, los que luego eran devueltos a los traficantes de drogas colombianos. Durante los \u00faltimos cuatro a\u00f1os, las autoridades de Nueva York tambi\u00e9n confiscaron m\u00e1s de US$10 millones en fondos procedentes del tr\u00e1fico de drogas, cuatro armas de fuego y droga valuada en US$6,5 millones \u2013 200 kilos de coca\u00edna, 10 kilos de hero\u00edna y 400 kilos de marihuana.
Pinochet ocultaba oro en el HSBC
<\/STRONG>El ex dictador chileno Augusto Pinochet est\u00e1 siendo investigado por ocultar nueve toneladas de oro \u2013 valuadas en alrededor de US$200 millones \u2013 en el Banking Corp. (HSBC) de Shangai y Hong Kong. Aunque no se dispone de mucha informaci\u00f3n sobre el caso, los documentos mostraron que el oro se encontraba a nombre de Pinochet y estaba guardado en dep\u00f3sitos propiedad del HSBC. Las autoridades de Hong Kong todav\u00eda no han confirmado los informes y el HSBC no niega ni confirma las acusaciones. Previamente, Pinochet hab\u00eda recibido atenci\u00f3n por su rol en el esc\u00e1ndalo de lavado de dinero que involucr\u00f3 al Riggs Bank. El banco con sede en Washington fue obligado a pagar US$25 millones en multas por violaciones LSB y a cerrar sus operaciones.
FINANCIACI\u00d3N DEL TERRORISMO
Lavando para bin Laden
<\/STRONG>Los l\u00edderes de una mezquita, Yassin Aref y Masjid as-Salam fueron encontrados culpables de lavar US$50.000 para apoyar un complot terrorista contra el embajador paquistan\u00ed que se encontraba de visita en Nueva York. En los videos obtenidas de manera encubierta, el d\u00fao admiti\u00f3 que estaba orgulloso de apoyar a Jaish-e- Mohammed \u2013 un grupo que fue incluido en la lista de la OFAC de organizaciones terroristas conocidas en el 2001. La cinta muestra a los l\u00edderes de la mezquita diciendo que Osama bin Laden y sus seguidores eran \u201cbuena gente\u201d y que sus actos estaban justificados porque simplemente estaban siguiendo el credo religioso \u201cmatar o morir\u201d. Hossain fue condenado por los 27 cargos y Aref fue encontrado culpable de 10 de los 30 cargos presentados originalmente contra \u00e9l.
REINO UNIDO
Individuos brit\u00e1nicos descargan drogas y lavan dinero
<\/STRONG>El ciudadano brit\u00e1nico Paul Lee Philips, y otros tres individuos, cumplir\u00e1n 12 a\u00f1os de prisi\u00f3n por su participaci\u00f3n en una operaci\u00f3n de tr\u00e1fico de drogas y lavado de dinero, de acuerdo con la decisi\u00f3n de la Corte de la Corona de Canterbury del 12 de octubre. Los tres individuos, de acuerdo con los investigadores, previamente hab\u00edan hecho que avionetas entregaran paquetes conteniendo drogas en determinados puntos de recolecci\u00f3n. Semanas m\u00e1s tarde, los investigadores brit\u00e1nicos confiscaron las aeronaves con m\u00e1s de 65 kilos de cannabis. Las autoridades tambi\u00e9n descubrieron los fondos de sus actividades ilegales, unas \u00a3815.000 (aproximadamente, US$1.540.692) en los domicilios de los condenados. Tambi\u00e9n fueron lavados otros fondos, pero el tribunal no indic\u00f3 c\u00f3mo fue hecho esto.
Cifras del crimen escoc\u00e9s en aumento
<\/STRONG>Las autoridades escocesas han confiscado \u00a31,8 millones (aproximadamente US$3 millones) en fondos ilegales en los \u00faltimos seis meses bajo la Ley de Fondos del Crimen, una de las principales leyes sobre lavado de dinero del pa\u00eds. Desde abril de 2006, la naci\u00f3n tambi\u00e9n congel\u00f3 aproximadamente \u00a312,5 millones en activos. Los legisladores escoceses dijeron que esas cifras demuestra el compromiso del pa\u00eds para disminuir los delitos. \u201cA\u00f1o tras a\u00f1o continuamos avanzando en la promesa de utilizar la Ley de Fondos del Crimen para golpear a los delincuentes donde les duele \u2013 en el bolsillo\u201d, dijo el asesor legal jefe Elish Angiolini.
