{"id":4329,"date":"2007-08-30T04:00:00","date_gmt":"2007-08-30T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=mas-inversion-extranjera-en-mexico-mayor-riesgo-de-lavado"},"modified":"2007-08-30T04:00:00","modified_gmt":"2007-08-30T04:00:00","slug":"mas-inversion-extranjera-en-mexico-mayor-riesgo-de-lavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=mas-inversion-extranjera-en-mexico-mayor-riesgo-de-lavado","title":{"rendered":"M\u00e1s inversi\u00f3n extranjera en M\u00e9xico… mayor riesgo de lavado"},"content":{"rendered":"

\u00a0\u00a0 Incluso cuando los problemas con los carteles de drogas, el lavado de dinero y la violencia han alcanzado niveles sin precedentes en M\u00e9xico, la habilidad de la naci\u00f3n azteca para conseguir inversi\u00f3n extranjera se mantiene.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 El Producto Interno Bruto (PIB) de M\u00e9xico creci\u00f3 cerca del 7% en el segundo trimestre del a\u00f1o, a pesar de las malas calificaciones de distintas agencias de crediticias. La buena noticias econ\u00f3mica fue doble, ya que adicionalmente desde el mes de enero se han creado 720.000 nuevos empleos, seg\u00fan las estad\u00edsticas emitidas por el Ministerio de Finanzas este mes.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Pero mientras M\u00e9xico puede ser un mercado creciente para Estados Unidos y otros pa\u00edses, es tambi\u00e9n un peligro para el cumplimiento antilavado. Disimulado en el flujo de inversiones for\u00e1neas hay dinero procedente de la venta de drogas que es legitimado por negocios mexicanos y centros de producci\u00f3n, seg\u00fan afirm\u00f3 Salvador mej\u00eda, socio de la firma Mej\u00eda & Sandoval, que tiene sede en Ciudad de M\u00e9xico.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Bajo las regulaciones antilavado mexicanas, las compa\u00f1\u00edas deben escanear<\/em> las inversiones extranjeras para intentar detectar el dinero sucio, pero “la mayor\u00eda de estas empresas no podr\u00e1n definir qu\u00e9 es el cumplimiento, o no quieren hacer nada del cumplimiento\u201d,<\/em> indic\u00f3 Mej\u00eda. Es relativamente f\u00e1cil para los lavadores penetrar una compa\u00f1\u00eda en M\u00e9xico. <\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Por su parte, Samuel Logan, un periodista investigador independiente que escribe sobre el mercado negro latinoamericano, se\u00f1ala que una vez que la ganancia del narcotr\u00e1fico es contrabandeada en veh\u00edculos a M\u00e9xico, los abogados y contadores que trabajan para los carteles \u2013como el de Tijuana y el de Sinaloa en la zona noroeste y la organizaci\u00f3n de Los Zetas en Tamaulipas- pueden f\u00e1cilmente transferir los dividendos offshore<\/em> a cuentas bancarias abiertas por compa\u00f1\u00edas pantalla. \u00a0<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Luego los carteles lanzan<\/em> el dinero de vuelta desde estas cuentas hacia negocios mexicanos, seg\u00fan Logan, quien es el fundador del Southern Pulse Networked Intelligence, una organizaci\u00f3n sin fines de lucro con sede en Washington, D.C. especializada en inteligencia y seguridad.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Actualmente los organismos de seguridad mexicanos y estadounidenses interceptan menos del 10% de los miles de millones de d\u00f3lares contrabandeados por la zona fronteriza en tanques de gasolina y compartimientos falsos de los veh\u00edculos. Luego de pagar los costos operativos de este proceso, miles de millones quedan para ser invertidos por los carteles \u201cde la forma en que puedan\u201d<\/em>, dijo Logan.<\/span><\/span><\/p>\n

Buscando agujas entre agujas<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

