{"id":4232,"date":"2008-01-22T05:00:00","date_gmt":"2008-01-22T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=profesionales-uruguayos-admiten-que-en-el-pais-se-lava-dinero"},"modified":"2008-01-22T05:00:00","modified_gmt":"2008-01-22T05:00:00","slug":"profesionales-uruguayos-admiten-que-en-el-pais-se-lava-dinero","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=profesionales-uruguayos-admiten-que-en-el-pais-se-lava-dinero","title":{"rendered":"Profesionales uruguayos admiten que en el pa\u00eds se lava dinero"},"content":{"rendered":"

Por Carla Valero
cvalero@lavadodinero.com<\/A> <\/P>

La unanimidad se impuso entre los profesionales que integran el sector financiero de Uruguay tras reconocer en un estudio, el 100 por ciento de los encuestados, que en el pa\u00eds se lava dinero procedente del contrabando, el narcotr\u00e1fico, el terrorismo y la corrupci\u00f3n. Este lavado, dijeron, se produce sobre todo en el sector inmobiliario. <\/P>
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Leonardo Costa, consultor sobre prevenci\u00f3n de lavado de dinero en Uruguay, apoya los resultados de una encuesta elaborada por la consultora KPMG<\/A>: \u201ces imposible decir que en Uruguay no se lava porque en todos los pa\u00edses se hace y el nuestro no va a ser una excepci\u00f3n.\u201d<\/P>
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Tambi\u00e9n est\u00e1 de acuerdo con las respuestas Fabi\u00e1n Vergara, oficial de cumplimiento de la Casa de Cambio Gales en Uruguay. \u201cEl dinero se lava en todo el mundo, eso est\u00e1 claro y de lo que se trata por parte del gobierno y las instituciones es  intentar que no se produzca. Lo que pasa es que el poder de los lavadores es cada vez m\u00e1s grande, est\u00e1n muy preparados y asesorados por consultores, abogados, que dificultan la tarea de la autoridad\u201d.<\/P>
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A pesar de la contundencia en las respuestas de la encuesta, Gast\u00f3n Sciarra, Oficial de Cumplimiento del Banco Internacional NV no lo ve tan claro. \u201cNo se puede ser tan general y decir que se lava porque todo depende de las instituciones con las que trabajes, hay algunas m\u00e1s flexibles que otras\u201d.<\/P>
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Daniel Espinosa, coordinador de la Unidad de An\u00e1lisis e informaci\u00f3n Financiera (UIAF), dijo que \u201csi bien podr\u00edamos decir que la situaci\u00f3n del lavado de dinero en Uruguay puede presentarse como moderada, no se puede cometer el error de minimizar su existencia\u201d. <\/o:p><\/SPAN><\/P>
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El sector inmobiliario, el m\u00e1s cr\u00edtico<\/STRONG>  <\/P>
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Adem\u00e1s del sector financiero, seg\u00fan un 96 por ciento de los encuestados el sector m\u00e1s vulnerable a las operaciones de lavado es el inmobiliario, seguido de los casinos con un 79 por ciento y los hoteles con un 68 por ciento.<\/P>
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Las inmobiliarias y los casinos han sido los \u00faltimos sectores en ser incorporados como sujetos obligados a la ley antilavado a trav\u00e9s de la ley 17.836 de 2004. Seg\u00fan Vergara, \u201cson los sectores m\u00e1s vulnerables porque hasta hace poco no estaban acostumbrados a tener que reportar nada y ahora van a empezar a tener que rendir cuentas de sus operaciones con los clientes\u201d. <\/P>
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Para Costa, \u201clas inmobiliarias ya no deber\u00edan ser un sector vulnerable porque ya se supervisan pero el problema es como todo, aunque exista la ley, a la pr\u00e1ctica no se lleva a cabo y el tema est\u00e1 un poco descontrolado\u201d.<\/P>
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Supervisi\u00f3n basada en EE.UU.<\/STRONG><\/P>
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En cuanto a los \u00f3rganos de supervisi\u00f3n y control como la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF) dependiente del Banco Central de Uruguay (BCU), m\u00e1s de la mitad de los profesionales consideran que re\u00fanen todas las facultades para cumplir con su trabajo de forma eficiente. Pero un 82 por ciento reconoce que la falta de recursos es una de las  limitaciones principales de la Unidad.<\/P>
