{"id":4394,"date":"2011-05-23T04:00:00","date_gmt":"2011-05-23T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald"},"modified":"2011-05-23T04:00:00","modified_gmt":"2011-05-23T04:00:00","slug":"directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald","title":{"rendered":"Directores bancarios temen a nuevas sanciones individuales por deficiencias ALD"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/span><\/span><\/p>\n

Las multas impuestas a cinco exfuncionarios bancarios de Miami la semana pasada por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por sus iniciales en ingl\u00e9s) pueden ser interpretadas como un indicio de una actitud m\u00e1s agresiva de parte de los reguladores en contra de los individuos relacionados a empresas que presentan fallas de cumplimiento antilavado, seg\u00fan consideran algunos expertos del sector financiero estadounidense.<\/span><\/span><\/p>\n

La OCC sancion\u00f3 por un total de US$ 50.000 al presidente del Pacific National Bank, Ralph Fern\u00e1ndez, al jefe de la junta directiva, Andr\u00e9s Baquerizo, a los miembros de la directiva y directores externos, debido a su responsabilidad por las fallas en el cumplimiento de los procesos de prevenci\u00f3n de la legitimaci\u00f3n de capitales que present\u00f3 la instituci\u00f3n entre los a\u00f1os 2005 y 2010. En marzo de 2010, el banco fue multado por US$ 7 millones por estas mismas deficiencias (ver al final la informaci\u00f3n publicada por Lavadodinero.com).<\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan inform\u00f3 un oficial de cumplimiento estadounidense, quien pidi\u00f3 no ser mencionado, varios representantes de otras instituciones financieras se han reunido para revisar la sanci\u00f3n de la OCC contra los ejecutivos, para revisar las consecuencias legales que puedan presentarse si el organismo empieza a actuar m\u00e1s agresivamente contra otros directivos bancarios.<\/span><\/span><\/p>\n

\u201cNosotros no sabemos si esto es el comienzo de una tendencia\u201d,<\/span><\/em> precis\u00f3 la fuente quien asegur\u00f3 adem\u00e1s que las juntas directivas de otros bancos est\u00e1n \u201cmuy preocupadas<\/em>\u201d.<\/span><\/span><\/p>\n

Las multas, que rara vez son utilizadas por la OCC contra individuos, se producen luego de \u201cuna creciente expectativa regulatoria sobre lo que pueden y deben hacer los directores bancarios\u201d<\/em>, dijo Robert Rowe, vicepresidente y consejero de la Asociaci\u00f3n de Bancos Americanos.<\/span><\/span><\/p>\n

Los reguladores estadounidenses quieren a m\u00e1s individuos con responsabilidad en el cumplimiento, advirti\u00f3 un examinador bancario, quien pidi\u00f3 el anonimato, a la vez que dijo que las sanciones monetarias ser\u00e1n consideradas para las violaciones graves.<\/span><\/span><\/p>\n

El Pacific National Bank, que es una subsidiaria de la entidad gubernamental Banco del Pac\u00edfico S.A., fall\u00f3 recurrentemente en la emisi\u00f3n de reportes de operaciones sospechosas y en el monitoreo de cuentas bancarias extranjeras, incluyendo la incapacidad para realmente determinar el riesgo potencial de lavado esas cuentas.<\/span><\/span><\/p>\n

 <\/span>Antes de esta multa impuesta a los directores, el banco hab\u00eda recibido en diciembre de 2005 un aviso, en el 2006 otra advertencia emitida por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s), unas calificaciones pobres en las examinaciones de marzo de 2009 y marzo 2010; as\u00ed con una orden de consentimiento en diciembre de 2010. En todas las ocasiones el banco fue advertido sobre las deficiencias en el programa antilavado.<\/span><\/span><\/p>\n

En el documento sancionatorio contra Banquerizo, la OCC afirma que \u201cal concluir la examinaci\u00f3n de 2010, la OCC encontr\u00f3 que el banco tiene las mismas deficiencias, adem\u00e1s de nuevos problemas\u201d <\/em>que en el a\u00f1o 2005, y que fallaron en darle la prioridad adecuada a la soluci\u00f3n de las deficiencias antilavado.<\/span><\/span><\/p>\n

Otras sanciones a individuos<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

Ya en el a\u00f1o 2007, la OCC hab\u00eda sancionado a un ejecutivo bancario por problemas de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario. En esa oportunidad, Edward Farah, ex director y miembro de la junta directiva del Bank of Miami, fue multado por US$ 50.000 por fallar en la implementaci\u00f3n de un adecuado sistema de control en la instituci\u00f3n.<\/span><\/span><\/p>\n

Desde enero de 2010, la agencia ha multado a 59 banqueros por problemas de cumplimiento, incluyendo violaciones de fraude y pr\u00e9stamos, adem\u00e1s de otros problemas. <\/span><\/span><\/p>\n

Por su parte, la Oficina de Supervisi\u00f3n del Ahorro (OTS por sus iniciales en ingl\u00e9s) \u2013organismo que se fusionar\u00e1 con la OCC en julio de este a\u00f1o, ha sancionado desde 2008 a 32 individuos por un monto total de US$ 300.000 por violaciones relacionadas al cumplimiento antilavado de dinero. Al menos 7 de estas multas han sido por montos superiores a los US$ 10.000.<\/span><\/span><\/p>\n

————————————————————————————————————- <\/span><\/span><\/p>\n

Noticia Relacionada<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

– Multa de US$ 7 millones a banco ecuatoriano por deficiencias en el monitoreo y reporte de transacciones<\/a> <\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Por Brian Monroe. Las multas impuestas a cinco exfuncionarios bancarios de Miami la semana pasada por la Oficina del Contralor […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4394","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\nDirectores bancarios temen a nuevas sanciones individuales por deficiencias ALD | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Directores bancarios temen a nuevas sanciones individuales por deficiencias ALD | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"3 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald\",\"name\":\"Directores bancarios temen a nuevas sanciones individuales por deficiencias ALD | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2011-05-23T04:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Directores bancarios temen a nuevas sanciones individuales por deficiencias ALD\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Directores bancarios temen a nuevas sanciones individuales por deficiencias ALD | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Directores bancarios temen a nuevas sanciones individuales por deficiencias ALD | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"3 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald","name":"Directores bancarios temen a nuevas sanciones individuales por deficiencias ALD | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2011-05-23T04:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=directores-bancarios-temen-a-nuevas-sanciones-individuales-por-deficiencias-ald#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Directores bancarios temen a nuevas sanciones individuales por deficiencias ALD"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/4394","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=4394"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=4394"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=4394"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=4394"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}