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\nLas instituciones financieras, sensibles a las demandas regulatorias y a las elevadas sanciones, est\u00e1n buscando oficiales de cumplimiento que entiendan las onerosas reglas de la Ley<\/st1:PersonName> de Secreto Bancario y las pol\u00edticas externas que rigen las operaciones comerciales globales. Pero las instituciones simplemente no lo logran encontrar.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nLa escasez de profesionales de cumplimiento equipados para mantener el ritmo con el cambiante ambiente regulatorio ha llevado a que algunos de los bancos m\u00e1s grandes atraigan a los funcionarios gubernamentales que elaboraron o aplicaron las complejas leyes y regulaciones que deben seguir. Otras, sin embargo, se ven obligadas a contratar a profesionales inexpertos con la esperanza de que aprendan la tarea a trav\u00e9s de seminarios, conferencias y capacitaci\u00f3n en el trabajo.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nSin embargo, a pesar de la demanda creciente de profesionales que pueden aislar a las compa\u00f1\u00edas del crimen financiero, las universidades de EE.UU. no est\u00e1n graduando a estudiantes con experiencia en antilavado de dinero y financiamiento del terrorismo para llenar ese vac\u00edo.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cCiertamente estamos teniendo problemas con la contrataci\u00f3n de personal suficiente\u201d, dijo Richard Harvey, oficial jefe de cumplimiento del Rabobank en Salinas, California. \u201cSimplemente no hay personal LSB suficiente en la industria\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cContar con el ALD como parte de un curso m\u00e1s amplio podr\u00eda ser exactamente lo que se necesita\u201d, dijo. <\/SPAN>Ciertamente hay suficiente material para armar un curso y elaborar esta disciplina. \u201cSi ese recurso existiese hoy, usted encontrar\u00eda a muchas instituciones financieras trabajando junto con las universidades para cubrir esa necesidad\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nUn ejecutivo de cumplimiento de una de las principales instituciones financieras estadounidenses dijo que las universidades deber\u00edan considerar a los temas de lavado de dinero m\u00e1s seriamente porque desde el \u00e1mbito acad\u00e9mico puede cuestionarse c\u00f3mo opera el gobierno, algo que \u00e9l y sus pares de la industria no pueden hacer sin temor a represalias.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cNo existe un rigor acad\u00e9mico suficiente detr\u00e1s de lo que hacemos y de c\u00f3mo lo hacemos\u201d, dijo. \u201cOperamos por axioma. Si tuvi\u00e9ramos protecciones acad\u00e9micas, se podr\u00edan cuestionar muchas cosas. La academia tiene la libertad de desafiar al status quo que los profesionales no tienen, sea por \u00e9poca o por inter\u00e9s, sin preocuparse acerca de las repercusiones regulatorias\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nCursos avanzados<\/o:p><\/SPAN><\/B><\/P>
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\nEl profesor Fletcher Baldwin de la Universidad<\/st1:PersonName> de la Florida<\/st1:PersonName> dedic\u00f3 16 a\u00f1os a tratar de persuadir a las autoridades universitarias para crear un programa que otorgara un t\u00edtulo antilavado de dinero, pero la universidad contin\u00faa ofreciendo solamente su seminario de una hora semanal sobre Cr\u00edmenes Financieros Internacionales.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cLos estudiantes est\u00e1n qued\u00e1ndose desactualizados\u201d, dijo Baldwin. <\/SPAN>\u201cLas leyes son numerosas, y sin embargo las ignoramos. <\/SPAN>Las universidades no est\u00e1n teniendo conciencia de esto\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nGeorge Dawson, decano asociado para asuntos acad\u00e9micos de la Universidad<\/st1:PersonName> de Florida estuvo de acuerdo en que \u201cla teor\u00eda del programa [de Baldwin] tiene sentido\u201d, pero reconoci\u00f3 que la facultad de derecho \u201cnunca prepar\u00f3 el programa\u201d porque carec\u00eda de fondos, personal y certeza acerca de que los estudiantes requerir\u00edan esa material.