{"id":4578,"date":"2007-01-02T05:00:00","date_gmt":"2007-01-02T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=comision-europea-exige-cambios-en-la-tercera-directiva-antilavado"},"modified":"2007-01-02T05:00:00","modified_gmt":"2007-01-02T05:00:00","slug":"comision-europea-exige-cambios-en-la-tercera-directiva-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=comision-europea-exige-cambios-en-la-tercera-directiva-antilavado","title":{"rendered":"Comisi\u00f3n Europea exige cambios en la Tercera Directiva antilavado"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe y Colby Adams.<\/span><\/span><\/p>\n

Los comisionados de la Uni\u00f3n Europea solicitaron a los legisladores considerar una ampliaci\u00f3n del alcance de la Tercera Directiva Antilavado de Dinero (ALD) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT), mediante el fortalecimiento de las medidas de beneficiarios reales y aumentando los controles sobre las cuentas bancarias sostenidas por las figuras pol\u00edticas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La solicitud emitida por la Comisi\u00f3n Europea responde a las nuevas 40 Recomendaciones ALD\u00a0 <\/span>y CFT en emitidas en febrero por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI). Mediante un reporte de 18 p\u00e1ginas, la Comisi\u00f3n indic\u00f3 que el Parlamento Europeo debe considerar cambios paralelos a la Tercera Directiva, que fue adoptada en 2005.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan indic\u00f3 la Comisi\u00f3n, entre los cambios que pudieran implementarse est\u00e1 la aplicaci\u00f3n de reglas ALD\u00a0 <\/span>CFT a los bancos centrales, operadores de juegos que no son casinos, negocios de metales preciosos, agentes de bienes ra\u00edces y otros agentes financieros que no est\u00e1n bajo la Tercera Directiva.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Comisi\u00f3n tambi\u00e9n pidi\u00f3 al Parlamento sopesar si las figuras pol\u00edticas y sus asociados deben ser objeto de la debida diligencia mejorada, incluso en casos en los que no “residen<\/i>” en un pa\u00eds miembro de la Uni\u00f3n Europea (UE). Otro posible cambio es reducir de 25% al 20% el umbral de propiedad que debe tener una persona o entidad para considerarla due\u00f1a beneficiaria de una empresa. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los posibles cambios ayudar\u00edan a los miembros de la UE a “armonizar mejor”<\/i> sus leyes ALD actuales con las recomendaciones del GAFI, seg\u00fan un funcionario de la UE que habl\u00f3 bajo condici\u00f3n de anonimato. La Comisi\u00f3n inici\u00f3 la revisi\u00f3n de la Tercera Directiva el a\u00f1o pasado, antes que las revisiones del GAFI. “Fue un buen momento para hacer algo de limpieza”<\/i>, dijo la persona.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Otro elemento que los comisionados esperan sea resuelto una vez que los legisladores revisen la Tercera Directiva es sobre cu\u00e1l es la mejor forma de estandarizar los procedimientos de debida diligencia del cliente, dijo el funcionario de la UE. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

“Se puede ver en los recientes informes del GAFI, que los equipos de evaluaci\u00f3n son cr\u00edticos de la forma como los pa\u00edses han interpretado las cosas como diligencia debida simplificada e incluso todo el concepto de equivalencia de tercer pa\u00eds”,<\/span><\/i> indic\u00f3 la fuente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Que los legisladores de la UE tambi\u00e9n podr\u00edan aclarar c\u00f3mo las naciones deben implementar controles basados en el riesgo es algo “muy bueno”, porque el enfoque est\u00e1 “muy mal entendido” por los reguladores y las instituciones financieras, afirm\u00f3 Simon Dilloway, director de Norfolk, una Consultora inglesa.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Cualquier cambio que se realice a la Tercera Directiva requerir\u00e1 legislaci\u00f3n adicional, que a su vez exigir\u00eda la revisi\u00f3n del m\u00faltiples Comit\u00e9 del parlamento europeo, se\u00f1al\u00f3 el vocero del parlamento, Neil Corlett, quien precis\u00f3 que “esto pudiera terminar en una sola lectura si hay consenso con el Consejo, pero yo no esperar\u00eda ver esto en una plenaria antes del oto\u00f1o. Si no hay acuerdo, esto pudiera ser largo y requerir varias lecturas”.<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El informe del mi\u00e9rcoles podr\u00eda estimular a las naciones miembro a delinear “una restricci\u00f3n proporcional”<\/i> de los derechos de privacidad de datos en relaci\u00f3n con las leyes ALD, regular mejor la presentaci\u00f3n de reporte de transacciones sospechosas por los abogados, permitir que los organismos de autorregulaci\u00f3n asuman un papel m\u00e1s importante en la supervisi\u00f3n y reconocer expl\u00edcitamente que la evasi\u00f3n fiscal debe ser considerada como un delito lo suficientemente grave para activar los cargos de lavado de dinero.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las naciones miembros tendr\u00edan que implementar los cambios a la Directiva, un proceso que puede resultar lento. En junio de 2008, tres a\u00f1os despu\u00e9s de la adopci\u00f3n de la Tercera Directiva, la Comisi\u00f3n Europea anunci\u00f3 que el 15 de sus 27 miembros no hab\u00edan implementado formalmente las leyes y regulaciones exigidas. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los grupos industriales que representan a los abogados, joyeros y otros negocios que podr\u00edan ver crecer sus obligaciones ALD probablemente luchen contra la reforma, indic\u00f3 Dilloway, y agreg\u00f3 que estos sectores est\u00e1n siendo “tratados de una manera muy liviana y ahora s\u00ed chillan”.<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Pero para los bancos, muchas de las revisiones que se aluden en el informe significar\u00edan s\u00f3lo peque\u00f1os ajustes a los programas de cumplimiento existentes, dijo Markus Schulz, un oficial de grupo de delitos financieros de la Compa\u00f1\u00eda de Seguros Zurich, quien particip\u00f3 en las conversaciones con la Comisi\u00f3n en relaci\u00f3n con los cambios potenciales de la Tercera Directiva. “No hay nada all\u00ed que est\u00e9 sacudiendo el barco. Son m\u00e1s ajustes. Es un refinamiento de algo ya existente”, <\/i>se\u00f1al\u00f3.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Se espera que durante el a\u00f1o 2013 la Uni\u00f3n Europea emita su Cuarta Directiva antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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