{"id":4388,"date":"2007-05-29T04:00:00","date_gmt":"2007-05-29T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=disminuye-numero-de-ross-presentados-en-estados-unidos-por-financiacion-del-terrorismo"},"modified":"2007-05-29T04:00:00","modified_gmt":"2007-05-29T04:00:00","slug":"disminuye-numero-de-ross-presentados-en-estados-unidos-por-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=disminuye-numero-de-ross-presentados-en-estados-unidos-por-financiacion-del-terrorismo","title":{"rendered":"Disminuye n\u00famero de ROSs presentados en Estados Unidos por financiaci\u00f3n del terrorismo"},"content":{"rendered":"<p>Por <a href=\"m.squire@fortent.com\">Matt Squire<\/a><\/p>\n<p>Los reportes de las instituciones de dep\u00f3sito acerca de posibles actividades de financiamiento del terrorismo disminuyeron por tercer a\u00f1o consecutivo en 2007, una tendencia que los consultores de cumplimiento dicen que indica que los departamentos de cumplimiento bancario est\u00e1n comprendiendo mejor qu\u00e9 conductas podr\u00edan sugerir la existencia de actividades de financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n<p>El a\u00f1o pasado, las instituciones depositarias presentaron 687 reportes de actividades sospechosas, en los que mencionaban al financiamiento del terrorismo, de acuerdo con la informaci\u00f3n brindada a lavadodinero.com por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s). Eso representa una disminuci\u00f3n del 7% respecto de 2006, a\u00f1o en el que se presentaron 736 ROSs en esa materia. Los ROSs que indican la posible existencia de financiamiento del terrorismo han disminuido todos los a\u00f1os desde 2004, cuando llegaron a la cantidad m\u00e1xima de 987. <\/p>\n<p>Las instituciones de dep\u00f3sito est\u00e1n obligadas a presentar reportes de operaciones sospechosas de financiamiento del terrorismo y robo de identidad desde Julio de 2003. Desde ese momento, los ROSs presentados por robo de identidad pr\u00e1cticamente se duplicaron de 15.491 en 2004 a 28.656 en 2006.<\/p>\n<p>La disminuci\u00f3n constante en los ROSs por financiamiento del terrorismo muestra que las entidades financieras est\u00e1n presentando menos reportes de los denominados \u201cdefensivos\u201d y se est\u00e1n sintiendo m\u00e1s seguras al identificar pistas que puedan sugerir la existencia de financiamiento del terrorismo, aclar\u00f3 Dennis Lormel, vicepresidente de antilavado de dinero de Corporate Risk International, consultora de seguridad en Reston, estado de Virginia.<\/p>\n<p>\u201dLa curva de aprendizaje muestra que el criterio de 2004 era ubicarse en el lado de la precauci\u00f3n\u201d, explic\u00f3 Lormel, ex agente especial del FBI. \u201cA lo largo del tiempo, a medida que las instituciones se concentraban m\u00e1s y ten\u00edan m\u00e1s conocimiento de lo que el financiamiento del terrorismo es y cu\u00e1les son las amenazas, pudieron hacer una evaluaci\u00f3n m\u00e1s certera\u201d. <\/p>\n<p>La divulgaci\u00f3n de casos sospechados de financiaci\u00f3n del terrorismo presenta dificultades para las instituciones financieras, y las actividades terroristas pueden no ser detectadas. Por ejemplo, a diferencia de los traficantes de drogas y otros lavadores de dinero tradicionales, los terroristas no necesariamente necesitan una gran cantidad de dinero para sus actividades y la fuente de los fondos a menudo es legal.<\/p>\n<p>Como resultado de ello, las instituciones financieras siguen pidiendo a los reguladores y autoridades de cumplimiento legal gu\u00edas adicionales que los ayuden a identificar posibles casos de financiaci\u00f3n del terrorismo, precis\u00f3 Lormel. Sin embargo, la informaci\u00f3n sobre posibles actividades terroristas ha sido mantenida confidencial y las autoridades de cumplimiento legal han tenido dificultades en crear un mecanismo de intercambio de informaci\u00f3n para la industria, dijo Lormel.<\/p>\n<p>La industria financiera tambi\u00e9n carece de oportunidades de capacitaci\u00f3n adecuadas, indic\u00f3 Lormel.