{"id":4265,"date":"2009-05-19T04:00:00","date_gmt":"2009-05-19T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=senales-de-alerta-contra-empleados-complices-del-crimen-organizado"},"modified":"2009-05-19T04:00:00","modified_gmt":"2009-05-19T04:00:00","slug":"senales-de-alerta-contra-empleados-complices-del-crimen-organizado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=senales-de-alerta-contra-empleados-complices-del-crimen-organizado","title":{"rendered":"Se\u00f1ales de alerta contra empleados c\u00f3mplices del crimen organizado"},"content":{"rendered":"

Una de las grandes preocupaciones que enfrentan los departamentos de cumplimiento antilavado y antifraude de las instituciones financieras es el riesgo de que empleados de la entidad cometan fraude o formen parte de una red del crimen organizado. Es por eso que los expertos y consultores ALD \/CFT recomiendan que las instituciones cuenten con rigurosas pol\u00edticas de \u201cConozca a su Empleado\u201d, la cual debe contemplar procesos de diligencia debida peri\u00f3dicamente sobre el personal. <\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, los bancos e instituciones financieras deben poseer mecanismos y procedimientos de vigilancia, control y denuncia de actitudes sospechosas en el interior de la empresa, para evitar que la instituci\u00f3n y sus clientes sean v\u00edctimas de alg\u00fan tipo de fraude. <\/span><\/p>\n

A continuaci\u00f3n presentamos algunas se\u00f1ales de alerta que deben ser consideradas cuando un empleado cambia dr\u00e1sticamente su conducta o muestra indicios de estar relacionado a actividades irregulares:<\/span><\/p>\n

\u2022 Estilo de vida m\u00e1s all\u00e1 del alcance de los medios del empleado. Las membres\u00edas a country clubs, el manejo de autom\u00f3viles costosos, el uso de prendas de vestir de marcas reconocidas, especialmente cuando no est\u00e1n justificados por un paquete compensaci\u00f3n elevado o una herencia, por ejemplo. <\/span><\/p>\n

\u2022 El trabajo durante una cantidad inusual de horas y el ser reticente a tomar licencia por enfermedad o vacaciones. El obligar al empleado sospechado a tomarse vacaciones o licencia haciendo que otro empleado cubra el cargo, en muchos casos, descubri\u00f3 casos de fraude. <\/span><\/p>\n

\u2022 El ganarse la confianza de la gerencia y de los colegas siendo simp\u00e1tico y considerado. Las actitudes amistosas y la generosidad llaman la atenci\u00f3n de cualquiera. Podr\u00eda calificarse como carisma, pero cuando se junta esta actitud con alguna otra se\u00f1al de alerta, debe ser analizada cuidadosamente.<\/span><\/p>\n

\u2022 El jactarse de bienes como propiedades, inversiones y actividades de esparcimiento. El ego de un defraudador es una v\u00eda que lleva a la confianza en s\u00ed mismo y a asegurar que sus acciones no ser\u00e1n detectadas. <\/span><\/p>\n

Por su parte, la Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sito (FDIC, por sus siglas en ingl\u00e9s) de Estados Unidos ha elaborado una amplia lista de se\u00f1ales de alerta que deben revisar las instituciones financieras. Algunas de ellas son: <\/span><\/p>\n

1. Fondos de pr\u00e9stamos personales internos a clientes u obtenidos en pr\u00e9stamo de clientes. <\/span><\/p>\n

2. Participaci\u00f3n interna en fideicomisos o sociedades sin movimiento y\/o en compa\u00f1\u00edas pantalla. <\/span><\/p>\n

3. El empleado parece recibir favores especiales de clientes de la instituci\u00f3n o muestra un favoritismo especial hacia ciertos clientes de la instituci\u00f3n. <\/span><\/p>\n

4. El empleado adquiere bienes de la instituci\u00f3n, directa o indirectamente, y no hay pruebas de una valuaci\u00f3n independiente de los bienes. <\/span><\/p>\n

5. El trabajador tiene acuerdos de pr\u00e9stamo rec\u00edproco evidentes con otros empleados de la instituci\u00f3n y su instituci\u00f3n tiene relaciones de corresponsal\u00eda con esas instituciones. <\/span><\/p>\n

6. El empleado participa en un negocio que hace arreglos para su financiamiento a trav\u00e9s de la instituci\u00f3n. <\/span><\/p>\n

7. Los \u201cbeneficios\u201d del empleado incluyen el uso de autom\u00f3viles costosos pertenecientes a la instituci\u00f3n, botes, aeronaves, casas, etc., al tiempo que las ganancias de la instituci\u00f3n parecen no respaldar a esas extravagancias. <\/span><\/p>\n

8. El empleado est\u00e1 muy endeudado y el pago de la deuda parece requiere la mayor parte del, sino todo, el salario del empleado. <\/span><\/p>\n

9. Los estados financieros del empleado muestran fluctuaciones importantes o inusuales. El patrimonio neto puede ser conciliado con las fuentes de ingreso informadas. <\/span><\/p>\n

10. El empleado est\u00e1 financiando compras importantes (casa, auto, etc.) a trav\u00e9s de fuentes privadas, no bancarias que pueden tener relaciones comerciales con la instituci\u00f3n. <\/span><\/p>\n

11. Los estados financieros del empleado reflejan una concentraci\u00f3n importante de inversiones de alto riesgo y de emprendimientos especulativos. <\/span><\/p>\n

12. El empleado vende bienes personales a un tercero y la instituci\u00f3n provee la financiaci\u00f3n sin tener una valuaci\u00f3n independiente. <\/span><\/p>\n

13. El trabajador o sus allegados frecuentemente aparecen en listas de transacciones suspendidas o en listas de pr\u00e9stamos impagos generadas en computadora, pero no aparecen en la versi\u00f3n\u201d actualizada\u201d presentada a la junta de directores o a los examinadores. <\/span><\/p>\n

14. El empleado \u201cextraoficialmente\u201d garantiza pr\u00e9stamos y\/o participaciones en pr\u00e9stamos. <\/span><\/p>\n

15. El empleado es responsable de las autorizaciones de excepciones de auditor\u00eda referidas a confirmaciones de saldos de pr\u00e9stamos.<\/span> <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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