Agregando valor a los sistemas de datos ALD<\/A>.)<\/P>1. Desarrolle un Modelo Universal<\/STRONG> \u2013 Establezca que se utilice un modelo general (o universal) para desarrollar criterios de clientes, si los mismos son utilizados para investigar transacciones sospechosas o para ayudar a vender certificados de dep\u00f3sito y productos de inversi\u00f3n.
2. Agrupe a los clientes por categor\u00edas<\/STRONG> similares a aquellas desarrolladas para su monitoreo antilavado de dinero (ALD), pero para predecir el comportamiento de compra dentro de un grupo particular de clientes con comportamiento similar.
3. Clasifique la informaci\u00f3n disponible<\/STRONG> tanto por los factores ALD (por ejemplo, calificar a los clientes de alto, medio y bajo riesgo) como por los dem\u00e1s criterios que necesite su compa\u00f1\u00eda. Tenga en cuenta que las categor\u00edas pueden no siempre estar de acuerdo con el nivel de ingresos, el tipo de negocio, la naturaleza de la actividad financiera, el tipo de transacciones financieras o los productos en cuesti\u00f3n. La clave es que el modelo sea lo suficientemente flexible como para permitir la clasificaci\u00f3n por encima de los segmentos econ\u00f3micos (y posiblemente otros). El modelo deber\u00eda tambi\u00e9n poder asignar valores (p.e., riesgo ALD, o riesgo de inversi\u00f3n) a esas categor\u00edas. Esto le ayudar\u00e1 a estratificar a\u00fan m\u00e1s su base de clientes para comprender mejor su comportamiento actual y tambi\u00e9n su comportamiento futuro.
4. A medida que ingresa informaci\u00f3n a su base de datos en el Almacenamiento de Datos ALD, aseg\u00farese de validar todos los elementos de sus datos<\/STRONG> \u2013 tanto los ALD como los que no sean ALD. La exactitud de lo datos es todo cuando se trata de crear una mina de informaci\u00f3n valiosa.
5. Finalmente, aseg\u00farese en relaci\u00f3n a los textos de las revisiones, utilice casos y otros procesos de revisi\u00f3n (sistemas y aceptaci\u00f3n del usuario) que deben tener la informaci\u00f3n y analice la fuente adecuada de esta informaci\u00f3n<\/STRONG> para que la misma se encuentre sin elementos faltantes, inv\u00e1lidos o incompletos.
6. Ahora puede informar a su departamento de IT<\/STRONG>, as\u00ed tambi\u00e9n como a su vicepresidente de comercializaci\u00f3n, que usted ha hecho casi lo imposible para producir una base de datos com\u00fan que los departamentos de cumplimiento, ventas\/mercadeo, planificaci\u00f3n y otros pueden utilizar.
7. Celebre<\/STRONG> a lo grande que efectivamente ha tomado un requisito de cumplimiento \u00a1y lo haya convertido en una herramienta para lograr el rendimiento de las inversiones realizadas!
Len Steinmetz es gerente senior del grupo Antilavado de Dinero (ALD) de Deloitte Financial Advisory Services LLP. Ser\u00e1 orador en la 11ra. Conferencia y Exhibici\u00f3n sobre Lavado de Dinero a celebrarse entre el 15 y el 17 de marzo en el Sur de la Florida
Las opiniones expresadas en este art\u00edculo son propias del autor y no necesariamente representan las de Deloitte Financial Advisory Services LLP.<\/EM><\/P>
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