{"id":4559,"date":"2008-06-01T04:00:00","date_gmt":"2008-06-01T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado"},"modified":"2008-06-01T04:00:00","modified_gmt":"2008-06-01T04:00:00","slug":"exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado","title":{"rendered":"Exportadores e importadores argentinos rechazan nuevos procedimientos antilavado"},"content":{"rendered":"

Los nuevos procesos de identificaci\u00f3n de los clientes y de monitoreo para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo implementados por la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de Argentina a las empresas relacionadas al comercio internacional, generaron cr\u00edticas de parte de los sujetos obligados, especialmente de las empresas exportadoras e importadoras.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Resoluci\u00f3n 39\/2011<\/a>, que fue aprobada el pasado 15 febrero 2011, establece nuevos procesos de control y la presentaci\u00f3n de reportes de operaciones sospechosas de forma electr\u00f3nica a partir de este 01 de abril de 2011.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En relaci\u00f3n a los requerimientos sobre identificaci\u00f3n del cliente, \u00a0<\/span>Enrique Matilla, de la C\u00e1mara de Exportadores argentinos,\u00a0\u00a0declar\u00f3<\/span> a los medios locales: \u201cSi yo pido todo eso, le compran a otro proveedor, a\u00fan de pa\u00edses que cumplen con el GAFI, como los Estados Unidos o M\u00e9xico, que no tienen esos requisitos\u201d.<\/o:p><\/em><\/span><\/span><\/p>\n

Tambi\u00e9n Diego P\u00e9rez Santiesteban, de la C\u00e1mara de Importadores, rechaz\u00f3 la medida al afirmar que el Estado traslad\u00f3 \u201ca los empresarios controles que deber\u00eda hacer el Estado, que es quien tiene el poder de polic\u00eda y la informaci\u00f3n\u201d.<\/o:p><\/em><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cEsto traba el comercio exterior y ning\u00fan pa\u00eds del mundo lo reclama\u201d,<\/em> indicaron los afectados, quienes interpusieron un recurso administrativo para intentar impedir la implementaci\u00f3n de la nueva norma.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Lo m\u00e1s importante de la Resoluci\u00f3n 39\/2011<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

La norma define como sujetos obligados a los agentes de transporte aduanero, despachantes de aduana, importadores y exportadores, quienes deber\u00e1n aplicar procesos para prevenir, detectar y reportar las operaciones sospechosas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El Art\u00edculo 3 establece que los sujetos obligados deber\u00e1n implementar un programa antilavado que contemple los siguientes aspectos: <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>La elaboraci\u00f3n de un manual que contendr\u00e1 los mecanismos y procedimientos para la prevenci\u00f3n del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Cuando corresponda, la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>La capacitaci\u00f3n del personal.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>La elaboraci\u00f3n de un registro escrito del an\u00e1lisis y gesti\u00f3n de riesgo de las operaciones sospechosas reportadas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>La implementaci\u00f3n de herramientas tecnol\u00f3gicas acordes con el desarrollo operacional de la actividad, que le permite establecer de una manera eficaz los sistemas de control y prevenci\u00f3n ALD \/ CFT.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Asimismo, la UIF precis\u00f3 que el manual de procedimiento antilavado debe ser entregado a todos los empleados de las empresas obligadas a reportar, y que \u201cel oficial de cumplimiento debe gozar de absoluta independencia y autonom\u00eda en el ejercicio de las responsabilidades y funciones que se le asignan\u201d.<\/o:p><\/em><\/span><\/span><\/p>\n

Pol\u00edticas de identificaci\u00f3n del cliente<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

