Por: Departamento editorial<\/p>\n
1. El conocimiento del cliente es formal, documental, si se quiere, pero no se confirma la realidad de tal informaci\u00f3n. <\/span><\/p>\n 2. Se sigue premiando las metas comerciales, por encima del control. <\/span><\/p>\n 3. El control es un gasto, por lo que se hace el m\u00ednimo requerido para cumplir con las exigencies estatales, olvidando su verdadero prop\u00f3sito de dar trasparencia a los sistemas y mercados financieros y de capitales. <\/span><\/p>\n 4. Se ha generado una mayor carga burocr\u00e1tica para atender el negocio financiero, que lucha por ser m\u00e1s competitivo cada d\u00eda.<\/span><\/p>\n 5. La capacitaci\u00f3n se hace \u201cin house\u201d con m\u00ednima calidad y compromiso, muchas veces repetitiva y conceptual.<\/span><\/p>\n 6. Los manuales son copiados, sin tener en cuenta la realidad negocial del sujeto obligado. <\/span><\/p>\n 7. Los reportes de operaciones sospechosas son algunas veces d\u00e9biles o insuficientes en informaci\u00f3n. <\/span><\/p>\n 8. Hay dificultad para acceder a fuentes ex\u00f3genas que permitan convalidar la informaci\u00f3n disponible para los oficiales de cumplimiento; y si la hay, es costosa acceder a ella o las autoridades no la comparten.<\/span><\/p>\n 9. Algunas unidades de inteligencia financiera (UIF) carecen de herramientas, y los informes de inteligencia, que no son prueba judicial, en algunos casos poco o nada aportan al proceso penal por lavado de activos. <\/span><\/p>\n 10. Las autoridades judiciales carecen de formaci\u00f3n para la comprensi\u00f3n del fen\u00f3meno de lavado, cuando no la herramienta legal resulta insuficiente para que el operador jur\u00eddico la haga funcional. En este sentido, es m\u00e1s f\u00e1cil judicializar por evasi\u00f3n fiscal, enriquecimiento il\u00edcito u otro tipo penal que por lavado de activos, por la complejidad de la prueba del origen o destino il\u00edcito.<\/span><\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por: Departamento editorial 1. El conocimiento del cliente es formal, documental, si se quiere, pero no se confirma la realidad […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4272","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n