Matt Squire.<\/A><\/P>Los bancos deber\u00edan racionalizar sus esfuerzos de cumplimiento coordinando sus programas antilavado de dinero (ALD) y antifraude, declar\u00f3 este martes el director de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de Estados Unidos (Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros \/ FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) <\/P>
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Los departamentos de cumplimiento ALD tienen m\u00e1s problemas en convencer a los gerentes de bancos que gasten dinero en sus programas sujetos a limitaciones de costos, que los departamentos antifraude, que tienen un \u201cimpacto tangible\u201d mucho m\u00e1s claro sobre las actividades de las instituciones financieras, seg\u00fan James Freis, director del FinCEN.<\/P>
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Dado que los departamentos requieren conjuntos similares de habilidades e informaci\u00f3n, los bancos deber\u00edan coordinar sus esfuerzos para \u201caprovechar las eficiencias importantes\u201d, recomend\u00f3 Freis, al hablar ante la Asociaci\u00f3n de Banqueros de la Florida en Tampa, Estado de Florida.<\/P>
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Dado que el fraude es una \u201csubespecie\u201d de lavado de dinero, los bancos tienen una responsabilidad constante en tratar de poner al descubierto el delito en sus programas ALD\u201d, explic\u00f3 Peter Djinis, consultor ALD de Sarasota, Estado de Florida, y ex director asistente ejecutivo de pol\u00edtica regulatoria de FinCEN.<\/P>
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Freis indic\u00f3 que los bancos est\u00e1n intercambiando informaci\u00f3n sobre fraudes a trav\u00e9s de plataformas de terceros, como la Red contra el Fraude (FraudNet) de la Asociaci\u00f3n de Banqueros de la Florida, y agreg\u00f3 que las instituciones financieras tambi\u00e9n est\u00e1n aplicando el Art\u00edculo 314(b) de la Ley USA Patriot, un mecanismo regulatorio que permite a las instituciones financieras intercambiar informaci\u00f3n sobre delitos sospechados con otras instituciones sin tener responsabilidad civil o criminal. <\/P>
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\u201cLa promoci\u00f3n de una mayor aplicaci\u00f3n del art\u00edculo 314(b) es un \u00e1rea donde les prometo que tendr\u00e1n m\u00e1s informaci\u00f3n de FinCEN en el futuro\u201d, advirti\u00f3 Freis.<\/P>
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Djinis se\u00f1al\u00f3 que los bancos podr\u00edan utilizar m\u00e1s gu\u00edas de FinCEN sobre qu\u00e9 clase de informaci\u00f3n pueden y no puede intercambiar bajo el programa del art\u00edculo 314(b). \u201cUsted le puede informar a otro banco acerca de la naturaleza sospechosa subyacente de la actividad, pero la regla general es que no se le puede informar a otra instituci\u00f3n que present\u00f3 un reporte de operaci\u00f3n sospechosa. Eso no es realista cuando se trata de transacciones entre una remesadora de dinero y un banco o un banco y un corredor-agente. Debe haber un di\u00e1logo mucho mejor\u201d, aclar\u00f3 Djinis. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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