\u00a0\u00a0 El problema es peor cuando el dinero sucio es mezclado con recursos limpios en una inversi\u00f3n leg\u00edtima. Entonces, separar los fondos leg\u00edtimos de los procedentes de las drogas es una tarea casi imposible\u2026 \u201des como cazar una aguja particular en un mont\u00f3n de agujas\u201d<\/em>, afirm\u00f3 Logan.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 \u201cLos carteles han invertido dinero en negocios il\u00edcitos dentro de Estados Unidos, incluyendo concesionarios de carros usados en el sur de Texas, en compa\u00f1\u00edas de transporte y de construcci\u00f3n (\u2026) Yo habl\u00e9 la semana pasada con un abogado que est\u00e1 trabajando en un caso relacionado a miembros de Los Zetas que ten\u00edan una empresa de topes de granitos [para cocinas] en Arlington\u201d<\/em> (Virginia, USA), se\u00f1al\u00f3 Logan.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 El potencial de que se mezclen inversiones benignas con dinero de las drogas es una \u201c<\/span>preocupaci\u00f3n constante\u201d<\/em> para los inversionistas extranjeros, indic\u00f3 Sim\u00f3n Strong, director de la firma de riesgo financiero y cumplimiento FTI Consulting.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Pero frecuentemente hay muy poco\u00a0-si hay alguno- escrutinio sobre las inversiones extranjeras en negocios mexicanos, precis\u00f3 Jorge Luna, un abogado independiente y CEO de Distribuidora Bicentenaria, un negocio con sede en Tijuana que fue creado en marzo de este a\u00f1o con dinero procedente de dos inversionistas extranjeros.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 \u201cLas inversiones extranjeras no tienen requerimientos de reporte\u201d,<\/em> indic\u00f3 Luna. Las inversiones extranjeras deben ser registradas con el Ministerio de Finanzas, el cual debe monitorear la legitimidad de los fondos.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 El problema ha acelerado cambios en la Secci\u00f3n de Confiscaci\u00f3n de Bienes y Lavado de Dinero del Departamento de Justicia norteamericano, de acuerdo a una informaci\u00f3n publicada en el Wall Street Journal<\/em> el pasado 28 de septiembre. Adem\u00e1s de contratar a 10 nuevos fiscales, la \u00a0divisi\u00f3n ha designado a los carteles mexicanos como de alta prioridad<\/em>, precis\u00f3 Jennifer Shasky, jefa de la Secci\u00f3n.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 El presidente de M\u00e9xico, Felipe calder\u00f3n, tambi\u00e9n ha intentado abordar el problema. En agosto, el gobierno revel\u00f3 medidas que prohibir\u00edan la compra de contado de aviones, veh\u00edculos y bienes ra\u00edces, as\u00ed como la adquisici\u00f3n de acciones del mercado burs\u00e1tiles y tickets de loter\u00eda que excedan los US$7.560. La medida sigui\u00f3 la implementaci\u00f3n de nuevos l\u00edmites en los dep\u00f3sitos de efectivo en los bancos y en las operaciones de cambio de divisas extranjeras (para leer m\u00e1s sobre estas medidas, ir a los art\u00edculos relacionados al final de esta informaci\u00f3n). <\/span><\/span><\/p>\n

