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Las compa\u00f1\u00edas de seguros de EE.UU. incluidas en la regulaci\u00f3n final sobre reportes de actividad sospechosa publicada por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros, tendr\u00e1n dos meses a partir del 3 de noviembre para presentar comentarios sobre el nuevo formulario de Informe de Actividad Sospechosa (IAS) propuesto a la industria por FinCEN.<\/P>
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Aunque muchas compa\u00f1\u00edas de seguros dicen que han presentado los formularios voluntariamente desde que la regulaci\u00f3n de IAS fuera propuesta en 2002, pronto contar\u00e1n con su propio formulario, el 108 Fincen (SAR-IC), que deben comenzar a utilizar en mayo de 2006.<\/P>
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Randy Razler, gerente de cumplimiento y reporte de Mutual of Omaha Insurance Company, y miembro del grupo de trabajo antilavado de dinero del Consejo Estadounidense de Aseguradores de Vida, dice que su instituci\u00f3n ha presentado IAS durante tres a\u00f1os.<\/P>
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Pero el nuevo formulario, dice, es m\u00e1s f\u00e1cil de completar y es m\u00e1s espec\u00edfico en relaci\u00f3n a los riesgos de la industria.<\/P>
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El formulario propuesto fue publicado el 31 de octubre, el mismo d\u00eda que FinCEN emit\u00eda las regulaciones finales sobre programas antilavado de dinero y reportes de actividad sospechosa. Hasta que el nuevo formulario entre en efecto, la industria deber\u00e1 reportar utilizando el Formulario 101 de FinCEN, el mismo utilizado por la industria de valores y futuros.<\/P>
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Las compa\u00f1\u00edas de seguros deben continuar realizando la presentaci\u00f3n del Formulario 8300 para reportar la recepci\u00f3n de dinero en efectivo por un monto superior a US$10.000. Marcar el casillero de \u201ctransacci\u00f3n sospechosa\u201d en ese formulario no significar\u00e1 el cumplimiento con la obligaci\u00f3n de presentar IAS.<\/P>
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Las compa\u00f1\u00edas de seguros deben presentar IAS, si saben, o tienen razones para sospechar que una transacci\u00f3n:
1) involucra a fondos derivados de actividades ilegales o movilizan fondos o activos ilegales;
2) est\u00e1 dise\u00f1ada, sea a trav\u00e9s de la estructuraci\u00f3n u otros medios, para evadir los requisitos de la Ley de Secreto Bancario;
3) no tiene un prop\u00f3sito comercial o legal aparente, y la compa\u00f1\u00eda de seguros no tiene conocimiento de ninguna explicaci\u00f3n razonable para la transacci\u00f3n, luego de haber examinado los hechos; o
4) involucra la utilizaci\u00f3n de la compa\u00f1\u00eda de seguros para facilitar cualquier actividad criminal.<\/P>
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FinCEN dijo que la cuarta categor\u00eda apunta a asegurar que la transacci\u00f3n involucra a fondos legales que una compa\u00f1\u00eda sospeche est\u00e9n siendo utilizados para un delito, como la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/P>
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Las compa\u00f1\u00edas de seguros tambi\u00e9n son responsables por el reporte de transacciones sospechosas realizadas a trav\u00e9s de sus agentes y corredores.<\/P>
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Posiblemente tambi\u00e9n habr\u00e1 oportunidades donde la compa\u00f1\u00eda est\u00e9 involucrada en una transacci\u00f3n en com\u00fan con una instituci\u00f3n financiera obligada a presentar IAS. En esos casos, debe presentarse un informe, dijo FinCEN.<\/P>
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En esos casos, s\u00f3lo una de las instituciones ser\u00e1 identificada como la que present\u00f3 el formulario. \u00c9sta debe escribir \u201cpresentaci\u00f3n conjunta\u201d al comienzo del texto del IAS e identificar a la otra instituci\u00f3n(es) financiera(s) en cuyo nombre se est\u00e1 presentando el IAS.
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