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nPor ello, Baldwin, director del Centro de Estudios de Cr\u00edmenes Financieros Internacionales de la Universidad<\/st1:PersonName> de la Florida<\/st1:PersonName>, ense\u00f1a a los profesionales de cumplimiento en otros pa\u00edses \u2013 el Reino Unido, Francia, Filipinas e Indonesia \u2013 lo que necesitan saber para proteger a sus instituciones del delito financiero.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cNo se concret\u00f3 porque no era lo suficientemente acad\u00e9mico\u201d, dijo Baldwin. \u201cSu respuesta es que pueden incluirlo en otros cursos, pero que no es tan importante. Nunca dej\u00e9 de tratar de dar cursos aqu\u00ed \u2013 si el 11\/9 no lo logr\u00f3, nada cambiar\u00e1 la mentalidad de la comunidad acad\u00e9mica. Por el otro lado, existen muchos cursos espec\u00edficos, avanzados, en Europa y Asia\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nDe hecho, al menos dos universidades internacionales ofrecen programas completos dedicados a la prevenci\u00f3n del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
\nLa Escuela<\/SPAN><\/st1:PersonName> de Negocios Cass, de Londres, ofrece un diploma antilavado de dinero para graduados que incluye cursos de derecho, cumplimiento y control legal.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nEl programa, de un a\u00f1o de duraci\u00f3n, consiste en 12 clases nocturnas de tres horas de duraci\u00f3n, dos trabajos especiales, dos pruebas y un examen de tres horas de duraci\u00f3n y ense\u00f1a a los estudiantes la elaboraci\u00f3n de perfiles de riesgo de clientes, a tratar con las autoridades y las estrategias nacionales e internacionales sobre lavado de dinero. Los aspirantes deben tener un t\u00edtulo universitario o equivalente en un \u00e1rea como el derecho, financias, negocios, econom\u00eda o contabilidad.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nIncluso algunas universidades en China, donde la nueva ley entr\u00f3 en vigencia el 1ro.de enero, brindan educaci\u00f3n antilavado de dinero.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nLa Universidad Fudan<\/SPAN><\/st1:PersonName> de Shangai cre\u00f3 el primer centro de estudios de lavado de dinero del pa\u00eds en su escuela de econom\u00eda en noviembre porque, de acuerdo con los funcionarios de la Universidad<\/st1:PersonName>, el pa\u00eds todav\u00eda carece de capacitaci\u00f3n profesional para prevenir el lavado de dinero.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nEl Centro de Monitoreo y An\u00e1lisis Antilavado de Dinero de China capacitar\u00e1 a los estudiantes en la identificaci\u00f3n y prevenci\u00f3n del lavado de dinero y enviar\u00e1 sus investigaciones al Banco Popular de China, que regula a las instituciones financieras de manera similar a como lo hace la Red<\/st1:PersonName> de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN), y otras entidades gubernamentales.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cSi los funcionarios de control no est\u00e1n equipados con las \u00faltimas t\u00e1cticas de lavado de dinero, \u00bfc\u00f3mo pueden identificarlas e impedir que el dinero ilegal sea utilizado para contrabando, sobornos e incluso terrorismo?\u201d, dijo en una declaraci\u00f3n Yan Lixin, secretario general del centro.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nEsas escuelas, sin embargo, no pueden de ninguna manera cubrir la necesidad global creciente de este tipo de educaci\u00f3n, dijo el Dr. Nikos Passas, profesor del Colegio de Justicia Criminal de la Universidad Northwestern<\/st1:PersonName> en Boston, especializado en terrorismo y delitos de cuello blanco.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cExiste una escasez, a nivel local e internacional\u201d, dijo. <\/SPAN>\u201cSe puede mejorar\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cExposici\u00f3n al mundo real\u201d<\/o:p><\/SPAN><\/B><\/P>
