bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P>Los bancos y negocios de servicios monetarios de Estados Unidos temen verse abrumados por una cantidad enorme de trabajo si el proyecto de dos agencias gubernamentales para reducir, o eliminar, el monto m\u00ednimo de US$3.000 sujeto a reporte de todas las transferencias de dinero y remesas de fondos se convierte en realidad.<\/P>
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Las instituciones m\u00e1s peque\u00f1as espec\u00edficamente est\u00e1n preocupadas con relaci\u00f3n a que el cumplimiento podr\u00eda demandar tanto tiempo y dinero que no podr\u00e1n competir con los bancos m\u00e1s grandes, que tienen m\u00e1s recursos.<\/P>
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La Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos (por sus siglas en ingl\u00e9s, FDIC) tambi\u00e9n est\u00e1 preocupada. \u201cEl volumen y complejidad de las actuales regulaciones bancarias, junto con las nuevas leyes y regulaciones, puede finalmente amenazar la supervivencia de los bancos de nuestra comunidad\u201d, dijo John Reich, vicepresidente de la FDIC, en una audiencia ante el Congreso. La agencia tiene planeada una investigaci\u00f3n de tres a\u00f1os de todas las leyes bancarias.<\/P>
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A\u00fan as\u00ed, la Reserva Federal y la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros dijo en un documento de 15 p\u00e1ginas en el que solicitaba comentarios publicado el 16 de junio que a mayor cantidad de informaci\u00f3n que den los bancos a los investigadores, m\u00e1s f\u00e1cil ser\u00e1 desbaratar a los lavadores de dinero. Las instituciones financieras tienen dos meses para presentar sus comentarios.<\/P>
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Criminales se perfeccionan<\/STRONG><\/P>
\nFinCEN determin\u00f3 que los criminales est\u00e1n teniendo en cuenta el monto m\u00ednimo de US$3.000 y est\u00e1n movilizando el dinero por montos que van entre los US$2.600 y los US$2.900. En un caso, los lavadores \u201cestructuraron\u201d los montos, transfiriendo pagos entre US$750 y US$1.000.<\/P>
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Las agencias est\u00e1n considerando reducir el monto m\u00ednimo sujeto a reporte de US$3.000 a US$1.000 \u2013 algo que recomend\u00f3 la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros \u2013 o incluso eliminarlo, obligando a las compa\u00f1\u00edas financieras a completar una enorme cantidad de trabajo. Tendr\u00edan que verificar la identidad e informar el monto del pago, cualquier instrucci\u00f3n especial, el nombre del banco receptor, el n\u00famero de cuenta para la transacci\u00f3n y cualquier otra informaci\u00f3n relevante de todas las transferencias de dinero.<\/P>
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El tema de las transferencias de fondos \u2013 d\u00f3nde se originan y culminan y qui\u00e9n est\u00e1 dando y recibiendo el dinero \u2013 ha ganado prominencia en los \u00faltimos a\u00f1os, dijo la agencia, porque son \u201cformas f\u00e1ciles y eficientes de movilizar los fondos en cualquier parte del mundo\u201d.<\/P>
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Desde el 2000 hasta el 2003, los consumidores que utilizan cheques para movilizar el dinero disminuyeron el 5,2 por ciento, mientras que los pagos electr\u00f3nicos aumentaron el 13,8 por ciento. Los pagos electr\u00f3nicos y las transferencias en el 2003 movilizaron US$27 billones, con un pago promedio de US$609.<\/P>
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Avalancha de informaci\u00f3n preocupa a los bancos comunitarios<\/STRONG><\/P>
\nLos requisitos de reporte que se agregaron, y los dem\u00e1s requisitos de software y hardware que se incluyeron para cumplir con las regulaciones, pueden \u201cpresentar una carga mayor a los bancos comunitarios m\u00e1s peque\u00f1os porque ellos no cuentan con econom\u00edas de escala\u201d, dijo Greg McBride, analista financiero senior de Bankrate.com en North Palm Beach, Florida.<\/P>
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Todd Wenzel estuvo de acuerdo en ese sentido. \u201cNo s\u00e9 cu\u00e1l es la soluci\u00f3n. Pero tal vez juntar m\u00e1s pilas de papeles no sea la respuesta\u201d, dijo Wenzel, Director Financiero del Prime Bank, con sede en Melbourne, Florida.<\/P>
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Algunos ejecutivos bancarios dijeron que pareciera que est\u00e1n tirando toda esa informaci\u00f3n a un agujero negro porque s\u00f3lo tienen respuestas si una transacci\u00f3n es sospechosa.<\/P>
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\u201cQueremos hacer todo lo que podemos dentro de lo razonable para ayudar en este esfuerzo\u201d, dijo Wenzel. \u201cPara cualquiera, desentra\u00f1ar el lavado de dinero en estas cantidades peque\u00f1as ser\u00e1 dif\u00edcil\u201d.<\/P>
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Como m\u00e1ximo, las agencias deber\u00edan disminuir el monto m\u00ednimo a US$1.000, dijo David Landsman, director ejecutivo de la Asociaci\u00f3n nacional de Remesadores de Dinero con sede en Nueva York. La eliminaci\u00f3n de un monto m\u00ednimo de golpe ser\u00eda \u201cimpr\u00e1ctica, inncesaria y violar\u00eda las libertades que disfrutamos en esta sociedad\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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