El informe Money Laundering Threat Assessment (MLTA) \u2013evaluaci\u00f3n de la amenaza del lavado de dinero\u2014elaborado recientemente por varias agencias polic\u00edacas y fiscalizadoras de EE.UU. contiene muchos aspectos interesantes y novedosos para los profesionales en el \u00e1rea antilavado. Pero uno de sus aspectos m\u00e1s interesantes para las instituciones latinoamericanas es que detalla y profundiza las operaciones de los negocios de servicios monetarios y porqu\u00e9 son vulnerables al lavado de dinero.<\/P>
El documento es el primer an\u00e1lisis elaborado en forma conjunta por varias agencias, oficinas y expertos gubernamentales de EE.UU. \u2013FBI, DEA, entre otras\u2014sobre el estado del lavado de dinero en EE.UU. Su prop\u00f3sito es ayudar a los agentes de ley, reguladores y profesionales a entender mejor el escenario y la realidad del lavado.<\/P>
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Casas de cambio en la mira<\/STRONG><\/P> El informe presta especial inter\u00e9s a la industria de los NSMs, que en los \u00faltimos a\u00f1os se ha visto vinculada a varios casos de lavado de dinero en EE.UU. y en pa\u00edses de Am\u00e9rica Latina. Entre todos los sectores que se enmarcan dentro de la industria\u2014transmisores de dinero, pagadores de cheques, casas de cambio, compa\u00f1\u00edas de giros y compa\u00f1\u00edas de tarjetas prepagas\u2014 el documento destaca que las casas de cambio es tal vez uno de los sectores m\u00e1s vulnerables al lavado de dinero dentro de la industria.<\/P> Por ejemplo, seg\u00fan documentos incautados en redadas llevadas a cabo por la Guardia Nacional de Venezuela, se detectaron varias casas de cambio lavando dinero de la droga. Seg\u00fan las autoridades los lavadores utilizaban casas de cambio en Venezuela para no tener que pagar la alta tarifa cambiaria que cobra Colombia para adquirir d\u00f3lares estadounidenses. Luego se descubri\u00f3 que varias casas de cambio involucradas en estas operaciones manten\u00edan cuentas corrientes en d\u00f3lares con bancos estadounidenses a trav\u00e9s de cuentas corresponsales mantenidas por grandes bancos venezolanos.<\/P> Seg\u00fan un an\u00e1lisis de los informes de actividad sospechosa en la industria de NSMs, el principal destino de fondos sospechosos de EE.UU. es M\u00e9xico, seguido por Colombia y Rep\u00fablica Dominicana. Y la mayor\u00eda de las investigaciones est\u00e1n relacionadas con actividades de organizaciones de narcotraficantes.<\/P> Colocaci\u00f3n es la etapa favorita<\/STRONG><\/P> Las agencias gubernamentales de EE.UU. que aportaron su experiencia para la elaboraci\u00f3n del documento se\u00f1alan que las casas de cambio por lo general son utilizadas para lavar dinero especialmente en la etapa de colocaci\u00f3n. A pesar de que el cambio de divisa en comparaci\u00f3n con los servicios de otros NSMs no presenta grandes riesgos para el lavado, ciertos elementos de las casas de cambio juegan un importante papel en algunas operaciones de lavado, especialmente cuando se trata de fondos del narcotr\u00e1fico.<\/P> Entre los elementos que hacen de las casas de cambio uno de los sectores dentro del universo de los NSMs m\u00e1s atrayentes para los lavadores est\u00e1 el hecho de que es el sector con la menor cantidad de regulaciones estatales en EE.UU.\u2014menos de 10 estados regulan su actividad.<\/P> Los servicios que ofrecen las casas de cambio permiten a los lavadores cambiar grandes cantidades de billetes de baja denominaci\u00f3n por billetes m\u00e1s grandes, de la misma o diferente moneda, en una sola operaci\u00f3n.<\/P> Cuentas de negocios cubren el verdadero origen del dinero<\/STRONG><\/P> Otro de los elementos que encienden la alerta de las autoridades, es que estas compa\u00f1\u00edas pueden, por ejemplo, aceptar dinero de un cliente y luego depositar ese dinero en su cuenta bancaria. El banco asume que el dinero es de la casa de cambio, y de esta forma las casas fueron utilizadas como un manto encubridor en la cadena de pagos, seg\u00fan el MLTA. <\/P> Las casas de cambio por lo general ofrecen otros servicios de los NSM y fusionan sus operaciones con otros negocios minoristas\u2014gasolineras, agencias de viajes, almacenes, etc. \u2014lo que complica a\u00fan m\u00e1s la fiscalizaci\u00f3n de sus operaciones. <\/P> Seg\u00fan MLTA, las t\u00edpicas casas de cambio pueden lavar hasta US$5 millones por mes, principalmente de fondos del narcotr\u00e1fico, y como pueden ser operadas desde un veh\u00edculo hasta una cabina telef\u00f3nica, pueden ser cerradas r\u00e1pidamente para evitar el accionar de la polic\u00eda. <\/P> Las autoridades estadounidenses destacan que las casas de cambio en EE.UU. por lo general mantienen una estrecha relaci\u00f3n con sus pares mexicanos para facilitar transacciones tales como de transferencia de fondos, que a su vez puede facilitar la actividad delictiva. Algunas casas de cambio existen s\u00f3lo con la intenci\u00f3n de facilitar actividades de lavado de dinero.<\/P> A pesar de que las casas de cambio en EE.UU. deben presentar Informes de Trasporte Internacional de Divisas o Instrumentos Financieros (CMIR por sus siglas en ingl\u00e9s) e Informes de Transacciones en Efectivo (CTR), muchas veces mueven dinero de mucha gente en enormes transacciones conducidas en nombre de la casa de cambio, permitiendo de esta manera que se cubra la identidad de los beneficiarios finales, y cualquier informe de actividad sospechosa presentado por los bancos u otras instituciones reportar\u00e1 a la casa de cambio como quien infringe las reglas, lo que obstaculizar\u00e1 la investigaci\u00f3n. <\/P> <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El informe Money Laundering Threat Assessment (MLTA) \u2013evaluaci\u00f3n de la amenaza del lavado de dinero\u2014elaborado recientemente por varias agencias polic\u00edacas […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4519","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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