REGULACI\u00d3N ACUERDOS TERRORISMO ASIA\/PAC\u00cdFICO <\/P> EST\u00c1NDARES REPORTE ESPA\u00d1A CONTADORES GU\u00cdAS NSMs HOLANDA ORGANIZACIONES SIN FINES DE LUCRO VALORES Los requisitos redundantes de presentaciones no tienen beneficios para los reguladores, expres\u00f3 la Asociaci\u00f3n de Industria de Valores en una carta dirigida al departamento. FinCEN ya ofrece al Departamento Bancario del Estado de Nueva York acceso a dicha informaci\u00f3n a graves de su Proyecto Entrada de base de datos en l\u00ednea. Adem\u00e1s, las presentaciones duplicadas pueden hacer que la informaci\u00f3n confidencial sea menos segura, dijo el Director Asociado de FinCEN, William Langford. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" REGULACI\u00d3NClarifican regulaciones ALD para valores en EE.UU.La Bolsa de Valores de Nueva York (por sus siglas en ingl\u00e9s, NYSE) y […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4298","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Clarifican regulaciones ALD para valores en EE.UU.
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La Bolsa de Valores de Nueva York (por sus siglas en ingl\u00e9s, NYSE) y la Asociaci\u00f3n Nacional de Corredores de Valores (por sus siglas en ingl\u00e9s, NASD) modificaron sus regulaciones antilavado de dinero (ALD) para clarificar qui\u00e9n puede auditar los programas ALD de las compa\u00f1\u00edas de valores, y qui\u00e9n puede actuar como oficial de cumplimiento designado. Las modificaciones a la Regulaci\u00f3n NASD 3011 y la Regulaci\u00f3n NYSE 445 establecen que las compa\u00f1\u00edas que tengan contacto con el p\u00fablico deber\u00edan auditar sus programas una vez al a\u00f1o, y aquellas que no lo tuvieren, deben realizar la auditoria cada dos a\u00f1os. Los auditores deben tener un amplio conocimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB) y ser un tercero que no est\u00e9 asociado con el oficial ALD, asimismo, pueden establecerse algunas excepciones para aquellas firmas m\u00e1s peque\u00f1as. Los cambios a la regulaci\u00f3n NASD entrar\u00e1n en vigencia el 10 de marzo, y los de la regulaci\u00f3n de la NYSE comenzaron a regir el 10 de febrero.
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PineBank intensifica cumplimiento ALD
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Una orden de consentimiento de la Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU. oblig\u00f3 al PineBank, con sede en Miami, a establecer un comit\u00e9 de cumplimiento y a que intensifique el cumplimiento con las regulaciones LSB y ALD. La orden requer\u00eda que el banco revisara e \u2013 implementara completamente un programa escrito de pol\u00edticas y procedimientos \u2013 incluida una auditoria independiente. El PineBank fue mencionado en un informe del Congreso de EE.UU. sobre Augusto Pinochet como uno de los bancos que hab\u00eda recibido los fondos robados por el ex dictador chileno. Tambi\u00e9n pag\u00f3 al gobierno de Chile la suma de US$4,2 millones en el 2004 para conciliar las denuncias sobre que hab\u00eda actuado como conducto para millones de d\u00f3lares robados en Chile.
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Dubai presenta preocupaci\u00f3n por financiaci\u00f3n del terror
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En una audiencia del Subcomit\u00e9 de Servicios Financieros de la C\u00e1mara de Representantes realizada en febrero, los legisladores de EE.UU. sugirieron que el Departamento del Tesoro designase a Dubai como de preocupaci\u00f3n primaria por lavado de dinero. El comit\u00e9 interrog\u00f3 al director de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU., Robert Werner (quien ha sido designado director de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros) sobre la capacidad de la agencia a su cargo para investigar las sucursales bancarias internacionales en Dubai.
La Presidenta del Comit\u00e9 Sue W. Kelly dijo que un fax de una agencia de armas iran\u00ed describ\u00eda la facilidad para realizar lavado de dinero en el \u00e1rea. El reciente esc\u00e1ndalo del banco ABN Amro que involucr\u00f3 a un banco de los Emiratos \u00c1rabes Unidos (EAU) utilizado como frente por el gobierno libio tambi\u00e9n expuso a la luz las vulnerabilidades. Werner asegur\u00f3 al comit\u00e9 que si bien Dubai es una zona de much\u00edsima preocupaci\u00f3n, los EAU est\u00e1n esforz\u00e1ndose para trabajar con OFAC en esos temas.
