1. Solicite apoyo gerencial: Incluso un programa estricto de cumplimiento antilavado puede fracasar si no es apoyado por la alta gerencia de la instituci\u00f3n. En el caso Riggs, los reguladores dijeron que la administraci\u00f3n del banco \u201cno fue efectiva\u201d en la supervisi\u00f3n de su cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario y las restantes regulaciones. Varios oficiales de cumplimiento dijeron a Lavadodinero.com que un fuerte apoyo gerencial es necesario para evitar problemas como los presentados en Riggs. Si los funcionarios bancarios apartan su mirada de las leyes y regulaciones, los funcionarios de cumplimiento capacitados deber\u00edan levantar su voz.<\/P>
2. Conozca sus IASs: Sea que haya sido con ceguera voluntaria o incompetencia involuntaria, Riggs consider\u00f3 algunos campos de informaci\u00f3n en los informes de actividad sospechosa como si tal informaci\u00f3n fuera opcional. En algunos IASs referidos a operaciones estructuradas, los funcionarios no incluyeron el monto total de la supuesta operaci\u00f3n estructurada, as\u00ed como tambi\u00e9n informaci\u00f3n espec\u00edfica sobre el tipo, fecha, y cantidad de actividad observada en cada cuenta. FinCEN ha publicado una gu\u00eda para informar IAS.<\/P>
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3. Diligencia debida pobre: Los reguladores federales dijeron que el programa de diligencia debida sobre el cliente era d\u00e9bil. Fall\u00f3 en reunir informaci\u00f3n en la apertura de cuentas y en la actividad de clientes, y fall\u00f3 en la identificaci\u00f3n de varias cuentas asociadas con dos gobiernos extranjeros. \u00bfSe molest\u00f3 Riggs en utilizar herramientas comunes disponibles en Internet para verificar a sus clientes? Lavadodinero.com pronto subir\u00e1 a la red un resumen de herramientas de Internet como searchsystems.net, y que brinda un portal de bases de datos de informaci\u00f3n en l\u00ednea. <\/P>
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4. Corrija sus errores: Riggs ten\u00eda un sistema de prueba de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario \u201cinadecuado\u201d. Los reguladores dijeron que las auditor\u00edas del banco no revisaron todas las \u00e1reas que era necesario, que ten\u00edan flancos, y no descubrieron la seriedad de las fallas en el cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario. Si Riggs hubiera tenido un sistema de auditoria efectivo en vigencia, podr\u00eda haber detectado sus propias debilidades y haber hecho algo para corregirlas antes de que llegaran los reguladores y golpearan la puerta.<\/P>
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5. Detecte PEPs: Riggs ten\u00eda muchos clientes que eran \u201cl\u00edderes pol\u00edticos extranjeros\u201d y diplom\u00e1ticos que podr\u00edan haber sido identificados utilizando una simple herramienta inform\u00e1tica como Google. Ellos tambi\u00e9n podr\u00edan haber sido descubiertos en la lista de la Agencia Central de Inteligencia \u201cJefes de Estado y Miembros de Gabinetes de Gobiernos Extranjeros\u201d, la que es actualizada semanalmente. <\/P>
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6. Obtenga ayuda: Algunas \u201cpersonas pol\u00edticamente expuestas\u201d, o PEPs, son m\u00e1s dif\u00edciles de hallar, y varias instituciones financieras recurren a proveedores particulares que ofrecen bases de datos de PEPs y programas que analizan y filtran los nombres. <\/P>
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7. Ruta de escape: Si usted no puede corregirlo, salga. Mientras que ning\u00fan banco de EE.UU. ha sido acusado de lavado de dinero en 13 a\u00f1os, los hechos en el caso Riggs presentan a los fiscales de EE.UU. mirando los hechos con m\u00e1s detalle. Un gran jurado federal en Washington, D.C., est\u00e1 investigando al banco y sus funcionarios por posibles violaciones penales de la ley sobre lavado de dinero, y puede apostar que algunos funcionarios bancarios deben estar deseando haberse ido antes de ser invitados a la sala del gran jurado o de la corte. Marcela Carasa, funcionaria de cumplimiento del Bank of America, aconseja a los ejecutivos que si no pueden solucionar el problema de cumplimiento, y la gerencia no responde, entonces \u201cvaya a Monster y busque otro trabajo\u201d. Otra fuente de trabajos \u2013 espec\u00edfica para el \u00e1rea antilavado- es mantenida por la Asociaci\u00f3n de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS), www.acams.org<\/A>. 1. Solicite apoyo gerencial: Incluso un programa estricto de cumplimiento antilavado puede fracasar si no es apoyado por la alta […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4237","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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