Por: Fernando Mart\u00ednez<\/p>\n
1.-\u00bfCu\u00e1l es el origen de la lista Falciani?<\/strong><\/p>\n El listado surgi\u00f3 producto de la investigaci\u00f3n del Consorcio Internacional de Periodismo de Investigaci\u00f3n (ICIJ) que comenz\u00f3 cuando el diario Le Monde tuvo acceso a los archivos de 130 mil clientes de 203 pa\u00edses que utilizaron entre 1997 y el 2007 la filial del HSBC en Ginebra, para principalmente evadir impuestos.<\/p>\n Estos datos fueron filtrados por el t\u00e9cnico inform\u00e1tico Herv\u00e9 Falciani quien trabajaba en la entidad y hab\u00eda entregado el CD con la informaci\u00f3n a las autoridades francesas.<\/p>\n En el listado figuran empresarios, funcionarios gubernamentales, ex gobernantes, deportistas, y artistas que habr\u00edan ocultado US$ 180 mil millones.<\/p>\n 2.-\u00bfC\u00f3mo era el proceso de apertura de cuentas, productos financieros o relaci\u00f3n de los clientes con la filial suiza?<\/strong><\/p>\n Funcionarios bancarios visitaban potenciales y atractivos clientes en el mundo para que abrieran cuentas de manera muy f\u00e1cil en la filial suiza de la entidad, se promet\u00eda absoluta reserva para sacar fondos de cada pa\u00eds, a trav\u00e9s de todo un eslab\u00f3n opaco. Se utilizaban c\u00f3digos alfanum\u00e9ricos, apoderados y la conformaci\u00f3n de sociedades off shore, todo un mecanismo dise\u00f1ado para que el cliente ni siquiera tuviera que viajar a Europa para realizar la operaci\u00f3n.<\/p>\n De igual forma las transacciones se pod\u00edan hacer in situ a trav\u00e9s de apoderados y todo un sistema de arquitectura de ocultamiento en donde figuran abogados, contadores y asesores financieros que ten\u00edan como principal objetivo esconder el beneficiario final de los fondos.<\/p>\n Tambi\u00e9n figuran algunas formas de apertura de cuentas por internet, lo cual facilita el anonimato de las operaciones.<\/p>\n 3.-\u00bfEran s\u00f3lo operaciones de evasi\u00f3n fiscal las que revela el listado Falciani?<\/strong><\/p>\n No, de acuerdo con el reporte de varios medios del mundo detr\u00e1s de las operaciones se registraron casos de lavado de dinero producto del narcotr\u00e1fico, pero tambi\u00e9n supuestos casos de financiamiento del terrorismo. Informaci\u00f3n filtrada en peri\u00f3dicos europeos aseguran que empresarios saud\u00edes vinculados aparentemente al financiamiento de Al-Qaeda figuran en la lista, al igual que militantes extremistas de Bosnia y Chechenia.<\/p>\n De igual forma en esta trama se vinculan con operaciones producto del narcotr\u00e1fico y la corrupci\u00f3n en varios pa\u00edses de Latinoam\u00e9rica.<\/p>\n 4.-\u00bfSon confiables todos los listados aparecidos en la prensa mundial y en las redes sociales que se derivan de la lista Falciani?<\/strong><\/p>\n No, si bien muchos diarios que forman parte de la red de investigaci\u00f3n han publicado la veracidad de los datos desprendidos de la base de datos de Falciani, este esc\u00e1ndalo ha generado muchas especulaciones y listados falsos en varios pa\u00edses del mundo, en donde se han involucrado figuras de varios \u00f3rdenes, funcionarios y ex funcionarios gubernamentales por motivaciones de guerra sucia.<\/p>\n 5.-\u00bfEn Latinoam\u00e9rica cu\u00e1les son los pa\u00edses con m\u00e1s fondos desviados al HSBC- Suiza?<\/span><\/strong><\/p>\n En el per\u00edodo 2005-2007, Venezuela ocupa la tercera posici\u00f3n mundial en el ranking de pa\u00edses y el primer pa\u00eds Latinoamericano en la lista, con un total de US$ 14 mil 800 millones, de acuerdo con los documentos filtrados. Suiza y Reino Unido son las \u00fanicas naciones que superan a Venezuela.<\/p>\n Brasil es el noveno pa\u00eds con US$ 7 mil millones, y Argentina se ubica en la posici\u00f3n 21 con US$ 3 mil 500 millones.<\/p>\n Analizando los datos de los pa\u00edses de donde provienen el mayor n\u00famero de clientes con cuentas involucradas en este caso, Brasil pasa a ocupar el primer lugar y el cuarto a nivel mundial. En la regi\u00f3n, lo siguen Argentina, con 3.625 clientes y Panam\u00e1, con 1.211.<\/p>\n M\u00e9xico ocupa el n\u00famero 30 de la lista con aproximadamente 1.000 clientes con un total de US$ 2 mil 200 millones.