La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de Estados Unidos (FinCEN) mult\u00f3 con US$25.000 a un peque\u00f1o negocio de servicios monetarios (NSM) y joyer\u00eda, tras se\u00f1alar que el negocio no se hab\u00eda registrado a tiempo, no hab\u00eda establecido un programa antilavado y hab\u00eda \u201cestructurado\u201d transacciones para evadir requisitos de reportaje.<\/P>
Pero el due\u00f1o y presidente del directorio de Deprez\u2019s Quality Jewelry and Loans, Inc., Robert Deprez, s\u00f3lo acept\u00f3 la multa porque dijo que funcionarios del gobierno dijeron que si la cuestionaba recibir\u00eda una multa m\u00e1s grande y posiblemente una condena en la c\u00e1rcel. El negociante de 69 a\u00f1os comenz\u00f3 el negocio hace 25 a\u00f1os.<\/P>
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Anne Marie Kelly, vocera de FinCEN, dijo que la agencia no comentaba sobre los procedimientos abiertos con un negocio que viola los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (LSB).<\/P>
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Las regulaciones de la LSB obligan desde diciembre de 2001 a los negocios de servicios monetarios a registrarse en FinCEN. Deprez Jewelry present\u00f3 su inscripci\u00f3n en abril de 2004, seg\u00fan un comunicado de prensa de FinCEN.<\/P>
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La agencia, que emiti\u00f3 la multa la semana pasada, se\u00f1al\u00f3 que Deprez tuvo muchas oportunidades para cumplir con las obligaciones. La agencia de rentas de EE.UU. (IRS) visit\u00f3 su negocio en dos oportunidades, en 2001 y 2003, y le se\u00f1al\u00f3 que ten\u00eda que registrarse porque los NSM est\u00e1n sujetos a los mismos requisitos que los bancos y muchas otras instituciones financieras.<\/P>
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El sector de NSMs es una industria mundial de US$100.000 millones y provee servicios que incluyen el pago de cheques, emisi\u00f3n de giros o efectivo. Existen cerca de 24.000 negocios de servicios monetarios registrados en Estados Unidos.<\/P>
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Esta es la segunda vez en tres meses que FinCEN ha multado a un negocio de servicios monetarios.<\/P>
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En mayo, la agencia penaliz\u00f3 a Frosty Food Mart\u2014una estaci\u00f3n de servicio y NSM con sede en Tampa, Florida\u2014con una multa de US$10.000 por no reportar 80 transacciones de pago de cheques por un total de US$1,2 millones, que supera con creces el l\u00edmite de reportaje de US$10.000 para el per\u00edodo de un a\u00f1o.<\/P>
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En el caso de Deprez, FinCEN dijo que el negocio \u201cestructur\u00f3\u201d transacciones financieras para evitar la presentaci\u00f3n de informes de transacciones en efectivo mayores de US$10.000.<\/P>
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En algunas ocasiones, cuando un cliente present\u00f3 un cheque por m\u00e1s de US$10.000, Deprez Jewelry le dar\u00eda al cliente aproximadamente US$9.000 en efectivo y un cheque comercial por el resto para evitar una transacci\u00f3n en efectivo por encima de los US$10.000.<\/P>
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Al respecto, Deprez se\u00f1al\u00f3 que durante mucho tiempo utiliz\u00f3 esta pr\u00e1ctica de no dar m\u00e1s de US$10.000 en efectivo \u201ca nadie\u201d, y no tomar m\u00e1s de ese monto de nadie.<\/P>
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A\u00f1adi\u00f3 que las transacciones en cuesti\u00f3n tienen relaci\u00f3n con un cheque de la loter\u00eda del estado de Kentucky, un cheque de jubilaci\u00f3n y un cheque de acuerdo extra judicial, que eran \u201cperfectamente leg\u00edtimos y fueron investigados\u201d.<\/P>
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Con respecto a la notificaci\u00f3n de IRS sobre su necesidad de estar registrado, Deprez dijo que no recuerda esa notificaci\u00f3n y que le pidi\u00f3 a la agencia \u201cel nombre de la persona o la fecha cuando se realiz\u00f3\u201d. Dijo que IRS le se\u00f1al\u00f3 que no ten\u00eda que proveer tal informaci\u00f3n.<\/P>
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Robert Werner, director de FinCEN dijo que es vital que los negocios de servicios monetarios se registren para \u201cproteger la integridad de nuestro sistema financiero. Los pocos negocios de servicios monetarios que imprudentemente no hacen caso de la ley tienden un manto de ilegalidad sobre similares negocios que cumplen con la ley y tal conducta les significar\u00e1 severas multas\u201d.<\/P>
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Deprez dijo que est\u00e1 planeando abandonar la parte de su negocio que realiza el pago de cheques. Dijo que los dos a\u00f1os que mantuvo esa porci\u00f3n del negocio fueron especialmente dif\u00edciles.<\/P>
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\u201cHicimos todo lo que nos dijeron que hici\u00e9ramos\u201d, dijo, y a\u00f1adi\u00f3 que la manera en la que IRS determina la estructuraci\u00f3n de transacciones es confusa. \u201cS\u00e9 que dejar de pagar cheque va a golpear a mi negocio, pero no puedo hacer nada\u201d.<\/P>
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La industria est\u00e1 atravesando un momento delicado, ya que muchos bancos los consideran de \u201calto riesgo\u201d. Los NSM son utilizados en forma rutinaria para girar dinero a otros pa\u00edses y muchos clientes son inmigrantes de bajos recursos que por lo general desconf\u00edan de los servicios que ofrece la banca tradicional.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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