Brian Monroe.<\/A><\/P>El brazo de investigaci\u00f3n del Servicio de Rentas Internas de los EE.UU. (IRS, por sus siglas en ingles), a cargo de intrincados casos impositivos y de lavado de dinero, est\u00e1 reasignando recursos para poder llevar a cabo la investigaci\u00f3n de una enorme cantidad de casos de fraude hipotecario, seg\u00fan los testimonios de ex agentes especiales y otros agentes que cumplen tareas actualmente en la agencia. <\/P>
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La medida se produce como reflejo de la ya aplicada por el Departamento de Justicia de los EE.UU., incluidas la Oficina Federal de Investigaciones y las oficinas de los fiscales federales, en lo que se refiere al ajuste de las prioridades en la investigaci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para dedicarse a un delito t\u00e9cnicamente complejo que muchos alegan es la causa de la actual crisis econ\u00f3mica que vive el pa\u00eds. <\/P>
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Las acusaciones vinculadas al fraude hipotecario se incrementaron en un 39% desde 2006 al 2008, y un aumento general del delito ha llevado a la apertura de casi un 12% m\u00e1s de investigaciones y a la correspondiente reorganizaci\u00f3n de los investigadores del IRS, seg\u00fan un funcionario vinculado a la agencia. <\/P>
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La cantidad de investigadores del IRS dedicados al fraude hipotecario se ha incrementado de 309 en 2006 a 349 en 2008, seg\u00fan la informaci\u00f3n brindada por el IRS. Asimismo, los juicios por este delito se han visto incrementados de 198 en 2006 a 263 durante 2008, mientras que las acusaciones han aumentado significativamente de 157 a 255 durante el mismo per\u00edodo. <\/P>
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“El fraude hipotecario es una amenaza extendida que tenemos que considerar y para lo cual comprometemos recursos adicionales\u201d para atender la creciente cantidad de casos en el presupuesto de 2009, dijo Rick Raven, director de operaciones, pol\u00edtica y apoyo de las Investigaciones Criminales del IRS (IRSCI, por sus siglas en ingl\u00e9s) en Washington. <\/P>
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IRSCI tiene unos 4.400 empleados, 2.800 de los cuales son agentes especiales de investigaci\u00f3n. La divisi\u00f3n tiene varias prioridades importantes en sus investigaciones, incluidos delitos con impuestos legales e ilegales, contraterrorismo, lavado de dinero y una gran variedad de fraudes financieros, como el fraude con impuestos al empleo, fraude por no presentaci\u00f3n de impuestos, fraude con seguros de salud y otros. Los agentes asignados a investigar m\u00e1s casos de fraude hipotecarios podr\u00edan ser derivados de casos de lavado de dinero y otros casos de fraude, lo que no incluir\u00eda a casos impositivos o de contraterrorismo, ya que esos tienen una mayor importancia y los recursos son limitados, dijo Raven.<\/P>
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Si bien la agencia no anunci\u00f3 de manera expl\u00edcita un cambio en las prioridades, los agentes del IRSCI en Miami, Nueva York, Portland, Washington y otras oficinas han dicho que se est\u00e1n destinando recursos de otras \u00e1reas y se est\u00e1 agregando personal para que investigue m\u00e1s casos de fraude hipotecario, muchas veces junto con el FBI y otros grupos de trabajo vinculados al tema.<\/P>
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“No hay habido una orden expresa por parte de las autoridades, pero hay recursos\u201d de los agentes del IRSCI que est\u00e1n concentrando m\u00e1s atenci\u00f3n en el fraude hipotecario, dada la frecuencia de los delitos en ciertas \u00e1reas, los centros metropolitanos m\u00e1s grandes, dijo Curran. Algunos de los mayores incrementos en los juicios han ocurrido en Chicago e Indian\u00e1polis, en el estado de Illinois, de acuerdo con lo manifestado por el agente especial del IRSCI, Jack Massey.<\/P>
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Un agente del IRSCI calific\u00f3 al incremento en los casos de fraude hipotecario y la presi\u00f3n vinculada a ellos, una \u201cplaga\u201d sobre su oficina, agregando que la divisi\u00f3n incorpor\u00f3 a dos personas en el \u00faltimo a\u00f1o. \u201cNo ha habido un anuncio oficial, pero vemos las noticias y lo que est\u00e1 sucediendo en nuestros distritos y tenemos que reaccionar de manera acorde\u201d. <\/P>
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En un informe del Departamento del Tesoro los reportes de operaciones sospechosas (ROSs) vinculados al fraude hipotecario \u2013que pueden llevar a un incremento en la cantidad de investigaciones\u2013 aumentaron un 39% en la primera mitad de 2008 comparado con el mismo per\u00edodo del a\u00f1o pasado. Hist\u00f3ricamente, los ROSs vinculados al fraude hipotecario se hab\u00edan incrementado m\u00e1s de un 1.400% entre abril de 1996 y marzo de 2006, a casi 83.000 reportes.<\/P>
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Para procesar mejor los reportes y atender los casos, el IRS ha recurrido a ex agentes especiales, algunos de los cuales ya estaban jubilados, seg\u00fan indic\u00f3 Michael McDonald, consultor antilavado de dinero de Miami, estado de la Florida, y ex agente especial de IRSCI. No sorprende que la agencia est\u00e9 siendo presionada para trabajar en casos de fraude hipotecario. A IRSCI, como a la mayor\u00eda de otras agencias, se le asign\u00f3 est\u00e1 tarea prioritaria\u201d, dijo, agregando que en los \u201880s el centro de atenci\u00f3n fue el lavado de dinero y el tr\u00e1fico de drogas, posteriormente el fraude corporativo en los \u201890s y en los \u00faltimos a\u00f1os, el financiamiento del terrorismo despu\u00e9s de los ataques del 11 de septiembre. <\/P>