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\nLos funcionarios de cumplimiento que ya trabajan en el \u00e1rea necesitan una constante educaci\u00f3n para cumplir con las demandas de sus reguladores.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nPor ejemplo, en una orden de cesar y desistir emitida en diciembre, la Corporaci\u00f3n<\/st1:PersonName> Federal<\/st1:PersonName> de Seguros de Dep\u00f3sitos de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FDIC) orden\u00f3 a los funcionarios de las sucursales estadounidenses del Bank of Tokyo \u2013 Mitsubishi UFJ Trust Company a asistir a conferencias y capacitaciones peri\u00f3dicas.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nLos banqueros y los investigadores ya familiarizados con sus responsabilidades dijeron que se benefician de las conferencias, los seminarios web y otras capacitaciones espec\u00edficas porque est\u00e1n focalizadas en temas reales que pueden ayudarles en sus tareas diarias, m\u00e1s que en temas hist\u00f3ricos o te\u00f3ricos.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cEl ALD\/CFT es un \u00e1rea especializada que necesita una mayor exposici\u00f3n al mundo real y se aplica mejor a un grupo espec\u00edfico que a estudiantes que reci\u00e9n comienzan\u201d, dijo Milind Sathye, profesor de temas bancarios y financieros en la Universidad<\/st1:PersonName> de Canberra, que ense\u00f1a un curso de capacitaci\u00f3n de un d\u00eda sobre las leyes de lavado de Australia.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nDe manera similar, el Centro para la Seguridad<\/st1:PersonName> P\u00fablica<\/st1:PersonName> de la Universidad<\/st1:PersonName> Northwestern<\/st1:PersonName> en el estado de Illinois ense\u00f1a a los agentes de control legal c\u00f3mo analizar los documentos financieros para detectar fraude y lavado de dinero en su curso sobre investigaciones de delitos financieros de cinco d\u00edas de duraci\u00f3n.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cUsted podr\u00eda dedicar mucho tiempo a todas estas \u00e1reas\u201d, dijo John Tsolakis, director de capacitaci\u00f3n en seguridad del centro. <\/SPAN>\u201cUna semana no es suficiente, pero al menos es algo, ya que cuando tienen frente a s\u00ed alguna situaci\u00f3n en particular, saben que algo no est\u00e1 bien\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nLa Universidad<\/SPAN><\/st1:PersonName> Internacional<\/SPAN><\/st1:PersonName> de la Florida<\/st1:PersonName> en Miami planea ofrecer a sus estudiantes un acuerdo. <\/SPAN>La Asociaci\u00f3n<\/st1:PersonName> de Banqueros Internacional de la Florida<\/st1:PersonName> (por sus siglas en ingl\u00e9s, FIBA) ofrecer\u00e1 los instructores y los materiales del curso, y la universidad proveer\u00e1 las aulas. <\/SPAN>El programa, anunciado el mi\u00e9rcoles, estar\u00e1 dirigido a aquellos que ya trabajan en el \u00e1rea de servicios financieros y ser\u00e1 el primero en los Estados Unidos en ofrecer un certificado de cumplimiento antilavado de dinero a trav\u00e9s de una universidad.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cEs cr\u00edtico para las instituciones financieras tener el conocimiento y los recursos para ayudar a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo\u201d, dijo Simon E. Amich, presidente de la FIBA.<\/st1:PersonName> <\/SPAN>\u201cEste programa la dar\u00e1 a las instituciones las herramientas necesarias para proteger a sus instituciones comerciales y para cumplir con las leyes y regulaciones federales y estatales contra el lavado de dinero\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nLa Asociaci\u00f3n<\/SPAN><\/st1:PersonName> de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero, una organizaci\u00f3n creada por la compa\u00f1\u00eda matriz de Lavadodinero.com en 2002, ofrece la certificaci\u00f3n antilavado de dinero para oficiales de cumplimiento de todo el mundo y para funcionarios de servicios financieros, funcionarios gubernamentales y profesionales de control legal.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\nEse enfoque podr\u00eda ser suficiente.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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\n\u201cEstablecer una clase puede conllevar un enfoque m\u00e1s te\u00f3rico y puede no darle todas las herramientas que necesita para hacer bien su trabajo\u201d, dijo Ami Kim, gerente antilavado de dinero de Capital One Financial Corporation. \u201cLa capacitaci\u00f3n lograda al realizar el trabajo puede focalizarse en c\u00f3mo se aplican los controles a su actividad comercial, producto o cliente en particular, y podr\u00eda perderse de vista algo de eso en el ambiente de una clase\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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