El pasado jueves 21 de enero el Grupo de Acci\u00f3n Financiera del Caribe public\u00f3 el reporte sobre la Evaluaci\u00f3n Mutua de Nicaragua, realizada el a\u00f1o pasado por los t\u00e9cnicos del organismos, quienes compararon el nivel de cumplimiento de las 40 + 9 Recomendaciones antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo emitidas por el organismo.<\/p>\n
Los evaluadores revisaron las leyes, regulaciones, gu\u00edas y otras normas establecidas para prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a trav\u00e9s de las instituciones financieras, los sujetos obligados no financieros y los profesionales obligados a cumplir la normativa. Adem\u00e1s, estudiaron la capacidad, la implementaci\u00f3n y la efectividad de estas medidas.<\/p>\n
El reporte ofrece una visi\u00f3n general de la situaci\u00f3n del ALD \/ CFT en Nicaragua, reflejando el nivel de cumplimiento de las recomendaciones del GAFI, y formula recomendaciones sobre c\u00f3mo pueden ser solventadas las deficiencias encontradas por los t\u00e9cnicos, quienes visitaron el pa\u00eds en octubre de 2008.<\/p>\n
A continuaci\u00f3n presentamos un resumen preparado por Lavadodinero.com sobre los aspectos m\u00e1s importantes del reporte:<\/p>\n
Resumen del Reporte<\/strong><\/p>\n La ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica de Nicaragua, en el medio de Centro Am\u00e9rica y con costas en ambos oc\u00e9anos, la convierten en un canal favorable de tr\u00e1nsito de drogas y otros tipos de cr\u00edmenes transnacionales, como el intercambio de drogas por armas. Por esta situaci\u00f3n, \u201cNicaragua es vulnerable al lavado de dinero\u201d.<\/p>\n El problema se agrava por la falta de vigilancia policial en las zonas fronterizas, la escasez de recursos t\u00e9cnicos, el inter\u00e9s de los carteles en utilizar el territorio nacional para el tr\u00e1fico de drogas y por un marco judicial pobre.<\/p>\n Nicaragua no es un destino de la droga, es m\u00e1s una zona de abastecimiento, descanso, tr\u00e1nsito y log\u00edstica de apoyo para los traficantes de drogas. Sin embargo, es creciente el consumo de drogas por parte de la poblaci\u00f3n juvenil, la cual muchas veces recibe drogas como parte de pago por participar en el tr\u00e1fico de estupefacientes.<\/p>\n Las reglas ALD \/ CFT aplicadas al sector financiera regulado as\u00ed como la supervisi\u00f3n ejercida por los organismos estatales cumplen con los est\u00e1ndares internacionales, pero el sector de las cooperativas no est\u00e1 regulado.<\/p>\n Las cooperativas, asociaciones y organizaciones desarrollan un importante n\u00famero de servicios financieros, pero no re\u00fanen las obligaciones m\u00ednimas establecidas en la ley ALD \/ CFT.<\/p>\n No ha sido creada una Unidad de Inteligencia Financiera y no existe una adecuada estructura institucional ALD \/ CFT. Desde el 2004 se present\u00f3 una ley en la Asamblea Nacional para crear la UIF, pero esta no ha sido discutida por los legisladores. Adem\u00e1s no hay una estrategia integral en contra del LD y el FT, y no hay coordinaci\u00f3n entre las instituciones para la definici\u00f3n de pol\u00edticas en esta \u00e1rea. El entrenamiento de los jueces y fiscales es precario. El sistema judicial adolece de independencia, mientras se puede reconocer el reciente esfuerzo de las autoridades para entrenar a estos funcionarios.<\/p>\n Hasta ahora no se conocen actos terroristas realizados en o desde Nicaragua. No hay riesgo de financiamiento del terrorismo y no se han presentado reportes de operaciones sospechosas en esta direcci\u00f3n. <\/p>\n Los cr\u00edmenes que generan m\u00e1s dinero il\u00edcito son el tr\u00e1fico de drogas y la corrupci\u00f3n. <\/p>\n Un nuevo c\u00f3digo penal entr\u00f3 en vigencia en julio de 2008 criminalizando el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en concordancia con los requerimientos internacionales, excepto por algunas deficiencias en la lista de delitos precedentes del LD, ya que la pirater\u00eda y la falsificaci\u00f3n no fueron incluidas en la lista.<\/p>\n La legislaci\u00f3n tiene serias restricciones ante la posibilidad de adoptar medidas urgentes en casos de FT y hay dudas de que se puedan castigar actos terroristas ocurridos fuera del territorio nicarag\u00fcense. <\/p>\n La efectividad sistema judicial es todav\u00eda limitada, debido a deficiencias de recursos humanos y financieros.