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Dos equipos m\u00e1s contra el lavado
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El Centro Australiano de Reporte y An\u00e1lisis de Transacciones (por sus siglas en ingl\u00e9s, AUSTRAC), la unidad de inteligencia financiera (UIF) de Australia, y la UIF Conjunta de Hong Kong y China acordaron intercambiar informaci\u00f3n de inteligencia financiera en un esfuerzo por combatir el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. \u201cEste memorandum de entendimiento aumentar\u00e1 nuestro compromiso con vecinos importantes de nuestra regi\u00f3n\u201d, dijo el director del AUSTRAC Neil Jensen. Australia tiene acuerdos similares con otras 43 UIFs. <\/P>
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GAFI publica gu\u00edas sobre instituciones de caridad
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El Grupo de Acci\u00f3n Financiera public\u00f3 una nota interpretativa aclarando su recomendaci\u00f3n especial VIII para impedir el uso de organizaciones sin fines de lucro para la financiaci\u00f3n del terrorismo. La nota sugiere que los pa\u00edses pueden impedir actividades ilegales en este sector mediante: la ampliaci\u00f3n de sus actividades, el monitoreo y supervisi\u00f3n, la obtenci\u00f3n de informaci\u00f3n y la investigaci\u00f3n, y los mecanismos para la cooperaci\u00f3n internacional.
Los pa\u00edses deber\u00edan asegurarse que las organizaciones caritativas publiquen informaci\u00f3n sobre sus prop\u00f3sitos y objetivos, as\u00ed tambi\u00e9n como la identidad de lo(s) due\u00f1o(s), dirigentes o quienes controlan sus actividades, de acuerdo con el documento. Esta informaci\u00f3n deber\u00eda ser conservada por la instituci\u00f3n de caridad durante por lo menos cinco a\u00f1os, dijo el GAFI.
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Fondos de ayuda por huracanes presentan se\u00f1ales de alarma
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La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) ha solicitado a las instituciones financieras busquen cheques fraudulentos entregados para el fondo de ayuda por los huracanes. Dada la severa temporada de huracanes presentada el a\u00f1o pasado en el pa\u00eds, se distribuy\u00f3 una cantidad inusual de fondos, muchos de los cuales fueron obtenidos fraudulentamente.
En una circular publicada en febrero, FinCEN entreg\u00f3 a las instituciones una lista de se\u00f1ales de alarma que podr\u00edan indicar fraude con fondos de ayuda por los huracanes y les solicit\u00f3 que reporten cualquier actividad inusual en un informe de actividad sospechosa (IAS). FinCEN le pidi\u00f3 a las instituciones que utilicen palabras clave claras y precisas, como \u201cKatrina\u201d y \u201cCruz Roja\u201d en la secci\u00f3n de descripci\u00f3n del IAS. Las instituciones tambi\u00e9n deber\u00edan contactar al FBI.
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Notarios ayudan a rastrear lavado
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Una nueva agencia centralizada analizar\u00e1 la informaci\u00f3n ingresada por aproximadamente 3.000 notarios en Espa\u00f1a a una nueva base de datos sobre posibles actividades sospechosas, de acuerdo con el Ministro de Justicia espa\u00f1ol. La agencia investigar\u00e1 cualquier actividad que considere sospechosa.
Los notarios ingresar\u00e1n a la base de datos la informaci\u00f3n proveniente de cualquier transacci\u00f3n que hubieren autorizado o en la que hubieren tenido participaci\u00f3n. Los formularios ser\u00e1n analizados autom\u00e1tica y manualmente por 80 profesionales que integrar\u00e1n la nueva agencia. En el 2004, los notarios en Espa\u00f1a autorizaron m\u00e1s de 857.000 transacciones sobre inmuebles y millones de documentos relacionados con la creaci\u00f3n de sociedades.
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Reino Unido modera obligaci\u00f3n de reporte
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Los contadores en el Reino Unido aplaudieron la decisi\u00f3n reciente de exceptuarlos de reportar actividades sospechosas cuando brinden servicios similares a aquellos brindados por los abogados. La modificaci\u00f3n, aprobada por el Consejo de Privacidad, except\u00faa a los contadores, auditores y asesores impositivos que brindan servicios \u201cprivilegiados\u201d de la obligaci\u00f3n de reportar clientes sospechosos al Servicio Nacional de Inteligencia Criminal. Antes de la modificaci\u00f3n, los contadores que ofrec\u00edan estos servicios estaban obligados a presentar reportes. Los abogados que act\u00faan en tal car\u00e1cter est\u00e1n exentos. Karen Silicock, l\u00edder del grupo de trabajo sobre lavado de dinero del Instituto de Contadores Colegiados en Inglaterra y Gales dijo que la medida \u201cnos permite respetar los derechos de los clientes de privilegio legal y da una mayor claridad a la posici\u00f3n de los contadores y sus clientes\u201d.
