La Uni\u00f3n Europea quiere que las instituciones financieras transmitan informaci\u00f3n de los clientes con las transferencias cablegr\u00e1ficas a lo largo de la cadena de pagos.<\/P>
La propuesta, que debe ser aprobada por los pa\u00edses miembros de la Uni\u00f3n Europea y el Parlamento europeo, fue emitida el 26 de julio en el marco del Plan de Acci\u00f3n de la Uni\u00f3n Europea para Combatir el Terrorismo. La medida afecta los giros cablegr\u00e1ficos que cruzan fronteras \u2013en cualquier moneda\u2014 enviados o recibidos por una entidad financiera de la Uni\u00f3n Europea.<\/P>
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Seg\u00fan la Comisi\u00f3n Europea, las nuevas medidas asegurar\u00e1n que la identidad de quienes env\u00edan los fondos se pueda rastrear y est\u00e9 disponible para las autoridades, seg\u00fan la Comisi\u00f3n. La presidencia de la Uni\u00f3n Europea dijo que le dar\u00e1 una gran prioridad a la propuesta y comenzar\u00e1 las discusiones \u201cinmediatamente\u201d.<\/P>
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La regulaci\u00f3n est\u00e1 de acuerdo con la nueva nota interpretativa del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional \u2013GAFI\u2014para su recomendaci\u00f3n sobre los giros, que alienta a los gobiernos para que identifiquen, transmitan, y verifiquen la informaci\u00f3n de quien origina la transferencia en los giros internacionales.<\/P>
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Es similar a la llamada regulaci\u00f3n de viaje \u2013travel rule\u2014en Estados Unidos, que obliga a las instituciones financieras donde se origina el env\u00edo a que obtengan y guarden el nombre y direcci\u00f3n de la persona que transfiere los fondos, el monto de los fondos, la fecha de ejecuci\u00f3n, la instituci\u00f3n financiera que recibe el giro y las instrucciones donde se realiza el pago. Esta informaci\u00f3n debe \u201cviajar\u201d con los fondos a medida que son transmitidos y se aplican en transferencias de US$3.000 o m\u00e1s.<\/P>
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La regulaci\u00f3n propuesta por la Uni\u00f3n Europea no establece un monto l\u00edmite para los requerimientos que obligan a guardar la documentaci\u00f3n.<\/P>
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\u201cDebido a que incluso peque\u00f1os montos pueden ser utilizados para financiar el terrorismo\u201d, se\u00f1ala la Comisi\u00f3n, los bancos est\u00e1n obligados a transmitir la informaci\u00f3n de quien env\u00eda los fondos sin importar el monto. Los giros han sido identificados como m\u00e9todo utilizados por terroristas para mover el dinero que financia sus operaciones. La Comisi\u00f3n 9\/11 se\u00f1al\u00f3 en su Monograf\u00eda sobre la Financiaci\u00f3n del Terrorismo, por ejemplo, que los terroristas de los atentados del 11 de septiembre recibieron y depositaron dinero que recibieron v\u00eda giros cablegr\u00e1ficos.<\/P>
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Bajo la nueva regulaci\u00f3n, los documentos de los giros deben guardarse durante cinco a\u00f1os.<\/P>
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Las instituciones deben verificar la informaci\u00f3n de quienes env\u00edan los giros<\/P>
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Los bancos y los transmisores de dinero deber\u00e1n transferir el nombre, direcci\u00f3n y n\u00famero de cuenta de quienes env\u00edan los fondos, excepto cuando los fondos son transferidos dentro de la Comunidad Europea. En ese caso, s\u00f3lo la cuenta del pagador o una identificaci\u00f3n que permita seguir la transacci\u00f3n hacia el cliente debe ser transmitida.<\/P>
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Los proveedores de servicios de pago deben verificar la informaci\u00f3n completa de quien env\u00eda los fondos utilizando \u201cdocumentos e informaci\u00f3n obtenida de una fuente independiente y confiable\u201d, se\u00f1ala la regulaci\u00f3n.<\/P>
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Para transferencias de fondos de hasta 1.000 euros para quienes reciben fondos fuera de la Comunidad Europea, las instituciones financieras deber\u00e1n determinar el grado de la verificaci\u00f3n bas\u00e1ndose en el riesgo, seg\u00fan la regulaci\u00f3n.<\/P>
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La instituci\u00f3n que recibe el giro tiene la obligaci\u00f3n de contar con procedimientos para detectar la \u201cfalta\u201d de informaci\u00f3n sobre quien env\u00eda el giro. Si se percata que falta informaci\u00f3n o \u00e9sta esta incompleta, puede rechazar la transferencia o solicitar a quien env\u00eda los fondos por la informaci\u00f3n completa. La instituci\u00f3n tiene permitido guardar los fondos mientras espera por m\u00e1s informaci\u00f3n.<\/P>
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Las instituciones receptoras deben rechazar cualquier transferencia de proveedores de servicios de pago que en \u201crepetidas oportunidades\u201d no provee toda la informaci\u00f3n, o acabar con la relaci\u00f3n comercial, seg\u00fan la regulaci\u00f3n.<\/P>
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Las instituciones receptoras deben considerar a la informaci\u00f3n incompleta o faltante como un factor para evaluar si una transferencia de fondos es sospechosa y debe ser reportada.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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