<\/p>\n La Comisi\u00f3n de An\u00e1lisis Financiero \u2013fundada en 1999- es un cuerpo t\u00e9cnico encargado de recibir los reportes de operaciones sospechosas de los sujetos obligados. Este organismo carece de autonom\u00eda para la toma de decisiones, no cuenta con personal, ni presupuesto. Adem\u00e1s, no est\u00e1 autorizada para compartir informaci\u00f3n sobre inteligencia financiera con autoridades extranjeras.<\/p>\n En Nicaragua no hay obligaci\u00f3n de declarar la cantidad de dinero en la frontera cuando se va a entrar al pa\u00eds, pero no se permite la salida del territorio con m\u00e1s de US$10.000.<\/p>\n La mayor\u00eda de los seguros son vendidos a trav\u00e9s de intermediarios, a los cuales se les requiere cumplir con la normativa ALD \/ CFT. Sin embargo, la mayor\u00eda de las empresas del sector alegan que las regulaciones son excesivas en funci\u00f3n de la naturaleza del negocio.<\/p>\n Las uniones de cr\u00e9dito, las asociaciones de microfinanzas, las compa\u00f1\u00edas de remesas y las casas de cambio no conocen estas obligaciones o no practican su implementaci\u00f3n (excepto las casas de cambio). Es urgente que Nicaragua le asigne estas responsabilidades a una autoridad con la capacidad t\u00e9cnica de regular las actividades de microfinanzas y cooperativas, algunas de ellas ofrecen servicios parecidos a las instituciones financieras reguladas. <\/p>\n De cualquier forma, para las instituciones no reguladas por la superintendencia s\u00f3lo deben conservar algunos documentos relacionados a la identificaci\u00f3n de los clientes, pero no de las transacciones. Actividades, corresponsales o an\u00e1lisis de posibles actividades sospechosas.<\/p>\n Con respecto a las transferencias electr\u00f3nicas del sector supervisado, las regulaciones y las pr\u00e1cticas son apropiadas. Sin embargo, para las instituciones no reguladas que tambi\u00e9n ofrecen servicios de transferencia, no hay requerimientos sobre el m\u00ednimo de informaci\u00f3n que deben obtener y transmitir.<\/p>\n Hay muchos negocios de transferencia de dinero que no son monitoreados por ninguna autoridad, y no tienen requerimientos para su creaci\u00f3n y funcionamiento. Algunos son agentes de grandes firmas transnacionales de env\u00edo de dinero, algunos aplican procedimientos contra el LD y la FT por requerimientos contractuales.<\/p>\n Las uniones de cr\u00e9dito y las asociaciones de microfinanzas tambi\u00e9n sirven para enviar y recibir pagos electr\u00f3nicas y te\u00f3ricamente est\u00e1n obligados por la Ley 285, pero no cumplen y no son supervisados.<\/p>\n Adicionalmente, hay numerosos negocios informales de cambio de divisas y transferencia de dinero cuyo n\u00famero es desconocido, pero que no est\u00e1n regulados ni supervisados en materia de ALD \/ CFT.<\/p>\n Los bancos y otras instituciones supervisadas emiten informes sobre las operaciones que exceden los US$10.000. Estos reportes permanecen en una base de datos, pero ninguna autoridad los consulta.<\/p>\n Un programa de auditor\u00edas internas y externas es requerido para las instituciones reguladas. Tambi\u00e9n un gerente de prevenci\u00f3n del riesgo de LD y FT (oficial de cumplimiento)y pol\u00edticas de diligencia debida para sus empleados.<\/p>\n En Nicaragua los casinos deben cumplir las mismas regulaciones ALD y CFT establecidas para los bancos en la Ley 285. Sin embargo, solo 3 casinos afiliados a empresas trasnacionales tienen programas de cumplimiento ALD y CFT. Los casinos no est\u00e1n sujetos a ning\u00fan proceso de licencias o regulaciones y act\u00faan completamente alejados de la Ley 285.<\/p>\n El precario sistema de registros p\u00fablicos no ofrece informaci\u00f3n sobre el due\u00f1o (beneficiario final) de las empresas y organizaciones sin fines de lucro (OSFL). Las empresas no est\u00e1n obligadas a registrar cambios fundamentales en su junta de directores.<\/p>\n La asistencia legal mutua con otros pa\u00edses es activa y tiene mecanismos adecuados. Sin embargo, no fue posible medir el tiempo de respuesta. Hay significativas limitaciones para colaboraci\u00f3n internacional en investigaciones de financiamiento de terrorismo.Las deficiencias de herramientas t\u00e9cnicas y entrenamiento son notorias en el campo judicial. La recolecci\u00f3n y el uso de datos estad\u00edsticos es todav\u00eda ineficiente.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El pasado jueves 21 de enero el Grupo de Acci\u00f3n Financiera del Caribe public\u00f3 el reporte sobre la Evaluaci\u00f3n Mutua […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4261","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n