{"id":4355,"date":"2008-11-20T05:00:00","date_gmt":"2008-11-20T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=canada-amplia-poderes-regulatorios-para-aumentar-control-ald"},"modified":"2008-11-20T05:00:00","modified_gmt":"2008-11-20T05:00:00","slug":"canada-amplia-poderes-regulatorios-para-aumentar-control-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=canada-amplia-poderes-regulatorios-para-aumentar-control-ald","title":{"rendered":"Canad\u00e1 amplia poderes regulatorios para aumentar control ALD"},"content":{"rendered":"<p>Por <a href=\"mailto:editor@lavadodinero.com\">Matt Squire<\/a><\/p>\n<p>La unidad de informaci\u00f3n financiera de Canad\u00e1, que fue criticada por no aplicar de manera efectiva las leyes antilavado de dinero (ALD) del pa\u00eds, est\u00e1 recibiendo m\u00e1s poderes y facultades para aplicar sanciones monetarias contra las instituciones infractoras. <\/p>\n<p>De acuerdo con las modificaciones realizadas a la principal ley ALD de Canad\u00e1 que entrar\u00e1n en vigencia el 23 de Junio, el Centro de An\u00e1lisis de Transacciones Financieras y Reportes de Canad\u00e1 (FINTRAC, por sus siglas en ingl\u00e9s) tambi\u00e9n estar\u00e1 autorizado a intercambiar un espectro m\u00e1s amplio de informaci\u00f3n tambi\u00e9n con las agencias de control legal y de inteligencia as\u00ed tambi\u00e9n como a intercambiar informaci\u00f3n con las unidades de informaci\u00f3n financiera extranjeras. <\/p>\n<p>Con una informaci\u00f3n de mejor calidad entregada a las autoridades de control legal y mayores poderes de control del FINTRAC, los consultores de cumplimiento en Canad\u00e1 dicen que las instituciones financieras canadienses deber\u00edan tomar nota de ello, para proceder en consecuencia. <\/p>\n<p>\u201cLa sensaci\u00f3n es que FINTRAC no va a ser tan profesional como lo fue en el pasado\u201d, dijo Chris Mathers, consultor en Toronto y ex agente de la secci\u00f3n de fondos procedentes de delitos de la Real Polic\u00eda Montada de Canad\u00e1.&nbsp; \u201cEsta fecha l\u00edmite ha hecho que la gente trabaje intensamente, por lo que van a cumplir m\u00e1s con las obligaciones y eso es una cosa excelente\u201d.<\/p>\n<p>Las modificaciones tambi\u00e9n aumentan las obligaciones de diligencia debida para las instituciones, incluidos los requisitos para identificar a los due\u00f1os beneficiarios, la identificaci\u00f3n y monitoreo de los bancos corresponsales y los reportes de las tentativas de operaciones sospechosas.&nbsp; Estas enmiendas tambi\u00e9n establecen obligaciones de inscripci\u00f3n para los negocios de servicios monetarios. <\/p>\n<p>En una evaluaci\u00f3n del sistema ALD de Canad\u00e1 publicada en Febrero, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) que fija los est\u00e1ndares ALD globales, mencion\u00f3 las fallas resguardar al sistema financiero de Canad\u00e1 frente a los lavadores de dinero y los terroristas.<\/p>\n<p>El organismo con sede en Par\u00eds destac\u00f3 en la evaluaci\u00f3n que no hab\u00eda habido ninguna condena en Canad\u00e1 por lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo que hubiere sido consecuencia de informaci\u00f3n entregada por FINTRAC y que la unidad hab\u00eda realizado pocas revisiones ALD en relaci\u00f3n con la cantidad de entidades responsables del reporte ALD. <\/p>\n<p>En 2006, FINTRAC present\u00f3 a las autoridades de control legal 168 informes vinculados al ALD relacionados con transacciones por C$5.000 millones, seg\u00fan el informe.&nbsp; Alrededor del 20 % de los informes terminaron en casos nuevos. Alrededor del 15% de las entidades de control legal que respondieron a los mismos dijeron que esos nuevos informes generaron investigaciones nuevas, indic\u00f3 el GAFI. <\/p>\n<p>El GAFI tambi\u00e9n culp\u00f3 a Canad\u00e1 por no darle al FINTRAC la facultad de imponer sanciones. La agencia tambi\u00e9n tiene una cantidad limitada de empleados dedicados a los casos en curso. <\/p>\n<p>\u201cEl FINTRAC no tiene mucha credibilidad\u201d, dijo Garry Clement, director gerencial de la oficina en Toronto de IPSA International. \u201cLa evaluaci\u00f3n del \u00e9xito deber\u00eda ser: \u00bfc\u00f3mo colabora FINTRAC en el control y la prevenci\u00f3n general del lavado de dinero que se realiza?