{"id":4399,"date":"2009-06-08T04:00:00","date_gmt":"2009-06-08T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=estados-unidos-esta-perdiendo-la-guerra-tecnologica-con-los-lavadores-de-dinero"},"modified":"2009-06-08T04:00:00","modified_gmt":"2009-06-08T04:00:00","slug":"estados-unidos-esta-perdiendo-la-guerra-tecnologica-con-los-lavadores-de-dinero","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=estados-unidos-esta-perdiendo-la-guerra-tecnologica-con-los-lavadores-de-dinero","title":{"rendered":"Estados Unidos est\u00e1 perdiendo la guerra tecnol\u00f3gica con los lavadores de dinero"},"content":{"rendered":"<p>Por <span id=\"lblFullBody\" class=\"blurbs\"><\/span><a href=\"mailto:m.squire@fortent.com\">Matt Squire<\/a><\/p>\n<p>El gobierno de Estados Unidos no ha tomado las medidas apropiadas para solucionar el uso creciente de los sistemas de pago m\u00f3viles para lavar dinero y financiar al terrorismo, seg\u00fan un informe del Departamento de Estado norteamericano.<\/p>\n<p>En su Reporte sobre la Estrategia Internacional para el Control de Narc\u00f3ticos publicado el viernes, el Departamento de Estado identific\u00f3 a los pagos de puntos de ventas que utilizan los tel\u00e9fonos celulares y otros aparatos, conocidos como \u201cm-pagos\u201d, como una amenaza creciente de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo, especialmente en los pa\u00edses en desarrollo.<\/p>\n<p>\u201cYa hay indicadores de que los lavadores de dinero y aquellos que financian al terrorismo aprovechar\u00e1n los nuevos sistemas de pago del m-pago\u201d, seg\u00fan se indica en el informe.&nbsp; \u201cLas jurisdicciones responsables deben encontrar un equilibrio entre la conveniencia de los m-pagos, especialmente en el mundo en desarrollo, y la necesidad de protegerse contra el abuso\u201d. <\/p>\n<p>Los expertos en cumplimiento dicen que la tecnolog\u00eda de pago m\u00f3vil est\u00e1 dejando atr\u00e1s el marco regulatorio existente.<\/p>\n<p>\u201cLa tecnolog\u00eda de pago m\u00f3vil est\u00e1 avanzando m\u00e1s r\u00e1pido que la capacidad regulatoria para mantenerse a su nivel\u201d, dijo Greg Baldwin, socio de la firma de abogados Holland &amp; Knight, de Miami. \u201cSi el gobierno va a publicar una gu\u00eda, va a tener que ser junto con las instituciones financieras para hacer controles y monitoreos efectivos\u201d. &nbsp;<\/p>\n<p><b>El pitufeo digital<\/b><\/p>\n<p>La pr\u00e1ctica del \u201cpitufeo de valor digital\u201d a trav\u00e9s de los m-pagos, que pasa por alto las obligaciones de reporte de la Ley de Secreto Bancario permitiendo a los usuarios cambiar dinero sucio por valor digital en tarjetas de valor acumulado o por pagos m\u00f3viles de cr\u00e9dito, \u201crepresenta una amenaza muy clara\u201d, dice el informe. <\/p>\n<p>Los proveedores de servicios de M-pago est\u00e1n clasificados como negocios de servicios monetarios (NSMs) y deben inscribirse con la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s). El Departamento de Estado indic\u00f3 que existen \u201cpocas salvaguardas\u201d en el pa\u00eds contra el abuso de los sistemas de m-pagos. \u201cLa mayor\u00eda de los negocios de servicios monetarios no cumplen con la obligaci\u00f3n de inscripci\u00f3n y hay poco control de las regulaciones\u201d, precisa el informe.<\/p>\n<p>Los reguladores bancarios y varios departamentos federales de EE.UU., en su Estrategia Nacional de Lavado de Dinero de 2007 publicada en Mayo pasado, dijeron que FinCEN preparar\u00e1 y publicar\u00e1 una gu\u00eda para los productos y sistemas de pago de valor acumulado.&nbsp; Sin embargo, el Departamento de Estado precisa que han habido \u201cpocos progresos en la formulaci\u00f3n y publicaci\u00f3n de gu\u00edas y nuestras contramedidas tradicionales ante el lavado de dinero no son adecuadas para solucionar la creciente amenaza que presenta el abuso de los m-pagos\u201d. <\/p>\n<p>El vocero de FinCEN, Steve Hudak,&nbsp; no pudo brindar un plazo para la redacci\u00f3n de alguna gu\u00eda por parte de la agencia.&nbsp; \u201cFinCEN est\u00e1 destinando importantes recursos para evaluar cualquier amenaza que los nuevos sistemas de pago, como los m-pagos, puedan presentar\u201d, dijo Hudak en un mensaje de correo electr\u00f3nico fechado el lunes.&nbsp; \u201cSeguimos intercambiando informaci\u00f3n con nuestros colegas locales de control legal y de las UIF internacionales para solucionar estos temas\u201d. &nbsp;<\/p>\n<p>Una iniciativa global de los gobiernos para combatir el abuso del m-pago puede no mantener el ritmo actual con las innovaciones en la tecnolog\u00eda m\u00f3vil, explic\u00f3 John Wood, director ejecutivo de Playfair Group, una consultora ALD. En lugar de ello, agreg\u00f3 Wood, los gobiernos necesitan un socio del sector privado para solucionar el problema.<\/p>\n<p>\u201cAunque el instinto de los gobiernos ser\u00eda mirarse a s\u00ed mismos [para encontrar una soluci\u00f3n], probablemente estar\u00edamos entre 5 y 10 a\u00f1os de distancia si se tratara de una convenci\u00f3n internacional\u201d, afirm\u00f3 Wood en una entrevista. \u201cPara entonces la tecnolog\u00eda estar\u00eda tan adelantada que no tendr\u00eda sentido\u201d. <\/p>\n<p>Los acuerdos bilaterales entre Estados Unidos y otros pa\u00edses tambi\u00e9n presentar\u00edan problemas en la pr\u00e1ctica, se\u00f1al\u00f3 Wood, \u201cpor lo que una sociedad del sector privado con el gobierno parece ser el enfoque m\u00e1s sensible a seguir. Tiene que haber un reconocimiento en el sector privado que sea en su mejor inter\u00e9s para hacer esto. Existen soluciones tecnol\u00f3gicas que ser\u00edan mucho m\u00e1s f\u00e1ciles de implementar en el sector privado a que una medida gubernamental los obligara a ello\u201d. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Matt Squire El gobierno de Estados Unidos no ha tomado las medidas apropiadas para solucionar el uso creciente de [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4399","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Estados Unidos est\u00e1 perdiendo la guerra tecnol\u00f3gica con los lavadores de dinero | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a 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