Un buen sistema de monitoreo no logra solamente alertar a la instituci\u00f3n sobre posibles transacciones dudosas que podr\u00edan involucrar dinero sucio sino que tambi\u00e9n elimina toda sospecha ante los ojos de los investigadores del gobierno con informaci\u00f3n espec\u00edfica y consistente. Con el objetivo de lograr un sistema as\u00ed, una de las herramientas con las que cuentan las instituciones financieras es un s\u00f3lido datawarehouse o dep\u00f3sito\/almac\u00e9n de datos.<\/p>\n
El datawarehouse es la base esencial de un sistema de monitoreo eficiente. Centralizando los datos en una base de datos integrada, una fuente \u00fanica de informaci\u00f3n, se forma el cimiento sobre el cual se construir\u00e1 la tecnolog\u00eda de monitoreo \u2013 ya sea de desarrollo interno de la instituci\u00f3n o adquirida a proveedores externos.<\/p>\n
Seg\u00fan Claudia P\u00e9rez, ejecutiva del departamento de direcci\u00f3n de monitoreo y soluciones de tecnolog\u00eda de compliance de Banamex en M\u00e9xico, es fundamental que a la hora de invertir en soluciones tecnol\u00f3gicas se invierta en un datawarehouse, aunque agreg\u00f3 que \u201cno todas las compa\u00f1\u00edas cuentan con una arquitectura de sistemas que permite la implementaci\u00f3n de este datawarehouse donde est\u00e9 integrada la informaci\u00f3n\u201d.<\/p>\n
Ahorro en tiempo y trabajo<\/strong><\/p>\n Seg\u00fan expusieron diversos panelistas en la 6ta Conferencia Latinoamericana sobre Lavado de Dinero a principios de este mes en M\u00e9xico, el respaldo de un datawarehouse le brinda a las oficinas de cumplimiento la conveniencia de no tener que acudir a diferentes sistemas donde se encuentre registrada la informaci\u00f3n que se est\u00e1 buscando a los efectos de generar alertas u obtener informaci\u00f3n del cliente. De esta forma, \u201cno hace falta acudir a 80.000 sistemas diferentes porque en uno vienen todos los datos generales del cliente, en otro est\u00e1n las transacciones, en otro los datos de las cuentas, etc.\u201d, se\u00f1al\u00f3 P\u00e9rez.<\/p>\n \u201cSi se tiene informaci\u00f3n de calidad de origen, el sistema de monitoreo va a ser bueno\u201d, se\u00f1al\u00f3 Eduardo Sol\u00f3rzano, gerente normativo de cumplimiento de Grupo Inbursa de M\u00e9xico, y agreg\u00f3 que \u201cuna de las ventajas m\u00e1s importantes de contar con un datawarehouse es que la informaci\u00f3n estar\u00e1 consolidada\u201d.<\/p>\n Otra de las ventajas de contar con un datawarehouse es la consistencia de la informaci\u00f3n. Por ejemplo, una vez ingresada la informaci\u00f3n de un cliente, se convierte en \u00fanico para todos los negocios operativos del grupo. La centralizaci\u00f3n de los datos permite que el cliente pase a ser el mismo para todas las \u00e1reas de la instituci\u00f3n y negocios del grupo.<\/p>\n Un trabajo en equipo<\/strong><\/p>\n El departamento de cumplimiento conjuntamente con el departamento de tecnolog\u00eda deben establecer los requerimientos de monitoreo a partir de lo que requieren las autoridades competentes.<\/p>\n Es necesario que las instituciones financieras sepan qu\u00e9 es lo que necesitan del sistema y qu\u00e9 es lo que la instituci\u00f3n percibe como riesgo, para al fin saber qu\u00e9 es lo que quieren ver como una se\u00f1al de alerta de sus sistemas de monitoreo.<\/p>\n Otra de las ventajas de contar con la informaci\u00f3n centralizada en un datawarehouse es que \u00e9sta no s\u00f3lo puede ser utilizada por el departamento de prevenci\u00f3n de lavado de dinero sino que otras \u00e1reas de la instituci\u00f3n pueden ingresar a ella, como por ejemplo ventas, mercadeo y administraci\u00f3n. Como los datos de los clientes y productos son los mismos para todas las \u00e1reas, tambi\u00e9n se reduce el riesgo de fuga de informaci\u00f3n que representa el uso de distintos sistemas.<\/p>\n Finalmente, volver sobre los pasos<\/strong><\/p>\n Una vez que la instituci\u00f3n determina que cuenta con las capacidades para establecer un datawarehouse y decide desarrollar un sistema de monitoreo, P\u00e9rez recomienda que se haga un proceso reverso. Es decir, definir las reglas de negocios que una instituci\u00f3n requiere para los clientes y productos bas\u00e1ndose en la informaci\u00f3n disponible en el sistema y no a partir de lo que tiene el sistema hacia lo que la instituci\u00f3n puede implementar.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Un buen sistema de monitoreo no logra solamente alertar a la instituci\u00f3n sobre posibles transacciones dudosas que podr\u00edan involucrar dinero […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4449","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n