![\"MoneyGram\"](\"images\/easyblog_images\/2304\/b2ap3_thumbnail_Moneygram.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_Moneygram.jpg\\"")
<\/p>\nDepartamento Editorial.<\/p>\n
El ex director de cumplimiento de la empresa MoneyGram, Thomas E Haider, deber\u00e1 pagar US$ 250.000 a las autoridades estadounidenses, como parte de un acuerdo logrado debido a las deficiencias en el programa antilavado asociadas a las operaciones de la remesadora entre los a\u00f1os 2003 y 2009.<\/p>\n
La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) inform\u00f3 que el acuerdo tambi\u00e9n proh\u00edbe a Haider ejercer la oficial\u00eda de cumplimiento en cualquier empresa transmisora de dinero por un per\u00edodo de tres a\u00f1os. <\/p>\n
Este acuerdo contempla una reducci\u00f3n significativa de la multa de un mill\u00f3n de d\u00f3lares impuesta inicialmente por FinCEn en 2014, la cual hab\u00eda sido ratificada el 13 de enero de 2016 por una corte federal estadounidense. <\/p>\n
La multa contra Haider surgi\u00f3 luego de que MoneyGram acordara pagar US$ 100 millones al gobierno de Estados Unidos como parte de un Acuerdo de Diferimiento de Juicio firmado en noviembre de 2012.<\/p>\n
Aunque durante a\u00f1os el oficial de cumplimiento hab\u00eda rechazado cualquier responsabilidad en las deficiencias a la Ley de Secreto Bancario, en este acuerdo acept\u00f3 y reconoci\u00f3:<\/p>\n
1. No haber finalizado la relaci\u00f3n con determinados puntos de venta de MoneyGram despu\u00e9s de haber recibido informaci\u00f3n que indicaba claramente que esos puntos de venta eran c\u00f3mplices de esquemas de fraude a consumidores<\/p>\n
2. No haber implementado una pol\u00edtica para la terminaci\u00f3n de puntos de venta que presentaban un alto riesgo de fraude.<\/p>\n
3. Estructurar el programa de cumplimiento antilavado de MoneyGram de tal manera que la informaci\u00f3n que el Departamento de Fraude agregara sobre los puntos de venta, incluyendo el n\u00famero de informes de fraudes cometidos, generara la presentaci\u00f3n de informes de actividades sospechosas ante FinCEN.<\/p>\n
Jamal El-Hindi, Director Interino de FinCEN, indic\u00f3 a trav\u00e9s de un comunicado enviado por la unidad de inteligencia estadounidense que \u201clos oficiales de cumplimiento ocupan en el sistema financiero posiciones basadas en la confianza. Cuando esa confianza se pierde, es importante que tomemos acciones para evitar que la reputaci\u00f3n de miles de oficiales de cumplimiento talentosos se vea opacada por las acciones flagrantes de un individuo (\u2026) un comportamiento como este no se tolera dentro de las filas de los profesionales de cumplimiento\u201d. <\/em><\/p>\n Detalles del incumplimiento corporativo<\/strong><\/p>\n Las autoridades acusaron a la empresa de servicios monetarios de permitir que sus agentes facilitaran conscientemente un esquema fraudulento de telemercadeo. Miles de estadounidenses fueron estafados al enviar dinero a Canad\u00e1 luego de haber sido notificados que \u201csupuestamente\u201d hab\u00edan ganado la loter\u00eda, obtenido un pr\u00e9stamo o que hab\u00edan sido contratados como compradores secretos.<\/p>\n A cambio de una comisi\u00f3n monetaria, los agentes de MoneyGram utilizaron direcciones falsas y utilizaron informaci\u00f3n inexacta sobre la identificaci\u00f3n de los clientes para completar las transacciones, seg\u00fan indican los documentos oficiales.<\/p>\n Desde 2004 hasta 2009, los clientes de MoneyGram presentaron m\u00e1s de 60.000 informes de fraudes, que involucraban m\u00e1s de US$ 128 millones en p\u00e9rdidas relacionadas con el esquema de telemercadeo. Sin embargo, las recomendaciones del departamento antifraude de MoneyGram para cerrar sucursales y agentes sospechosos fueron ignoradas por los principales dirigentes de la remesadora.