<\/p>\n Colombia ubica el puesto 52 en el rankin de los pa\u00edses que m\u00e1s clientes tienen en la lista Falciani, con cuentas que suman cerca de US$ 276 millones. <\/p>\n 6.-\u00bfQu\u00e9 consecuencias legales ha tra\u00eddo este caso al HSBC?<\/strong><\/p>\n En este momento la entidad financiera enfrenta investigaciones penales en Estados Unidos, Francia, B\u00e9lgica y Argentina. El gobierno espa\u00f1ol tambi\u00e9n plantea actuar por sus pr\u00e1cticas de defraudaci\u00f3n tributaria.<\/p>\n El departamento de Justicia de Estados Unidos revisa el acuerdo al que hab\u00eda llegado en 2012 con la entidad: 1.900 millones de d\u00f3lares de multa a cambio de no llevarle a juicio por sus debilidades a la hora de implementar los controles contra el blanqueo de dinero de la droga mexicana y por haber ignorado “intencionadamente” las sanciones estadounidenses contra el movimiento de dinero de terroristas.<\/p>\n 7.-\u00bfC\u00f3mo ha sido la reacci\u00f3n de HSBC ante la aparici\u00f3n de la lista Falciani?<\/strong><\/p>\n Una carta firmada por el presidente ejecutivo de la entidad, Stuart Gulliver y publicada recientemente en la prensa inglesa se refiere al caso como una experiencia dolorosa para sus clientes, accionistas y empleados. Entre los aspectos esenciales de la comunicaci\u00f3n de 4 p\u00e1ginas:<\/p>\n -“No tenemos absolutamente ning\u00fan deseo de hacer negocios con clientes que est\u00e1n evadiendo sus impuestos o que no cumplieron con nuestras normas contra cr\u00edmenes financieros”. <\/p>\n -\u201cPero debemos reconocer que a veces no conseguimos estar a la altura de los est\u00e1ndares que las sociedades a las que ofrecimos servicios esperaban de nosotros con toda raz\u00f3n”.<\/p>\n -\u201cDebemos mostrar que entendemos que las sociedades a las que servimos esperan m\u00e1s de nosotros”.<\/p>\n -\u201cReconocemos y somos responsables de fallas de cumplimiento y de control en el pasado”<\/p>\n -\u201cEstamos conscientes que los est\u00e1ndares en la rama suiza de HSBC, as\u00ed como en la industria en general, eran significativamente m\u00e1s bajos\u201d.<\/p>\n 8.-\u00bfEs el caso m\u00e1s grave por sus d\u00e9biles controles ALD\/CFT en el cual se ha visto involucrado el HSBC?<\/strong><\/p>\n Aunque es dif\u00edcil determinar si este es el caso m\u00e1s grave, por lo menos hasta ahora es el que tiene mayores repercusiones mundiales. En la historia reciente ha registrado tres momentos en donde se ha puesto en evidencia sus debilidades en la gesti\u00f3n ALD\/CFT:<\/p>\n -Julio 2012<\/p>\n HSBC M\u00e9xico pag\u00f3 multas por US$ 27,5 millones a la entidad fiscal local tras incumplir reglas contra el lavado de dinero entre el 2007 y el 2008, luego de estar vinculado con una investigaci\u00f3n del Senado de EE.UU.Entre las causas de las sanciones se mencion\u00f3 el reporte fuera de los lapsos legales de m\u00e1s de la mitad de las operaciones tipificadas como inusuales en el \u00faltimo trimestre del 2007.<\/p>\n -Julio 2013<\/p>\n HSBC reconoci\u00f3 no haber mantenido un programa efectivo contra el blanqueo de dinero y conducido transacciones en representaci\u00f3n de clientes en Myanmar, Cuba, Ir\u00e1n, Libia y Sud\u00e1n, lo cual represent\u00f3 la mayor sanci\u00f3n impuesta jam\u00e1s a un grupo financiero por su permisividad para lavar dinero del narcotr\u00e1fico mexicano, ignorar el embargo econ\u00f3mico estadounidense a Ir\u00e1n o financiar operaciones terroristas isl\u00e1micas a trav\u00e9s de instituciones en Arabia Saud\u00ed. Al banco con sede en Londres le fue impuesta una multa r\u00e9cord de US$ 1.920 millones.<\/p>\n -Noviembre 2014<\/p>\n Reguladores globales impusieron multas por un total de US$ 3 mil 400 millones a cinco grandes bancos del mundo, entre ellos UBS, HSBC, Citigroup, Royal Bank y JP Morgan por presuntas operaciones que intentaban manipular los mercados de divisas. UBS recibi\u00f3 la multa mayor, pese a la presentaci\u00f3n de sus pruebas.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por: Fernando Mart\u00ednez 1.-\u00bfCu\u00e1l es el origen de la lista Falciani? El listado surgi\u00f3 producto de la investigaci\u00f3n del Consorcio […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4334","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n