PROCEDIMIENTOS DE CUMPLIMIENTO El United Bank for Africa PLC (UBA) pag\u00f3 a la Oficina de Contralor de la Moneda (por sus siglas en ingl\u00e9s, OCC) de EE.UU. US$500.000 para conciliar los cargos por deficiencias en su programa antilavado de dinero, incluidas las fallas en el reporte de operaciones sospechosas. Los cargos contra el banco con sede en Laos, Nigeria, son consecuencia de incidentes que involucraron a dos cuentas de clientes de su sucursal de Nueva York \u2013 incluida una controlada por el ex presidente del banco \u2013 que resultaron en lavado de dinero, abuso interno y fraude por pagos anticipados. Los hechos, que ocurrieron entre mayo de 1998 y marzo de 2004, continuaron en medio de las investigaciones de los reguladores nigerianos y las autoridades de cumplimiento legal nigerianas y estadounidenses, dijo la OCC. La OCC le solicit\u00f3 al banco que informara los cambios en su programa de cumplimiento, incluida la descripci\u00f3n sobre c\u00f3mo presentaba los reportes de operaciones sospechosas y los reportes de transacciones en efectivo, as\u00ed tambi\u00e9n como la evaluaci\u00f3n de su funci\u00f3n de auditoria. Robin Sewell, gerente general de la sucursal Nueva York del banco UBA, dijo que se hab\u00edan realizado los cambios.<\/P> NEGOCIOS DE SERVICIOS MONETARIOS Los reguladores federales deber\u00edan tener un rol m\u00e1s importante en la supervisi\u00f3n del cumplimiento antilavado de dinero entre las remesadoras de dinero, dijeron representantes de la industria ante un panel del Congreso en mayo pasado. En una audiencia testimonial ante el subcomit\u00e9 de la C\u00e1mara de Representantes del Congreso, Tom Haider, vocero de la remesadora MoneyGram Interantional Inc., de Minneapolis, dijo que el Congreso deber\u00eda crear un regulador federal responsable de todos los negocios de servicios monetarios (NSMs). Los NSMs incluyen a los vendedores y cambiadores de divisas, pagadores de cheques, remesadoras de dinero y negocios que ofrecen giros de dinero, cheques de viajero o tarjetas de valor acumulado. \u201cLa interpretaci\u00f3n inconsistente de las reglas federales antilavado de dinero hecha por varias agencias estatales agrega una capa de complejidad a nuestro cumplimiento que por lejos excede cualquier cosa que creo existe desde el sector financiero federal\u201d, dijo Haider. Un regulador federal ayudar\u00eda a reforzar los esfuerzos de la industria por revertir la injusta reputaci\u00f3n que tiene como de alto riesgo de lavado de dinero, dijo.<\/P> INVESTIGACIONES American Express Co. ha previsionado US$60 millones por temas regulatorios y legales relacionados con una investigaci\u00f3n del Departamento de Justicia relacionada con los programas de cumplimiento antilavado de dinero en su operaci\u00f3n de banca privada. La compa\u00f1\u00eda de servicios financieros reconoci\u00f3 en una presentaci\u00f3n regulatoria hecha en mayo que decidi\u00f3 realizar la previsi\u00f3n durante el primer trimestre frente a una posible acci\u00f3n contra su unidad internacional de American Express Bank Internacional. La unidad, con sede central en Miami, fue citada judicialmente por el Departamento de Justicia a comienzos de 2004 por informaciones sobre sus programas ALD y algunas cuentas de clientes, dijo American Express. Durante el \u00faltimo mes de septiembre, el departamento dijo a la compa\u00f1\u00eda que la investigaci\u00f3n podr\u00eda resultar en un procedimiento de cumplimiento. American Express Bank International Bank ha estado cooperando con los investigadores, dijo la oficina de American Express en Nueva York.<\/P> REPORTE En su testimonio dado en una audiencia del comit\u00e9 de la C\u00e1mara de Representantes de EE.UU., los profesionales de servicios financieros urgieron a los legisladores a reformar las reglas sobre reporte de transacciones en efectivo de la Ley de Secreto Bancario, las que seg\u00fan ellos sobrecargan a sus organizaciones, los reguladores y a las autoridades de control legal. Los bancos han cuestionado durante mucho tiempo la utilidad de la mayor\u00eda de los ITEs, que son presentados por cada transacci\u00f3n de m\u00e1s de US$10.000. Carolyn Mroz, directora ejecutiva jefa de Bay-Vanguard Federal Savings Bank en Baltimore, dijo que su peque\u00f1o banco est\u00e1 obligado a desviar recursos de otras operaciones para continuar cumpliendo con sus obligaciones de reporte. Los bancos grandes tambi\u00e9n sienten la carga de las obligaciones de reporte, dijo Steve Bartlett, Director Ejecutivo de Financial Services Roundtable, que representa a 100 de las compa\u00f1\u00edas de servicios financieros m\u00e1s grandes de Estados Unidos. Pero los funcionarios gubernamentales dijeron que la informaci\u00f3n de los ROSs y los ITEs es \u00fatil para las autoridades de cumplimiento legal y que aumentar el monto m\u00ednimo sujeto a reporte les dar\u00eda a ellos menos informaci\u00f3n para sus investigaciones. El Presidente del Subcomit\u00e9 Mel Watt, dem\u00f3crata por el estado de Carolina del Norte, dijo que la audiencia fue \u201cla primera de probablemente varias\u201d sobre los requisitos de reporte LSB.<\/P> SANCIONES La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) retir\u00f3 en mayo su anuncio publicado en abril de 2002 referido a Nigeria. El anuncio advert\u00eda sobre las deficiencias en los controles de lavado de dinero de Nigeria y requer\u00eda el escrutinio adicional de las transacciones vinculadas con ese pa\u00eds. FinCEN dijo que Nigeria hab\u00eda promulgado \u201cimportantes reformas a sus sistemas contra el lavado de dinero, respecto a las deficiencias\u201d incluidas en el aviso previo. En 2003, Nigeria cre\u00f3 la Comisi\u00f3n Econ\u00f3mica y de Delitos Financieros para investigar y enjuiciar delitos financieros. A esto le sigui\u00f3 la promulgaci\u00f3n de una ley sobre lavado de dinero en 2004 y las modificaciones a otras dos leyes para combatir mejor este delito. En 2005, Nigeria cre\u00f3 una unidad de inteligencia financiera. Estos pasos llevaron a la remoci\u00f3n del pa\u00eds de la lista de pa\u00edses y territorios no cooperantes del Grupo de Acci\u00f3n Financiera en 2006. Por estas razones, dijo FinCEN, las instituciones financieras no est\u00e1n m\u00e1s obligadas a realizar un escrutinio adicional de las transacciones vinculadas a Nigeria. 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Banco nigeriano, sancionado<\/STRONG><\/P>
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Grupos de NSM piden regulador federal<\/STRONG><\/P>
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AMEX pagar\u00eda US$60 para conciliar investigaci\u00f3n<\/STRONG><\/P>
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Bancos contin\u00faan pidiendo menos regulaciones ITE<\/STRONG><\/P>
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FinCEN retira aviso sobre Nigeria<\/STRONG><\/P>
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