El Ministerio de Finanzas de M\u00e9xico revel\u00f3 esta semana nuevos y estrictos l\u00edmites en los dep\u00f3sitos de efectivo de d\u00f3lares estadounidenses en un esfuerzo por reducir el flujo de dinero il\u00edcito del narcotr\u00e1fico dentro del sistema financiero.<\/p>\n
Bajo las nuevas medidas, los bancos mexicanos prohibir\u00e1n dep\u00f3sitos mayores de US$4.000 al mes en efectivo, y las personas que no tienen cuenta en la instituci\u00f3n s\u00f3lo podr\u00e1n depositar un m\u00e1ximo de US$300 al d\u00eda y US$1.500 al mes.<\/p>\n
La regulaci\u00f3n tambi\u00e9n restringir\u00e1 a los turistas, quienes podr\u00e1n cambiar hasta US$1.500 en pesos mexicanos al mes, menos en ciertas \u00e1reas tur\u00edsticas designadas y sectores de la frontera con Estados Unidos.<\/p>\n
\u201cEn a\u00f1os recientes, las instituciones bancarias han recibido un monto de d\u00f3lares en excedentes cantidades de efectivo cuyo origen es dif\u00edcil de identificar\u201d, inform\u00f3 el ministro de finanzas, Ernesto Cordero, en un comunicado.<\/p>\n
Aunque la nueva regulaci\u00f3n no eliminar\u00e1 el contrabando de efectivo, la medida representan un \u201cgran paso adelante\u201d dado por el gobierno mexicano, as\u00ed como por el de Estados Unidos, indic\u00f3 James Dowling, un ex investigador criminal del Servicio de Rentas Internas (IRS por sus siglas en ingl\u00e9s) y presidente de Dowling Advisory Group (California \u2013 EE.UU.)<\/p>\n
La implementaci\u00f3n de medidas antilavado de dinero m\u00e1s fuertes en Estados Unidos ha empujado a los carteles de drogas a cruzar la frontera hacia M\u00e9xico, pa\u00eds que ahora est\u00e1 adaptando sus regulaciones para enfrentar la amenaza, afirm\u00f3 Dowling, quien agreg\u00f3 que \u201cM\u00e9xico est\u00e1 ahora elevando su sistema bancario al nivel del de Estado Unidos, forzando a las personas que manejan d\u00f3lares a convertirse en clientes de las instituciones para poderles aplicar los procedimientos de \u201cconozca a su cliente\u201d y los procesos de identificaci\u00f3n\u201d.<\/p>\n
Para compensar cualquier deficiencia en el servicio de cambio de divisas de d\u00f3lar a peso, las instituciones financieras mexicanas aumentar\u00e1n el n\u00famero de ATM (cajeros autom\u00e1ticos) en un 12%, particularmente en las \u00e1reas tur\u00edsticas donde el uso de d\u00f3lares es intenso, explic\u00f3 el ministro de Finanzas.<\/p>\n
El gobierno mexicano inform\u00f3 que a los hoteles y otros negocios se les permitir\u00e1 ofrecer el servicio de cambio de divisas.<\/p>\n
Tr\u00e1fico Multimillonario<\/strong><\/p>\n Los traficantes de drogas colombianos y mexicanos mueven entre US$18.000 millones y US$39.000 millones anualmente, de acuerdo a la Oficina Federal Antidrogas (DEA por sus siglas en ingl\u00e9s). <\/p>\n Por su parte, el Reporte Sobre la Amenaza Nacional de las Drogas del Departamento de Justicia de Estados Unidos indica que los carteles mexicanos traficaron unos US$10.000 millones desde Estados Unidos hacia su pa\u00eds durante el 2009. Una vez dentro de M\u00e9xico, el dinero es juntado, usado en M\u00e9xico para gastos de operaciones,\u00a0 trasladado hacia Latinoam\u00e9rica y una parte es trasladado hacia estados Unidos a trav\u00e9s del uso il\u00edcito de las instituciones financieras mexicanas.<\/p>\n El anuncio del martes forma parte de una serie de nuevas regulaciones introducidas por el gobierno mexicano para enfrentar la legitimaci\u00f3n de capitales, seg\u00fan consta en el Reporte Estrat\u00e9gico de Control Internacional de Narc\u00f3ticos 2010 del Departamento del Estado norteamericano.<\/p>\n En septiembre de 2009, una reforma del sector financiero redujo el l\u00edmite de reporte para lo usuarios de efectivo, cheques de viajero y tarjetas prepagadas desde US$3.000 a US$500. Las transacciones que excedan los US$3.000 requieren pasar por la casa de cambio de divisas o las remesadoras de dinero para crearles un perfil completo del cliente. En los \u00faltimos a\u00f1os, el cambio de grandes cantidades de d\u00f3lares a pesos mexicanos ha sido un riesgo\u00a0 asociado con las casas de cambio.<\/p>\n En marzo de este a\u00f1o, Wells Fargo & Co., due\u00f1o de Wachovia Bank, acept\u00f3 pagar una multa de US$160 millones por permitirle a las casas de cambio mexicanas transferir cerca de US$4.000 millones en pertenecientes a los narcotraficantes, adem\u00e1s de otras violaciones<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El Ministerio de Finanzas de M\u00e9xico revel\u00f3 esta semana nuevos y estrictos l\u00edmites en los dep\u00f3sitos de efectivo de d\u00f3lares […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4532","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n