Abrar Haque tuvo las llaves de la industria financiera y las utiliz\u00f3 para abrir fortunas ilegales. Abrar Haque tuvo las llaves de la industria financiera y las utiliz\u00f3 para abrir fortunas ilegales. Un gran jurado federal […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4455","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Un gran jurado federal dio a conocer una acusaci\u00f3n de 79 cargos en febrero pasado, acusando al contador p\u00fablico certificado de lavado de dinero, estructuraci\u00f3n de transacciones y fraude contra varias agencias gubernamentales de EE.UU. a trav\u00e9s de su firma contable Abrar CPA Inc. ubicada en Cleveland, Ohio.
Los delitos cometidos por Haque son la clase de hechos que los legisladores en todo el mundo utilizan para justificar las nuevas leyes contra el lavado de dinero que obligan a los \u201cgatekeepers\u201d o \u201cporteros\u201d \u2013 abogados, contadores y notarios que manejan relaciones entre individuos o negocios y las instituciones financieras \u2013 a reportar actividades sospechosas a las fuerzas de cumplimiento legal.
Si bien \u201cno es posible cuantificar exactamente cu\u00e1nta influencia\u201d tienen los porteros involucrados en actividades ilegales para promover el lavado de dinero, se necesitan regulaciones m\u00e1s severas porque cada vez m\u00e1s y m\u00e1s delincuentes los consultan solicitando asesoramiento y asistencia, dijo John Carlson, administrador principal del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), la autoridad global sobre lavado de dinero.
\u201cConceptualmente eso est\u00e1 bien\u201d, dijo Greg Baldwin, socio senior de la firma de abogados Holland & Knight en Miami, \u201cpero presenta problemas enormes para la profesi\u00f3n legal\u201d.
Los abogados europeos, canadienses y de EE.UU. argumentan que el obligar a los abogados a actuar como agentes gubernamentales erosiona los pilares judiciales tales como la confidencialidad abogado-cliente, el derecho a tener un abogado y el derecho a un juicio justo.
El modelo europeo
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El tema creci\u00f3 a partir de una directiva de la Comisi\u00f3n Europea emitida en el 2001, que obliga a los porteros a reportar transacciones sospechosas y tambi\u00e9n a partir de una directiva del 2005 a establecer procedimientos de diligencia debida para los porteros con relaci\u00f3n a clientes y personas pol\u00edticamente expuestas.
\u201cNos preocupa que los abogados tengan que reportar gente por una simple sospecha\u201d, dijo Peter McNamee, asesor legal del Consejo de Colegios y Sociedades de Derecho de Europa (por sus siglas en ingl\u00e9s, CCBE), con sede en B\u00e9lgica. \u201cLas sospechas no son hechos. Entonces tenemos que seguir represent\u00e1ndolos sin decirles que se han presentado informes sobre ellos. Esto erosiona completamente la relaci\u00f3n abogado-cliente\u201d.
Desde que los miembros de la UE implementaron la directiva del 2001 de forma diferente, \u201cexisten disparidades masivas\u201d en toda Europa, dijo McNamee.
Por ejemplo, el CCBE encontr\u00f3 que, en 2004, los profesionales hab\u00edan presentado 12.740 informes en el Reino Unido, pero s\u00f3lo uno en B\u00e9lgica, que aplic\u00f3 los est\u00e1ndares m\u00ednimos.
Las leyes del Reino Unido obligan a los abogados y contadores a reportar al Servicio Nacional de Inteligencia Criminal cualquier \u201cconocimiento o sospecha\u201d de lavado de dinero, pero los except\u00faa si la informaci\u00f3n es descubierta al momento de dar asesoramiento \u201cprivilegiado\u201d a sus clientes.
\u201cNadie sabe qu\u00e9 significa eso\u201d, dijo Ed Krauland, abogado especializado en comercio y regulaciones internacionales en Washington D.C., con relaci\u00f3n a los t\u00e9rminos \u201csospecha\u201d y \u201cprivilegiado\u201d. De hecho, los abogados juegan roles m\u00faltiples.
