Al abrir una cuenta en Estados Unidos para un negocio de servicios monetarios, una instituci\u00f3n de dep\u00f3sito, como un banco, debe verificar que el negocio est\u00e9 inscripto con la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Tesoro de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) <\/P>
Pero \u00bfqu\u00e9 sucede si el cliente de una instituci\u00f3n es una tienda minorista que vende giros postales como agente de la Casa de Cambio XYZ?<\/P>
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\u201cEn la medida que la tienda minorista venda giros o incluso remita fondos como agente de una entidad registrada, est\u00e1 alcanzada por la inscripci\u00f3n de la entidad con FinCEN\u201d, seg\u00fan Michael McDonald, agente especial retirado de la Divisi\u00f3n de Investigaciones Criminales del Servicio de Rentas Internas de EE.UU., y principal ejecutivo de Michael McDonald & Associates en Miami. \u201cTambi\u00e9n est\u00e1 cubierto por la licencia estatal de la entidad en el estado donde opere la tienda minorista\u201d.<\/P>
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Pero si la tienda minorista brinda cualquier servicio monetario que cae fuera del objeto de su contrato de agente\/licenciatario, esa actividad no est\u00e1 cubierta por la licencia y registraci\u00f3n de XYZ. <\/P>
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McDonald sostiene que un banco puede:<\/P>
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–Solicitar a la tienda minorista que haga que XYZ confirme su inscripci\u00f3n con FinCEN y el estado de la licencia estatal, si correspondiere.
–Solicitar a la persona de contacto de XYZ de la tienda minorista toda la documentaci\u00f3n. –Obtener una copia del acuerdo de la tienda minorista con XYZ (u otra licencia), en la cual los temas de la licencia, inscripci\u00f3n y cumplimiento sean considerados normalmente.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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