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El IRS debe asignar r\u00e1pidamente los agentes adecuados para investigar el fraude hipotecario \u2013 aunque esto sin dudas afectar\u00e1 su fuerza de trabajo actual de 2.800 agentes de investigaciones \u2013 o deber\u00e1 enfrentar posiblemente los reproches del Congreso, dijo. <\/P>
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En una carta enviada el mes pasado al FBI, varios miembros del Congreso, incluido el Presidente del Comit\u00e9 Judicial de la C\u00e1mara, John Conyers, dem\u00f3crata por el estado de Michigan, indicaron que la respuesta de la agencia ante la crisis hipotecaria hab\u00eda sido \u201chab\u00eda sido demorada indebidamente y con escasos recursos\u201d, y que la agencia solo recientemente hab\u00eda modificado sus prioridades, disminuy\u00e9ndolas del trabajo sobre contraterrorismo.<\/P>
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La tarea de reunir al personal suficiente para atender a la gran cantidad de casos, sin embargo, dificulta m\u00e1s el trabajo debido a las restricciones presupuestarias y a las calificaciones requeridas para desempe\u00f1ar el trabajo, lo que no le permitir\u00e1 a la agencia seguir contratando personal en gran cantidad, incluidos profesionales reci\u00e9n graduados, para resolver el problema, dijo McDonald.<\/P>
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Los casos complejos de fraude hipotecario requieren que los agentes cuenten con al menos tres a\u00f1os de experiencia, porque la evidencia puede ser ocultada dentro de una gran cantidad de informaci\u00f3n digital y f\u00edsica a trav\u00e9s de las fronteras internacionales, las compa\u00f1\u00edas pantalla e identidades falsas, se\u00f1al\u00f3. <\/P>
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“Va a ser un equilibrio dif\u00edcil de lograr\u201d, dijo McDonald. “\u00c9stas no son investigaciones r\u00e1pidas, que duren seis semanas y ya se termina. Pueden llevar a\u00f1os y requieren un proceso forense met\u00f3dico. Todo debe estar documentado detalladamente con hechos y pruebas”.
Adem\u00e1s, m\u00e1s agentes especiales est\u00e1n llegando a la edad de jubilaci\u00f3n, lo que podr\u00eda explicar la raz\u00f3n por la cual la agencia est\u00e1 buscando a ex agentes para que vuelvan a trabajar, pero bajo contratos, agreg\u00f3. <\/P>
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Raven, del IRSCI, sin embargo, dijo que cualquier propuesta para utilizar a agentes jubilados todav\u00eda est\u00e1n en las fases preliminares de discusi\u00f3n, y que si se incorporan agentes ya jubilados, ser\u00eda de manera \u201climitada\u201d y que posiblemente esos agentes trabajen m\u00e1s en casos de decomiso de bienes que en casos de investigaciones de fraude hipotecario en curso. <\/P>
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Las oficinas de los fiscales federales y del Departamento de Justicia ya \u201cest\u00e1n teniendo al fraude hipotecario como una prioridad\u201d, dijo Lance Caldwell, Asistente del Fiscal Federal y jefe de fraude del Distrito de Oregon.<\/P>
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Su oficina comenz\u00f3 detectando un importante incremento en los casos remitidos por el FBI y el IRSCI en 2006, dijo, agregando que esperaba que el FBI y otras agencias federales recurrieran m\u00e1s al IRS en raz\u00f3n de su experiencia en el manejo de complejos casos de delitos financieros.<\/P>
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El flujo de casos de fraude hipotecario fue tan grande, que la oficina cre\u00f3 un grupo de trabajo de fraude hipotecario el a\u00f1o pasado para “atacar el problema desde todos los \u00e1ngulos ” y tambi\u00e9n incorpor\u00f3 \u00e1reas bancarias para detectar tendencias y redes de fraude lo m\u00e1s pronto posible, dijo Caldwell.<\/P>
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“Quer\u00edamos que los bancos supieran que estamos a disposici\u00f3n de las entidades comerciales y que nos pueden llamar\u201d, agreg\u00f3. <\/P>
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En un informe de octubre de 2008, el IRSCI dijo que hay tres estrategias principales utilizadas en la mayor\u00eda de los casos de fraude hipotecario: ventas sucesivas inmediatas de propiedades, dos juegos diferentes de declaraciones de cierres y calificaciones fraudulentas.<\/P>
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En el caso de las ventas sucesivas inmediatas de propiedades, el comprador paga un precio bajo por la propiedad, y posteriormente la revende r\u00e1pidamente por un precio mucho m\u00e1s alto. Si bien esto es legal, se convierte en delito cuando se realizan o presentan declaraciones falsas al prestamista. <\/P>
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En la segunda clase de estrategia, la declaraci\u00f3n de cierre por el verdadero valor es entregada al vendedor por un valuador c\u00f3mplice, pero se entrega al prestamista una declaraci\u00f3n por un valor mucho m\u00e1s alto. El prestamista otorga un pr\u00e9stamo por un monto muy superior al valor de la propiedad, y una vez que los pr\u00e9stamos son conciliados, los fondos obtenidos son divididos entre los participantes del delito. <\/P>
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El tercer tipo de fraude hipotecario se presenta cuando un agente inmobiliario ayuda a los compradores a obtener una propiedad para la cual de otro modo no calificar\u00edan, lo que implicar\u00eda falsificar datos sobre empleos, ingresos o antecedentes de tarjetas de cr\u00e9dito.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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