La Uni\u00f3n Europea propuso regulaciones sobre c\u00f3mo podr\u00eda utilizarse el dinero electr\u00f3nico, una medida tendiente a ampliar a\u00fan m\u00e1s el mercado de productos prepagos y de pago de valor acumulado. <\/P>
La Comisi\u00f3n Europea indic\u00f3 en la propuesta de 21 p\u00e1ginas que las regulaciones actuales emitidas en 2000 han dificultado el crecimiento regional de los mercados de dinero electr\u00f3nico. Las regulaciones actualmente en vigencia tambi\u00e9n crean un marco legal inconsistente para la emisi\u00f3n de autorizaciones y la aplicaciones de reglas antilavado de dinero, indic\u00f3 la comisi\u00f3n. <\/P>
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La propuesta de la comisi\u00f3n simplificar\u00eda la definici\u00f3n de dinero electr\u00f3nico de manera tal de incluir a los productos de valor acumulado y los productos prepagos, as\u00ed tambi\u00e9n como el dinero electr\u00f3nico acumulado de manera remota en un servidor. La definici\u00f3n ampliada y clarificada posiblemente atraiga a m\u00e1s compa\u00f1\u00edas para que soliciten habilitaciones para tener dinero electr\u00f3nico, dijo la comisi\u00f3n. <\/P>
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Adem\u00e1s, las nuevas regulaciones crear\u00edan consistencia entre los requisitos regulatorios de los emisores de dinero electr\u00f3nico y las instituciones de pago, se\u00f1al\u00f3 la comisi\u00f3n. Por ejemplo, la propuesta eliminar\u00eda el sistema actual de obligaciones de capital constante para los emisores de dinero electr\u00f3nico con un requisito de capital basado en el riesgo para las instituciones de pago.<\/P>
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A fin de alentar el ingreso de nuevos peque\u00f1os participantes en el mercado, las reglas tambi\u00e9n reducir\u00edan los requisitos de capital inicial de 1.000.000 a 125.000 Euros para las instituciones de dinero electr\u00f3nico. Adem\u00e1s, las entidades m\u00e1s peque\u00f1as pudieran solicitar excepciones a ciertos requisitos de autorizaci\u00f3n de las regulaciones, indico la comisi\u00f3n. <\/P>
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Actualmente, la ley antilavado de la Uni\u00f3n Europea no requiere que los estados miembros apliquen diligencia debida sobre los clientes en los productos recargables que no pueden acumular m\u00e1s de 150 Euros y ciertos productos recargables hasta 2.500 Euros por a\u00f1o. Seg\u00fan la propuesta, estos montos m\u00ednimos se incrementar\u00edan hasta una suma no especificada, reduciendo as\u00ed las transacciones que requieran escrutinio regulatorio. <\/P>
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Al autorizar el desarrollo de los mercados de dinero electr\u00f3nico, la comisi\u00f3n informo que espera que el volumen de esos productos llegue a alcanzar los 10.000 millones de Euros en 2012.<\/P>
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La propuesta ser\u00e1 enviada al Parlamento Europeo y al Consejo de Ministros para su an\u00e1lisis, inform\u00f3 la comisi\u00f3n. <\/P>
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La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. (FinCEN, por sus siglas en ingles) ha recibido presiones de la industria de servicios financieros para que elabora una gu\u00eda regulatoria ALD para las tarjetas de valor acumulado. El departamento identifico a los productos de valor acumulado como un vehiculo que atrae el lavado de dinero, debido al anonimato que los caracteriza y la facilidad para su transporte. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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