Los abogados belgas se opusieron a la directiva de reporte en el 2005, argumentando que viola la constituci\u00f3n belga, el Art\u00edculo Seis de la Convenci\u00f3n Europea de Derechos Humanos, que garantiza un juicio justo, y el Art\u00edculo Seis del Tratado de la UE. Los tribunales enviaron el caso a la Corte de Justicia Europea en Luxemburgo y, si estuviere de acuerdo, los 25 miembros de la UE no necesitar\u00e1n implementar la ley.
Hasta ahora, s\u00f3lo dos pa\u00edses \u2013 Francia y Grecia \u2013 no han implementado la directiva del 2001, dijo McNamee.
El momento de la verdad
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Posteriormente el GAFI, con sede en Par\u00eds, modific\u00f3 sus 40 Recomendaciones en el 2003, obligando a los porteros a adoptar procedimientos de diligencia debida y reporte de actividad sospechosa. Tambi\u00e9n les proh\u00edbe decirles a los clientes que los mismos han sido reportados \u2013 lo cual es una cl\u00e1usula similar a otra de la Ley de Secreto Bancario (LSB) que proh\u00edbe a las instituciones financieras avisarles a sus clientes de tales circunstancias.
Los legisladores canadienses implementaron las recomendaciones del GAFI, pero la Corte Suprema de Columbia Brit\u00e1nica las bloque\u00f3 en la provincia. Otros tribunales provinciales estuvieron de acuerdo con ello, y el gobierno canadiense elimin\u00f3 su aplicaci\u00f3n.
Carlson dijo que el GAFI espera que todos sus miembros \u2013 incluyendo Estados Unidos \u2013 \u201ccumplan totalmente con todas las recomendaciones\u201d.
Actualmente, con un ojo en el escenario internacional, el Departamento del Tesoro de EE.UU. est\u00e1 tratando de adecuar su pol\u00edtica.
El Departamento del Tesoro primero se refiri\u00f3 al tema en el informe del Secretario Stuart Eizenstat presentado en el 2000 al Congreso, que dec\u00eda que el departamento estaba \u201csiguiendo programas de manera agresiva dirigidos a los \u201cporteros\u201d para que las reglas que los aislaban del escrutinio no crearan una cobertura para la conducta criminal.
Nada sucedi\u00f3 desde entonces.
\u201cEste es el momento de la verdad para el gobierno de EE.UU. y las regulaciones del GAFI\u201d, dijo Baldwin. \u201cCuando el GAFI emite algo as\u00ed, recibe la atenci\u00f3n mundial\u201d.
\u201cEse debate continua dentro del gobierno de EE.UU., especialmente en el Departamento del Tesoro, pero no existe ninguna fuerza dentro de la LSB que diga que FinCEN tiene que considerar si regula a los abogados o no \u201c, dijo William D. Langford Jr., director asociado de pol\u00edticas y programas regulatorios de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN)
Bajo la LSB y sus modificaciones de la Ley USA Patriot, el Departamento del Tesoro debe emitir regulaciones para todas las instituciones financieras o exceptuarlas p\u00fablicamente. En el 2003, FinCEN public\u00f3 un aviso en el que propon\u00eda ampliar el alcance de la LSB para incluir a aquellos involucrados en las transacciones de bienes ra\u00edces. Ese aviso \u201ccuyo prop\u00f3sito era ayudar a la oficina a recibir respuestas de la industria\u201d recibi\u00f3 la atenci\u00f3n de los abogados de bienes ra\u00edces y gener\u00f3 preguntas sobre su inclusi\u00f3n.
\u201cNuestra regulaci\u00f3n de bienes ra\u00edces no se refiere al tema de regular a los abogados\u201d, dijo Langford. El asunto sobre la regulaci\u00f3n es que, por primera vez, coloca el foco de atenci\u00f3n sobre los abogados que act\u00faan como abogados.
\u201cNo s\u00e9 si hay necesidad de regularlos o no\u201d, agreg\u00f3. \u201cEstos son temas dudosos\u201d.
