{"id":4421,"date":"2005-04-16T04:00:00","date_gmt":"2005-04-16T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=gafi-publica-guia-de-evaluacion-de-riesgo-ald-para-profesionales-inmobiliarios"},"modified":"2005-04-16T04:00:00","modified_gmt":"2005-04-16T04:00:00","slug":"gafi-publica-guia-de-evaluacion-de-riesgo-ald-para-profesionales-inmobiliarios","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=gafi-publica-guia-de-evaluacion-de-riesgo-ald-para-profesionales-inmobiliarios","title":{"rendered":"GAFI publica Gu\u00eda de Evaluaci\u00f3n de Riesgo ALD para profesionales inmobiliarios"},"content":{"rendered":"

El sector inmobiliario est\u00e1 en las noticias en estos d\u00edas en el contexto de hipotecas impagas y un mercado agitado. Sin embargo, para la entidad global de vigilancia antilavado de dinero, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), la industria es un tema de preocupaci\u00f3n por otra raz\u00f3n: el lavado de dinero. <\/p>\n

Para analizar el problema, la organizaci\u00f3n, cuya sede se encuentra en Par\u00eds, public\u00f3 un informe concentrado en el implementaci\u00f3n de un enfoque basado en el riesgo para los profesionales de la industria inmobiliaria. El informe est\u00e1 dividido en tres cap\u00edtulos: Objetivo del Enfoque Basado en el Riesgo, Gu\u00eda Para las Autoridades P\u00fablicas y Gu\u00eda Para los Agentes Inmobiliarios Para la Implementaci\u00f3n de un Enfoque Basado en el Riesgo. <\/p>\n

El tercer cap\u00edtulo, \u201cGu\u00eda para los Agentes Inmobiliarios para la Implementaci\u00f3n de un Enfoque Basado en el Riesgo\u201d identifica a las tres categor\u00edas de lavado de dinero m\u00e1s utilizadas: pa\u00eds o riesgo geogr\u00e1fico, riesgo de cliente y riesgo de transacci\u00f3n. Para cada una de ellas, el GAFI brind\u00f3 una lista de variables que los profesionales de bienes ra\u00edces deber\u00edan tener en cuanta al decidir o no calificar a una determinada operaci\u00f3n o cliente como \u201cde alto riesgo\u201d. Las variables de cada categor\u00eda incluyen: <\/p>\n

 <\/p>\n

Pa\u00eds\/riesgo geogr\u00e1fico<\/strong><\/p>\n

– Los pa\u00edses sujetos a sanciones, embargos u otras medidas similares aplicadas por la Organizaci\u00f3n de las Naciones Unidades (ONU). Adem\u00e1s, en algunas circunstancias, aquellos pa\u00edses a los que se les aplicaron sanciones o medidas similares a aquellas emitidas por organizaciones como la ONU, pero que pueden no ser universalmente reconocidas. <\/p>\n

– Pa\u00edses identificados por fuentes confiables como carentes de leyes, regulaciones y otras medidas ALD\/CFT. <\/p>\n

– Pa\u00edses identificados por fuentes confiables como proveedores de fondos o que apoyan a actividades terroristas que han sido designadas organizaciones terroristas y que operan con ellos. <\/p>\n

– Pa\u00edses identificados por fuentes confiables por tener niveles importantes de corrupci\u00f3n, y otras actividades delictivas.<\/p>\n

– Pa\u00edses en donde no es obligatorio registrar las propiedades inmuebles. <\/p>\n

Riesgo de cliente <\/p>\n

– Distancia geogr\u00e1fica extensa o inexplicada entre el agente de bienes ra\u00edces y la ubicaci\u00f3n del cliente.<\/p>\n

– Clientes donde la estructura o naturaleza de la relaci\u00f3n dificulta la identificaci\u00f3n del verdadero due\u00f1o o de quien ejerce el control. <\/p>\n

– Negocios de compra\/venta con un elevado manejo de dinero en efectivo. <\/p>\n

– Organizaciones caritativas u otras organizaciones sin fines de lucro que no est\u00e1n sujetas a monitoreo o supervisi\u00f3n involucradas en la negociaci\u00f3n de un inmueble. <\/p>\n

– El uso de intermediarios que no est\u00e1 sujetos a leyes ALD\/CFT adecuadas. <\/p>\n

– Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEPs). <\/p>\n

 <\/p>\n

Riesgo de transacci\u00f3n <\/strong><\/p>\n

– Transacciones que son agilizadas indebidamente sin una explicaci\u00f3n razonables. <\/p>\n

– Ciertos tipos de propiedades: residencial o comercial, terrenos, inversiones, propiedades con un alto \u00edndice de rotaci\u00f3n o transferencia, edificios con varias unidades para ser alquiladas. <\/p>\n

– Transacciones sucesivas, especialmente de la misma propiedad en un per\u00edodo corto de tiempo con cambios inexplicables en el valor. <\/p>\n

– Conversi\u00f3n de propiedades grandes en unidades m\u00e1s peque\u00f1as. <\/p>\n

– Presentaci\u00f3n de terceros desconocidos en las \u00faltimas etapas de las transacciones, p.e., acuerdos celebrados entre compradores. <\/p>\n

– Entidades o veh\u00edculos de terceros (p.e., fideicomisos) utilizados para ocultar la verdadera titularidad del comprador. <\/p>\n

– Transacciones con propiedades sobrevaluadas o subvaluadas.<\/p>\n

– Venta de propiedades inmediatamente antes de un embargo o de una bancarrota.<\/p>\n

– Valores de la propiedad que no figuren en el perfil del cliente.<\/p>\n

Para consultar la lista completa de las variables, por favor ver la Gu\u00eda para Agentes Inmobiliarios RB del GAFI, p\u00e1ginas 20 a 23 (documento s\u00f3lo disponible en ingl\u00e9s). <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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