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Aclaran dudas del PIC de las compa\u00f1\u00edas de futuros
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La nueva gu\u00eda publicada por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. indica que los comerciantes de futuros a comisi\u00f3n que realicen negocios a trav\u00e9s de cuentas y sub-cuentas \u00f3mnibus deber\u00edan considerar a los intermediarios financieros como el \u201ccliente\u201d a los fines de la identificaci\u00f3n. La Ley de Secreto Bancario define al \u201ccliente\u201d de cuentas a futuro como una \u201cpersona que abre una cuenta nueva\u201d. Esa persona es considerada la titular de cuenta. Consecuentemente, la gu\u00eda establece: \u201csi el intermediario es el titular de cuenta, como en el caso de una cuenta \u00f3mnibus, [el comerciante] no est\u00e1 obligado a verificar a trav\u00e9s del intermediario a los beneficiarios subyacentes. A\u00fan cuando el comerciante tuviere informaci\u00f3n sobre el beneficiario de las cuentas y sub-cuentas \u00f3mnibus, el intermediario seguir\u00e1 siendo considerado el \u201ccliente\u201d seg\u00fan la gu\u00eda.
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Carga sobre remesadores del Reino Unido<\/STRONG>
Las instituciones financieras de transferencia de dinero del Reino Unido est\u00e1n pidiendo a los reguladores del Reino Unido y de Europa que las ayuden a superar las \u201cconsecuencias involuntarias\u201d de las estrictas leyes sobre lavado de dinero del pa\u00eds. Los operadores peque\u00f1os de transferencia de dinero del Reino Unido se quejan de que muchos bancos no aceptan sus cuentas o simplemente las cierran sin justificaci\u00f3n, seg\u00fan la Asociaci\u00f3n Internacional de Redes de Transferencia de Dinero en Londres. Olga Maitland, Directora Ejecutiva de la asociaci\u00f3n, dijo que las acciones de los bancos son producto de las \u201cpresiones gubernamentales\u201d para perseguir las actividades de lavado de dinero. Maitland planea analizar \u00e9ste y otros temas con el Ministro de Finanzas del Reino Unido Ivan Lewis el 19 de abril.
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Lavado totaliza \u20ac 1.850 millones
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Aproximadamente \u20ac 1.850 millones, de los cuales 1.770 millones provienen de cr\u00edmenes cometidos en el exterior, son lavados cada a\u00f1o en Holanda, de acuerdo con un informe encargado por el Ministro de Finanzas holand\u00e9s publicado en febrero. Seg\u00fan el informe, los principales canales de lavado de dinero en el pa\u00eds son los bienes ra\u00edces, la manipulaci\u00f3n de los precios de importaci\u00f3n-exportaci\u00f3n y el lavado a trav\u00e9s de entidades con fines espec\u00edficos (por sus siglas en ingl\u00e9s, SPEs). Las SPEs son compa\u00f1\u00edas establecidas en Holanda donde aquellos residentes no holandeses pueden obtener ganancias extranjeras y luego redistribuirlas a entidades organizadas en terceros pa\u00edses. El ministro de finanzas holand\u00e9s, Gerrit Zalm dijo que investigar\u00e1 si es necesario tomar medidas regulatorias adicionales.
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Grupo se opone a gu\u00edas de EE.UU.
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El Concejo para las Fundaciones, una organizaci\u00f3n sin fines de lucro con m\u00e1s de 200 donantes, solicit\u00f3 al Departamento del Tesoro de EE.UU. que retire sus \u201cGu\u00edas para la Financiaci\u00f3n Antiterrorista: Mejores Pr\u00e1cticas Voluntarias para las Organizaciones sin Fines de Lucro Localizadas en EE.UU.\u201d
El grupo dijo que estaba preocupado porque: las organizaciones sin fines de lucro que consideraren obligatorias a las gu\u00edas del Departamento del Tesoro; las cargas financieras impuestas por la obligaci\u00f3n de obtener abundante informaci\u00f3n sobre los individuos; y la posibilidad de que extremistas que tengan como objetivo a las organizaciones sin fines de lucro como resultado de las disposiciones que relacionan a las organizaciones caritativas con el gobierno. En su lugar, el grupo sugiri\u00f3 que las organizaciones sin fines de lucro utilicen sus propios \u201cPrincipios de Caridad Internacional\u201d, que incluyen ocho principios para ayudar a las instituciones a impedir que sean utilizadas para obtener fondos terroristas y adherir a las leyes y requisitos en EE.UU. para las organizaciones caritativas.
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Grupo de la industria pide que no se apliquen IASs estatales
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La industria de valores atac\u00f3 una propuesta que obligar\u00eda a las instituciones financieras de Nueva York a presentar copias de los informes de actividad sospechosa ya presentados a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. ante la superintendencia de bancos del estado. <\/P>
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El departamento bancario de Nueva York est\u00e1 realizando una \u201cevaluaci\u00f3n muy amplia\u201d de la propuesta, dijo la vocera Liz Billet. Si fuera aprobada, la nueva regulaci\u00f3n se aplicar\u00eda a los bancos, compa\u00f1\u00edas de fideicomiso, asociaciones de ahorro y pr\u00e9stamos, compa\u00f1\u00edas de inversi\u00f3n, remesadores de dinero y pagadores de cheques. <\/P>
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