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Seg\u00fan Costa, \u201cla supervisi\u00f3n de algunos sujetos obligados, que en Uruguay la hace el BCU, hoy por hoy se est\u00e1 dando siguiendo la ley americana porque todos los bancos y casas de cambio tienen cuentas en EE.UU. y basan sus sistemas de control en esas regulaciones que por otro lado son tambi\u00e9n implementadas por el BCU\u201d.<\/P>
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En cuanto a la competencia de la Unidad, un 61 por ciento afirmaron que la UIAF puede dar una respuesta efectiva al problema que supone el lavado de dinero.<\/P>
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Por otro lado, algunas empresas est\u00e1n experimentando un aumento de costos en sus presupuestos de cumplimiento para adaptarse a las necesidades que pide la UIAF. A pesar de que los encuestados lo ven como algo necesario, un 36 por ciento considera que los costos son elevados. <\/P>
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Para Sciarro, la UIAF hace su trabajo y la falta de cumplimiento no es el problema, \u201cel tema es que cada d\u00eda se les piden m\u00e1s requisitos que exigen realizar una inversi\u00f3n tecnol\u00f3gica, de recursos y de personal para intentar cumplir con las exigencias del BCU\u201d.<\/P>
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Sobre la UIAF Espinosa dijo que \u201cel desaf\u00edo actual del organismo es poner en marcha su nueva estructura administrativa, ampliar su base de datos e implementar un sistema inform\u00e1tico para hacer m\u00e1s eficiente el proceso de recepci\u00f3n y an\u00e1lisis de los casos sospechosos reportados por los sujetos obligados.<\/P>
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A pesar de las buenas intenciones de los reguladores, seg\u00fan la encuesta, el Poder Judicial no est\u00e1 suficientemente involucrado en el tema del antilavado ya que un 57 por ciento consideran que la excesiva burocracia hace que este \u00f3rgano no ejerza su papel como deber\u00eda. Este dato puede explicar por qu\u00e9 en Uruguay, en el \u00faltimo a\u00f1o, s\u00f3lo se ha procesado un caso por lavado.<\/P>
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El esfuerzo debe ser continuo<\/STRONG><\/P>
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Seg\u00fan la encuesta, el desarrollo de las pol\u00edticas antilavado ha obedecido m\u00e1s al riesgo de sanciones y a la presi\u00f3n de los reguladores que a la propia conciencia de intentar atajar el problema. Pero curiosamente, para Costa, \u201cla mentalidad de la gente ha mejorado much\u00edsimo y cada vez hay m\u00e1s conciencia de que hay que evitar las operaciones de lavado porque se trata de actividades il\u00edcitas\u201d. <\/P>
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Seg\u00fan Costa \u201cel sector privado uruguayo ha hecho un esfuerzo enorme en los procedimientos de control y monitoreo. Gracias a la ley de 2004, el pa\u00eds est\u00e1 modificando claramente su cultura sobre lavado, de prevenci\u00f3n y su legislaci\u00f3n. Ahora hay que apuntar m\u00e1s fuerte sobre supervisi\u00f3n.\u201d<\/P>
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De la encuesta se desprende que a pesar del buen conocimiento del cliente, las pr\u00e1cticas m\u00e1s eficaces y la correcta supervisi\u00f3n que los reguladores llevan a cabo, esto debe ser ejecutado y revisado de forma continua.<\/P>
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Seg\u00fan Sciarra, \u201cla mejor muestra de esa revisi\u00f3n y continuidad que est\u00e1 dando Uruguay es la aprobaci\u00f3n en breve, de la modificaci\u00f3n en el l\u00edmite del reporte de operaciones de los sectores obligados, los cuales van a bajar su limite de los US$10,000 actuales a los US$3,000\u201d.<\/P>
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Para Vergara, m\u00e1s all\u00e1 de la unanimidad en que los profesionales creen que se lava dinero, \u201cel progreso es notorio y Uruguay se est\u00e1 alineando poco a poco con los par\u00e1metros internacionales establecidos por GAFI\u201d.
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