<\/p>\n “El mayor problema aqu\u00ed es que ellos sab\u00edan los problemas que ten\u00edan, se les advirti\u00f3 desde el exterior y el interior [de la empresa], y procedieron de todos modos”<\/em>, dijo Martin Ficke, quien particip\u00f3 en investigaciones contra NSMs sospechosos de blanqueo de capitales cuando formaba parte de El Dorado Task Force, un grupo de investigaciones de delitos financieros compuesto por agentes de aduanas y del Servicio de Rentas Internas (IRS).<\/p>\n Dentro de la empresa, hubo una “mentalidad de que los agentes est\u00e1n primero en t\u00e9rminos de servicio, lealtad y atenci\u00f3n, y los clientes son los siguientes en la l\u00ednea. Los agentes pod\u00edan equivocarse y siempre se les daba el beneficio de la duda”<\/em>, asegur\u00f3 en 2012 una fuente que pidi\u00f3 a Lavadodinero.com no ser identificada.<\/p>\n La situaci\u00f3n llev\u00f3 a enfrentamientos entre el personal de cumplimiento y los directores de alto nivel, que optaron por continuar recompensando a los agentes por sus altos vol\u00famenes de transacciones. Los oficiales de cumplimiento encargados de vigilar las transacciones sospechosas sent\u00edan que no ten\u00edan recursos suficientes, lo cual fue reiterado en el acuerdo del Departamento de Justicia.<\/p>\n “La conducta descrita es inaceptable para MoneyGram y es contraria a todo lo que nos esforzamos por representar”,<\/em> asever\u00f3 Pamela H. Patsley, presidente y directora ejecutiva de MoneyGram, en un comunicado emitido en 2012.<\/p>\n Precedente brit\u00e1nico<\/strong><\/p>\n No son muchos los casos conocidos de multas monetarias significativas impuestas a oficiales de cumplimiento, debido a las deficiencias antilavado de las empresas para las que trabajan. <\/p>\n En mayo de 2012, el regulador bancario del Reino Unido sancion\u00f3 a una instituci\u00f3n financiera con sede en Zurich y a su ex oficial de cumplimiento antilavado con una multa combinada de 540.000 libras por fallas generales en la asignaci\u00f3n del riesgo y en los procesos de diligencia debida ampliada para clientes de alto riesgo.<\/p>\n La Autoridad de Servicios Financiera del Reino Unido (FSA por sus iniciales en ingl\u00e9s) inform\u00f3 que el Habib Bank AG Zurich subestim\u00f3 el riesgo de aproximadamente el 67% de las cuentas que la agencia hab\u00eda revisado durante una inspecci\u00f3n regulatoria.<\/p>\n Como parte de la sanci\u00f3n, que se centr\u00f3 en violaciones detectadas entre diciembre de 2007 y noviembre de 2010, la FSA tambi\u00e9n penaliz\u00f3 al ex oficial de cumplimiento de la entidad, Syed Hussain Itrat, con 17.500 libras por no garantizar que la instituci\u00f3n financiera tuviera adecuados controles antilavado de dinero.<\/p>\n “Las deficiencias eran bastante graves, sobre todo porque muchos de los clientes del banco son de pa\u00edses de alto riesgo”, dijo el portavoz de la FSA, Clare Murphy McGreevey. “Parte del problema es que el banco se bas\u00f3 en [el \u00cdndice de Percepci\u00f3n de la Corrupci\u00f3n de Transparencia Internacional] de manera aislada”, sin considerar el contexto de los datos proporcionados por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) y otros organismos.<\/p>\n La FSA sancion\u00f3 \u00fanicamente a Hussain, porque “en ese cargo, usted realmente debe ser responsable de asegurarse de que todo est\u00e9 al d\u00eda y enfocarse en la constante evoluci\u00f3n de la delincuencia financiera”, precis\u00f3 Murphy-McGreevey. “Esto cambia un poco y los oficiales de cumplimiento tienen que estar encima de esto. El antilavado de dinero es un \u00e1rea de mucha atenci\u00f3n para nosotros, sobre todo las responsabilidades del oficial de cumplimiento ALD”.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Departamento Editorial. El ex director de cumplimiento de la empresa MoneyGram, Thomas E Haider, deber\u00e1 pagar US$ 250.000 a las […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4443","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n