En relaci\u00f3n a la identificaci\u00f3n del cliente, la nueva resoluci\u00f3n establece que se debe contar con suficientes documentos que demuestren el origen y la verdadera identidad de los clientes, su profesi\u00f3n, listado de accionistas que superen el 20% de la propiedad, \u00e1rea de negocios y si pertenece la categor\u00eda de persona expuesta pol\u00edticamente (PEP). Adem\u00e1s, los clientes deber\u00e1n presentar una declaraci\u00f3n jurada sobre licitud y origen de los fondos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En el caso de las personas jur\u00eddicas, tambi\u00e9n se exigir\u00e1 la copia certificada del \u00faltimo balance auditado por un contador p\u00fablico, el cual deber\u00e1 actualizarse anualmente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Resoluci\u00f3n 39 tambi\u00e9n contempla la implementaci\u00f3n de un proceso de identificaci\u00f3n reforzado cuando las transacciones involucren las siguientes situaciones o sujetos:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Empresas pantalla:<\/span><\/span> los sujetos obligados \u201cdeber\u00e1n implementar procesos que permitan conocer la estructura de la sociedad, determinar el origen de sus fondos e identificar a los propietarios, beneficiarios y aquellos que ejercen el control real de la persona jur\u00eddica\u201d<\/i>.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Fideicomisos:<\/span><\/span> la identificaci\u00f3n deber\u00e1 incluir a los fiduciarios, fiduciantes, fideicomisarios y beneficiarios<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Transacciones a distancia<\/span><\/span>: los sujetos obligados deben adoptar medidas para compensar el riesgo de lavado y de financiamiento del terrorismo cuando realicen operaciones \u201ccon clientes que no han estado f\u00edsicamente presentes en su identificaci\u00f3n\u201d<\/i>.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Personas expuestas pol\u00edticamente<\/span><\/span>: deber\u00e1n implementarse las medidas dispuestas en la resoluci\u00f3n de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera vigente en la materia.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Pa\u00edses incluidos en la lista negra<\/span><\/span>: cuando las transacciones est\u00e9n relacionadas a personas de (o procedente de) un pa\u00eds que no cumple con las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), los sujetos obligados deben prestar especial atenci\u00f3n a estas transacciones para determinar si tienen una causa l\u00edcita y econ\u00f3mica aparente. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Sujetos incluidos en la lista de terroristas<\/span><\/span>: las empresas reguladas deber\u00e1n prestar especial atenci\u00f3n a las transacciones que involucren a sujetos incluidos en las listas de terroristas. Para tal fin, se deber\u00e1 consultar el listado del GAFI o de la Organizaci\u00f3n de Naciones Unidas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La resoluci\u00f3n hace especial \u00e9nfasis en las pol\u00edticas del conocimiento del cliente. En su Art\u00edculo 18 se\u00f1ala que los sujtos obligados deben establecer medidas y procedimientos como: el seguimiento de las operaciones realizadas por los clientes, la determinaci\u00f3n del perfil transaccional de cada cliente y la identificaci\u00f3n de operaciones que se apartan del perfil transaccional de cada cliente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

———————————————————————————————————————– <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Documento Relacionado:<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

–Resoluci\u00f3n 39\/2011<\/a><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Los nuevos procesos de identificaci\u00f3n de los clientes y de monitoreo para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4559","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\nExportadores e importadores argentinos rechazan nuevos procedimientos antilavado | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Exportadores e importadores argentinos rechazan nuevos procedimientos antilavado | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"4 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado\",\"name\":\"Exportadores e importadores argentinos rechazan nuevos procedimientos antilavado | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2008-06-01T04:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Exportadores e importadores argentinos rechazan nuevos procedimientos antilavado\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Exportadores e importadores argentinos rechazan nuevos procedimientos antilavado | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Exportadores e importadores argentinos rechazan nuevos procedimientos antilavado | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"4 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado","name":"Exportadores e importadores argentinos rechazan nuevos procedimientos antilavado | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2008-06-01T04:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=exportadores-e-importadores-argentinos-rechazan-nuevos-procedimientos-antilavado#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Exportadores e importadores argentinos rechazan nuevos procedimientos antilavado"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/4559","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=4559"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=4559"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=4559"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=4559"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}