Los \u201cpositivos falsos\u201d \u2013cuando no coincide el nombre que estamos investigando con ninguno en las listas de sanciones como por ejemplo la de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (por sus siglas en ingl\u00e9s, OFAC) \u2014son molestos pero inevitables cuando las instituciones financieras investigan a sus clientes. <\/P>
En Estados Unidos no existe una regulaci\u00f3n clara que estipule c\u00f3mo deber\u00edan las instituciones financieras mantener registros de \u201cpositivos falsos\u201d en sus archivos. No obstante, los profesionales de cumplimiento aconsejan conservar los \u201cpositivos falsos\u201d en los registros del banco durante un per\u00edodo extenso, con una nota breve indicando la raz\u00f3n por la que se determin\u00f3 que era falso. El per\u00edodo de tiempo depende de la modalidad de la instituci\u00f3n bancaria, pero muchos expertos recomiendan que sea hasta cinco a\u00f1os. <\/P>
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\u201cEs definitivamente una \u201cmejor pr\u00e1ctica\u201d para preservar cualquier investigaci\u00f3n y documentos que respaldan pol\u00edticas y acciones relacionadas con los \u201cpositivos faltos\u201d. Durante la examinaci\u00f3n del Banco de la Reserva Federal en marzo, se busc\u00f3 efectivamente este tipo de documentos\u201d, dijo Patricia Wise, vicepresidenta de cumplimiento de BBVA Bancomer. <\/P>
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\u201cTenemos muchos \u201cpositivos falsos\u201d, debido a la cantidad de nombres hispanos similares en Latinoam\u00e9rica\u201d, coment\u00f3 Sandra Laracuente, CAMS, funcionaria de cumplimiento del Western Bank en Puerto Rico. \u201cUna vez que tenemos la lista con los \u201cpositivos falsos\u201d, revisamos cuidadosamente cada cuenta. Si confirmamos que una cuenta da negativo y no coincide, la incluimos en una lista de descarte. Esto nos permite tener los datos de cu\u00e1les cuentas son falsas y cu\u00e1les no lo son\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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