UNIONES DE CR\u00c9DITO DE LOS EE.UU.
NCUA cambia regla IAS
<\/STRONG>Los oficiales de las uniones de cr\u00e9dito de EE.UU. ahora est\u00e1n obligados a informar a sus juntas directivas cada vez que presenten un informe de actividad sospechosa. La regla final de la Administraci\u00f3n Nacional de Uniones de Cr\u00e9dito (por sus siglas en ingl\u00e9s, NCUA) implementa est\u00e1ndares y procedimientos que han existido durante a\u00f1os para los bancos y otras instituciones financieras. Aunque la NCUA recibi\u00f3 comentarios que muestran que los oficiales de las uniones de cr\u00e9dito se resisten al cambio que resultar\u00e1 en m\u00e1s trabajo para ellos, la asociaci\u00f3n dijo que la nueva regla ayudar\u00e1 a las uniones de cr\u00e9dito a ser consistentes con las otras industrias reguladas por la LSB. La nueva obligaci\u00f3n entrar\u00e1 en vigencia a partir del 20 de noviembre.
GAFI
GAFI eval\u00faa a Islandia y Portugal
<\/STRONG>El Grupo de Acci\u00f3n Financiera elogi\u00f3 a Islandia y Portugal por implementar \u201cmarcos legales eficientes\u201d para combatir el lavado de dinero y el terrorismo, seg\u00fan las evaluaciones del GAFI publicadas en octubre. Sin embargo, la agencia de vigilancia con sede en Par\u00eds critic\u00f3 a esos pa\u00edses por tener indices de condena bajos y por no evaluar adecuadamente la efectivad de sus pol\u00edticas y procedimientos internos \u2013 especialmente dado que ambos pa\u00edses carecen de estad\u00edsticas para medir sus progresos. Tambi\u00e9n calific\u00f3 de \u201cinadecuada\u201d la capacidad de Islandia para congelar fondos relacionados con el terrorismo. Las evaluaciones completas de los pa\u00edses estar\u00e1n disponibles en el sitio de Internet del GAFI en noviembre.
<\/STRONG><\/P>
\n
<\/STRONG>
Bulgaria ingresa finalmente a la UE
<\/STRONG>Despu\u00e9s de mucho debate, Bulgaria finalmente formar\u00e1 parte de la Uni\u00f3n Europea a partir del 1ro. de enero. La Uni\u00f3n Europea consider\u00f3 a los procesos legales y a las nuevas leyes anticorrupci\u00f3n del Bulgaria en l\u00ednea con las directivas de la UE dise\u00f1adas para combatir el lavado de dinero y el crimen organizado, todos temas de mayor inter\u00e9s para el pa\u00eds, de acuerdo con un informe publicado a comienzos de este a\u00f1o. \u201cBulgaria est\u00e1 100 por ciento preparada para ingresar a la Uni\u00f3n Europea\u201d, dijo Demetre Kourkoulas, jefe de la delegaci\u00f3n de la Comisi\u00f3n Europea en Sof\u00eda.
AUSTRALIA
Operaci\u00f3n australiana desmantelada<\/STRONG>
Las autoridades australianas arrestaron a 57 individuos y confiscaron 93 millones de d\u00f3lares australianos en octubre en conexi\u00f3n con una operaci\u00f3n de tr\u00e1fico de drogas y lavado de dinero en ese pa\u00eds, de acuerdo con el Grupo de Trabajo Gordiano de la Comisi\u00f3n Australiana contra el Crimen, una divisi\u00f3n especial dedicada a combatir el lavado de dinero. Las investigaciones, que comenzaron con un proceso de investigaci\u00f3n del crimen organizado en el sudeste asi\u00e1tico en marzo de 2005, llevaron a la confiscaci\u00f3n de 180 gramos de un compuesto de hero\u00edna conocido como \u201chielo\u201d y m\u00e1s de 300.000 d\u00f3lares australianos. \u201cEsta operaci\u00f3n ha desbaratado de manera importante las actividades de grupos organizados\u201d, dijo Mick Keelty, jefe de la Junta de la Comisi\u00f3n Australiana contra el Crimen. Al confiscar los fondos procedentes de los delitos, reducimos los recursos operativos de los grupos delictivos\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"