M\u00e1s para monitorear<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

\u00a0\u00a0 A pesar de los esfuerzos de los organismos de seguridad, los d\u00f3lares de inversiones extranjeras continuar\u00e1n cayendo sobre M\u00e9xico, dicen los analistas.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 En mayo, el ministro de seguridad p\u00fablica, Genaro Garc\u00eda Luna, dijo a los presentes en la Conferencia Latinoamericana de Inversi\u00f3n de Reuters que \u201cM\u00e9xico est\u00e1 trabajando fuertemente e institucionalmente para mantener a las perronas invirtiendo en M\u00e9xico\u201d,<\/em> report\u00f3 la misma agencia Reuters.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 La C\u00e1mara de Comercio Americana de M\u00e9xico estim\u00f3 que las inversiones extranjeras durante el 2011 se mantendr\u00e1n al nivel de la \u00e9poca pre-recesi\u00f3n<\/em> de los US$18.000 millones, apoyado por el Tratado de Libre Comercio del Norte (NAFTA por sus iniciales en ingl\u00e9s). Este acuerdo ofrece protecci\u00f3n legal a las inversiones estadounidenses en M\u00e9xico, adem\u00e1s de las establecidas por el sistema legal dom\u00e9stico<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Los negocios estadounidenses tambi\u00e9n han invertido fuertemente en M\u00e9xico, frecuentemente con el apoyo de socios locales. En febrero, la cadena de tiendas por departamento Wal-Mart anunci\u00f3 planes para abrir 300 nuevas tiendas en todo M\u00e9xico a un costo de US$1.000 millones. El mismo mes, la cadena de ferreter\u00eda Lowe\u00b4s abri\u00f3 su primera tienda para competir con el otro gigante Home Depot, el cual ya tiene presencia en el pa\u00eds azteca desde 2001.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 La influencia de las inversiones extranjeras hace m\u00e1s f\u00e1cil el trabajo de los lavadores de dinero, porque \u201cm\u00e1s dinero for\u00e1neo significa m\u00e1s negocios para monitorear por posible lavado de dinero\u201d,<\/em> alert\u00f3 Michael Hearns, un ex investigador de la polic\u00eda y actual consultor basado en Miami.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 \u201cEs dif\u00edcil calcular el verdadero nivel de la competitividad de la econom\u00eda mexicana, porque sectores grandes est\u00e1n estimulados por un falso nivel de capital\u201d,<\/em> de acuerdo a Christopher Sabatini, el director de pol\u00edtica de la Sociedad Americana de Nueva York, un grupo que promueve el libre comercio en Am\u00e9rica del Norte. <\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Colombia experiment\u00f3 algo similar durante la primera mitad de la d\u00e9cada, cuando los carteles invirtieron en negocios masivos que aumentaron los precios de los bienes ra\u00edces, dijo Sabatini.<\/span><\/span><\/p>\n

Recomendaciones de cumplimiento<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Las instituciones financieras que mantienen cuentas para negocios deben conducir la debida diligencia reputacional, as\u00ed como la debida diligencia financiera, recomend\u00f3 Strong. <\/span>Los potenciales inversionistas buscan informaci\u00f3n referente a la reputaci\u00f3n de una compa\u00f1\u00eda y de sus accionistas\/beneficiarios mediante correspondencia o con visitas in-situ a los clientes, proveedores y competidores, indic\u00f3 el experto.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Para los departamento de cumplimiento bancario, las banderas rojas de actividades sospechosas pueden incluir un inexplicable crecimiento de la empresa, sobrepagos a suplidores, precios que significativamente<\/span> est\u00e1n por debajo de los competidores y deudas inexplicables, dijo Strong.<\/span> <\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 Otras se\u00f1ales de alerta <\/span>incluyen la presencia de la empresa en jurisdicciones de alto riesgo, documentos de registro de escasa credibilidad y la incapacidad del oficial de cumplimiento para verificar el \u00a0beneficiario final y el origen de los fondos, precis\u00f3 un oficial de cumplimiento de un banco en Texas que pidi\u00f3 no ser mencionado.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0 \u201cSi el cliente potencial es un referido o nos contact\u00f3 directamente a nosotros, esto requiere un escrutinio adicional, especialmente si es nuevo y no se tiene la historia, la informaci\u00f3n, la biograf\u00eda y los antecedentes de la empresa\u201d,<\/em> agreg\u00f3 el oficial de cumplimiento.<\/span><\/span><\/p>\n

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Art\u00edculos Relacionados<\/strong><\/span><\/span><\/p>\n

–Entra en vigencia regulaci\u00f3n sobre manejo de d\u00f3lares en efectivo en M\u00e9xico<\/a><\/span><\/span><\/p>\n

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-Entrevista Exclusiva: Alberto \u00c1vila \u2013 CEO de la consultora antilavado In Spiritum, LLC<\/a><\/span>.<\/span><\/span><\/p>\n

–Nueva regulaci\u00f3n ALD de M\u00e9xico pudiera generar flujo de dinero il\u00edcito hacia Latinoam\u00e9rica<\/a><\/span><\/span><\/p>\n

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<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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