\u201dSimplemente, no existen muchos foros. Deber\u00eda existir una corriente constante de capacitaci\u00f3n para la financiaci\u00f3n del terrorismo\u201d. En lugar de las gu\u00edas gubernamentales, Lormel considera que las instituciones deber\u00edan seguir los casos de financiamiento del terrorismo para conocer m\u00e1s sobre las t\u00e9cnicas. <\/p>\n<p>Por ejemplo, Lormel se\u00f1al\u00f3 que un caso ocurrido en Salt Lake City, estado de Utah, donde agentes federales arrestaron a cinco individuos en 2006 por su participaci\u00f3n en un fraude hipotecario y por tener supuestos v\u00ednculos con el extinto l\u00edder de al-Qaeda, Abu Musab al-Zarqawi. Seg\u00fan los informes del peri\u00f3dico Deseret Morning News de Salt Lake City, los agentes federales rastrearon el dinero generado por el fraude hasta una cuenta en Jordania. Uno de los supuestos participantes en el fraude es el hermano de Shawqi Omar, quien fue detenido por fuerzas estadounidenses en Irak en 2004 y est\u00e1 siendo investigado por sus v\u00ednculos con al-Zarqawi.<\/p>\n<p><b>NSMs, uniones de cr\u00e9dito<\/b><\/p>\n<p>La informaci\u00f3n brindada por FinCEN tambi\u00e9n muestra que la tasa de crecimiento de los ROSs presentados por los negocios de servicios monetarios (NSMs) y las uniones de cr\u00e9dito disminuy\u00f3 el a\u00f1o pasado. Las uniones de cr\u00e9dito, reguladas por la Administraci\u00f3n Nacional de Uniones de Cr\u00e9dito, presentaron 52.432 ROSs en 2007, lo que representa un incremento del&nbsp; 21% respecto de los 43.195 presentados el a\u00f1o anterior.&nbsp; En 2006, los ROSs presentados por las uniones de cr\u00e9dito aumentaron un 67% respecto de 2005.<\/p>\n<p>La Administraci\u00f3n Nacional de Uniones de Cr\u00e9dito ha estado incrementando el nivel de escrutinio para el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario, dijo Dennis Dollar, ex presidente de la administraci\u00f3n y actual socio principal de la consultora Dollar Associates en Birmingham, estado de Alabama.<\/p>\n<p>\u201dEs un tema muy candente en todas las conferencias de las uniones de cr\u00e9dito en estos d\u00edas\u201d, afirm\u00f3 Dollar en una entrevista. \u201cLas uniones de cr\u00e9dito est\u00e1n escuchando a orador tras orador y consultor tras consultor aconsejarles que validen su cumplimiento y que se aseguren que est\u00e1n cumpliendo la ley, y creo que este mayor \u00e9nfasis est\u00e1 resultando en una mayor cantidad de reportes\u201d. &nbsp;<\/p>\n<p>El incremento tambi\u00e9n podr\u00eda reflejar un cambio fundamental en la din\u00e1mica de la industria de las uniones de cr\u00e9dito, dijo Dollar, ya que la industria ha visto un cambio en sus miembros tradicionalmente basados en el empleo, hacia miembros m\u00e1s basados en la comunidad. <\/p>\n<p>\u201dEl \u00e9nfasis en el \u201cconozca a su cliente\u201d&nbsp; que hab\u00eda estado concentrado en otras instituciones financieras no ha sido tan crucial para las uniones de cr\u00e9dito, porque por su naturaleza ellas conocen a sus clientes\u201d, precis\u00f3 Dollar. <\/p>\n<p>Sin embargo, a medida que las uniones de cr\u00e9dito abrieron sus puertas a miembros m\u00e1s diversos, podr\u00edan perder su mayor conocimiento inherente de sus clientes, dijo Dollar y como consecuencia de ello podr\u00edan aumentar los ROSs. <\/p>\n<p>Los negocios de servicios monetarios presentaron 581.370 ROSs en 2007, seg\u00fan inform\u00f3 FinCEN, lo que representa un incremento del 17% respecto del a\u00f1o anterior.&nbsp; En 2006, los NSMs presentaron 496.400 ROSs, equivalente a un incremento del 29% respecto de 2005.<\/p>\n<p>El total de ROSs presentados por las instituciones de dep\u00f3sito en 2007 no fue informado, se\u00f1al\u00f3 un vocero de FinCEN. Sin embargo, en una conferencia sobre cumplimiento realizada en Octubre de 2007, el asesor de FinCEN, Michael Peluca, dijo que las instituciones de dep\u00f3sito hab\u00edan presentado m\u00e1s de 423.000 ROSs durante los primeros nueve meses de 2007.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Matt Squire Los reportes de las instituciones de dep\u00f3sito acerca de posibles actividades de financiamiento del terrorismo disminuyeron por [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4388","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Disminuye n\u00famero de ROSs presentados en Estados Unidos por financiaci\u00f3n del 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