\u201d.<\/p>\n<p>Kenneth Rijock, consultor en delitos financieros de World Check en Londres, considera que FINTRAC debe convertirse en un polic\u00eda ALD mucho m\u00e1s agresivo para lograr los est\u00e1ndares de las unidades de informaci\u00f3n financiera de Europa Occidental y Estados Unidos. \u201cLa \u00fanica forma de detener el lavado de dinero es comenzar a arrestar a la gente que lo comete\u201d, dijo Rijock. \u201cTodas las leyes del mundo no van a funcionario si no tienen miedo de lo que les suceder\u00e1 si los atrapan\u201d. <\/p>\n<p>Sin embargo, comparar a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) con el FINTRAC \u201ces como comparar al d\u00eda con la noche, porque el FINTRAC es una entidad relativamente nueva\u201d, precis\u00f3 Rijock. \u201cEllos no tienen la experiencia ni los antecedentes de FinCEN, que ha estado ah\u00ed desde hace a\u00f1os\u201d.<\/p>\n<p>El gobierno canadiense cre\u00f3 el FINTRAC en 2000 con 70 empleados y un presupuesto de C$17,9 millones. Se esperaba que la agencia tuviera 271 empleados y un presupuesto de C$49,8 millones para el a\u00f1o fiscal 2007-2008. FinCEN, que ha estado funcionando desde 1990, tiene cerca de 334 empleados y un presupuesto propuesto de US$91,3 millones para el a\u00f1o fiscal 2009.<\/p>\n<p>FinCEN tambi\u00e9n tiene m\u00e1s poderes, incluida la facultad de examinar a las instituciones para verificar la existencia de errores en la identificaci\u00f3n de los clientes y en los documentos de la diligencia debida, y para obligar a las instituciones que no cumplen con las normas a realizar una revisi\u00f3n \u201cretrospectiva\u201d de las transacciones. \u201cEso nunca sucedi\u00f3 en Canad\u00e1\u201d, precis\u00f3 Clement, ex funcionario de la Real Polic\u00eda Montada de Canad\u00e1. \u201cLos reguladores son mucho m\u00e1s proactivos en Estados Unidos que lo que vemos en Canad\u00e1\u201d. <\/p>\n<p>Jack Bensimon, oficial jefe de cumplimiento de la consultora corporativa Fraser Mackenzie, en Toronto, dijo que desde que Canad\u00e1 dict\u00f3 su legislaci\u00f3n ALD en 2001, nunca tuvo oportunidad de conocer a un auditor de FINTRAC.<\/p>\n<p>Mathers atribuy\u00f3 las regulaciones laxas a las tradiciones legales de Canad\u00e1. \u201c[Canad\u00e1] parece ser un pa\u00eds que tiene una obsesi\u00f3n con la privacidad y los derechos individuales, por lo cual la creaci\u00f3n de una agencia como \u00e9sta es muy desagradable para mucha gente de este pa\u00eds\u201d, dijo Mathers en una entrevista realizada el jueves. Las manos del FINTRAC est\u00e1n un poco maniatadas respecto de lo que pueden hacer\u201d. <\/p>\n<p>Canad\u00e1 promulg\u00f3 las nuevas medidas en Diciembre de 2006, en respuesta a las recomendaciones hechas en el informe del auditor general y a una evaluaci\u00f3n del r\u00e9gimen ALD de Canad\u00e1 realizada por la Junta del Tesoro, ambos publicados en 2004. <\/p>\n<p>El informe del auditor general indicaba que la informaci\u00f3n entregada por FINTRAC a las autoridades de control legal a menudo est\u00e1 \u201cdemasiado limitada a medidas adicionales\u201d y solicitaba al gobierno canadiense que ampliara las clases de informaci\u00f3n que puede divulgar FINTRAC. <\/p>\n<p>FINTRAC no devolvi\u00f3 los llamados realizados para solicitarle comentarios.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Matt Squire La unidad de informaci\u00f3n financiera de Canad\u00e1, que fue criticada por no aplicar de manera efectiva las 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