Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito<\/A>, en el cual se establecen nuevos procedimientos sobre los tiempos para reportar operaciones relevantes, inusuales y sospechosos, as\u00ed como nuevos procesos relacionados a la identificaci\u00f3n de los clientes.<\/P>
\nDe igual forma, las instituciones financieras deber\u00e1n establecer pol\u00edticas r\u00edgidas de conozca a su cliente, fortaleciendo la identificaci\u00f3n, exigiendo copia de documentos y estableciendo una clasificaci\u00f3n en base al riesgo que representan para la entidad.<\/P>
\n
Los oficiales de cumplimiento ALD\/CFT tendr\u00e1n que monitorear las operaciones en efectivo, la emisi\u00f3n y cobro de los cheques de viajero y las transferencias de fondos, sobre las cuales los reguladores establecieron par\u00e1metros m\u00e1s estrictos, ya que las entidades bancarias deber\u00e1n un reporte por cada transferencia internacional de fondos.<\/P>
\n
Asimismo, las directivas de las instituciones tendr\u00e1n mayores responsabilidades, ya que un alto funcionario de deber\u00e1 aprobar la apertura de cuentas y las negociaciones con aquellos clientes que representen un alto nivel de riesgo.<\/P>
\n
Las pol\u00edticas de Conozca a su empleado tambi\u00e9n est\u00e1n presentes en esta nueva regulaci\u00f3n. Los sujetos obligados deben emitir un reporte ante las autoridades cuando un empleado, un directivo o un apoderado de la empresa mantenga un nivel de vida y de gastos que no se corresponda con los ingresos que percibe. <\/P>
\n
Tambi\u00e9n deber\u00e1n ser reportados aquellos empleados y directivos involucrados de forma frecuente en operaciones inusuales. En tal sentido, el reglamento define como Operaci\u00f3n Interna Preocupante \u201ca la operaci\u00f3n, actividad, conducta o comportamiento de cualquiera de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de la entidad de que se trate que, por sus caracter\u00edsticas, pudiera contravenir, vulnerar o evadir la aplicaci\u00f3n de lo dispuesto por la ley.<\/P>
\n
En tal sentido, la norma establece como \u201cOperaci\u00f3n Inusual\u201d, la actividad, conducta o comportamiento de un cliente que no concuerde con los antecedentes o actividad conocida por la entidad o declarada a \u00e9sta, o con el perfil transaccional inicial o habitual de dicho cliente, en funci\u00f3n al origen o destino de los recursos, as\u00ed como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operaci\u00f3n de que se trate, sin que exista una justificaci\u00f3n razonable para dicha operaci\u00f3n, actividad, conducta o comportamiento.<\/P>
\n
<\/P>
\n
———————————————–<\/P>
\n
Pulse para descargar la<\/STRONG> Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito<\/STRONG><\/A> con la modificaci\u00f3n reci\u00e9n aprobada (PDF)<\/STRONG><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"La Secretar\u00eda de Hacienda de M\u00e9xico public\u00f3 hoy en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n una modificaci\u00f3n de la regulaci\u00f3n […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4259","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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