\u201cNo se puede servir a dos amos\u201d
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La Asociaci\u00f3n de Abogados de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, ABA) preventivamente objet\u00f3 el requisito de reporte y acord\u00f3, en su lugar, desarrollar programas educativos, argumentando que las regulaciones perjudicar\u00edan la relaci\u00f3n abogado-cliente y erosionar\u00edan los privilegios de confidencialidad y el derecho de un juicio justo del derecho anglosaj\u00f3n.
Sin una garant\u00eda de confidencialidad, los clientes mentir\u00e1n y dar\u00e1n una idea equivocada a sus abogados y no recibir\u00e1n el asesoramiento legal adecuado, dijo Chris Myers, socio de la firma de abogados Holland & Knight en Washington D.C.
\u201cTambi\u00e9n coloca al abogado en un lugar de ser agente secreto para el gobierno, cuando se supone que es agente del cliente\u201d, dijo Baldwin. \u201cNo puede servir a dos amos. Uno de los pilares de nuestro sistema legal es su independencia. No puede tenerse un poder judicial efectivo si no se tiene a ambas partes presentando elementos, y no puede tenerse a dos partes presentando elementos si ambas est\u00e1n trabajando para el gobierno\u201d.
Adem\u00e1s, dijo Myers, \u201clos abogados est\u00e1n regulados\u201d. Es ilegal lavar dinero. Ese es el elemento disuasivo. Si violan la ley, pueden ser juzgados criminalmente e inhabilitados para ejercer la profesi\u00f3n.
Adem\u00e1s de la Ley de Control de Lavado de Dinero, que convierte en delincuente a cualquiera que a sabiendas participe en una transacci\u00f3n financiera que involucre fondos criminales, los abogados est\u00e1n sujetos a reglas \u00e9ticas de las asociaciones de abogados federal y estatales.
\u201cNo estamos pidiendo una excepci\u00f3n para realizar lavado de dinero\u201d, dijo Krauland, miembro del grupo de trabajo de porteros de la ABA. \u201cCreemos que hay cosas que ya existen. Nuestra posici\u00f3n con el GAFI es que nuestras reglas \u00e9ticas son redactadas muy cuidadosamente y son muy equilibradas\u201d.
La educaci\u00f3n y la conscientizaci\u00f3n son mejores alternativas a la regulaci\u00f3n federal, dijo.
Adem\u00e1s, Myers y Langford est\u00e1n de acuerdo en que las obligaciones de reporte no ser\u00eda una red que detuviera a los abogados que idean esquemas de lavado, como Robert M. Short, cuya acusaci\u00f3n por lavado de dinero es casi un libro.
En el 2003, Short malvers\u00f3 cerca de US$500.000 de su firma de abogados en Virginia, de esa suma transfiri\u00f3 alrededor de US$250.000 a un casino en Atlantic City, apost\u00f3 US$1.000 a la ruleta y retir\u00f3 el resto del dinero. Cinco d\u00edas despu\u00e9s, fue apresado en Kansas, con marihuana, hashish, un arma de fuego semiautom\u00e1tica y US$207.000 en efectivo. Short fue arrestado por cargos de drogas y armas de fuego, pero pag\u00f3 una fianza y abandon\u00f3 el pa\u00eds antes de que las autoridades descubrieran que era buscado en Virginia.
Short integr\u00f3 la lista de los 12 criminales fugitivos m\u00e1s buscados de la Divisi\u00f3n de Justicia Criminal y parte de la lista de los M\u00e1s Buscados de EE.UU. Diecis\u00e9is meses m\u00e1s tarde, las autoridades lo arrestaron en el aeropuerto Dulles luego de desembarcar de un vuelo procedente de Brasil. Se declar\u00f3 culpable de malversaci\u00f3n y lavado de dinero.
\u201cSi usted tiene un abogado que va a violar la ley, ninguna regulaci\u00f3n lo va a detener\u201d, dijo Langford. Las regulaciones sobre lavado de dinero est\u00e1n dirigidas a los \u201cbuenos negocios y las buenas personas\u201d.
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