{"id":4585,"date":"2006-01-23T05:00:00","date_gmt":"2006-01-23T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=uif-argentina-establece-nuevas-normas-antilavado-para-bancos"},"modified":"2006-01-23T05:00:00","modified_gmt":"2006-01-23T05:00:00","slug":"uif-argentina-establece-nuevas-normas-antilavado-para-bancos","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=uif-argentina-establece-nuevas-normas-antilavado-para-bancos","title":{"rendered":"UIF Argentina establece nuevas normas antilavado para bancos"},"content":{"rendered":"

Por Fernando Mart\u00ednez.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Evaluar detalladamente el perfil de los clientes e identificar a quienes realicen dep\u00f3sitos superiores a 40 mil pesos (US$ 9.500) son parte de los lineamientos de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) argentina esbozados en una nueva resoluci\u00f3n que tiene como norte controlar a los clientes bancarios.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Resoluci\u00f3n 121 dada a conocer por el director de la UIF, Jos\u00e9 Stabella, define algunas modificaciones a la ley 26.683, apenas sancionada el pasado mes de junio. Por ejemplo, la fiscalizaci\u00f3n de las operaciones sospechosas ahora ser\u00e1 responsabilidad exclusiva de la UIF, antes era un rol compartido con el Banco Central.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La clave: Conozca a su cliente<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

La nueva regulaci\u00f3n tiene como objetivo ampliar medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en el sistema bancario, en el contexto de recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI). Citamos las obligaciones m\u00e1s resaltantes:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

-Los bancos deben obtener un perfil de cada cliente tras evaluar documentaci\u00f3n vinculada a su situaci\u00f3n econ\u00f3mica, patrimonial, financiera y tributaria. De esta evaluaci\u00f3n se deber\u00e1 hacer un esquema que permitir\u00e1 prever un monto anual de operaciones por cada a\u00f1o para cada cliente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

– Los bancos deber\u00e1n prestar especial atenci\u00f3n para evitar que personas f\u00edsicas utilicen a\u00a0 <\/span>personas jur\u00eddicas como empresas pantalla para realizar sus operaciones, por lo cual se deber\u00e1 contar con procedimientos que permitan conocer la estructura de la sociedad, determinar el origen de sus fondos e identificar a los propietarios, beneficiarios y aquellos que ejercen el control real de la persona jur\u00eddica. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

– Las entidades financieras deber\u00e1n adoptar medidas para disminuir el riesgo del lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo, cuando se contrate el servicio o productos con clientes que no han estado f\u00edsicamente presentes para su identificaci\u00f3n. En el caso de tratarse de personas pol\u00edticamente expuestas, se deber\u00e1 prestar especial atenci\u00f3n a las transacciones realizadas por las mismas, que no guarden relaci\u00f3n con la actividad declarada y su perfil como cliente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

-Los bancos deber\u00e1n llevar adelante un programa denominado \u201cConozca a su cliente\u201d, en donde las entidades financieras deber\u00e1n recopilar datos de sus clientes y clasificarlos entre \u201chabituales\u201d y \u201cocasionales\u201d. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Se entiende como \u201chabituales\u201d quienes hacen transacciones de manera permanente o quienes realicen operaciones por 60 mil pesos (US$ 14 mil 200) en un a\u00f1o. Los \u201cocasionales\u201d son definidos como aquellos que no mantienen una relaci\u00f3n regular y cuyas operaciones no superan los 60 mil pesos en un a\u00f1o.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

-El reporte de operaciones sospechosas de lavado de activos se deber\u00e1 hacer en un plazo m\u00e1ximo de 150 d\u00edas corridos. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

-El reporte de operaci\u00f3n sospechosa de financiaci\u00f3n del terrorismo deber\u00e1 ser presentado en el plazo m\u00e1ximo de 48 horas<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

-Se debe prestar atenci\u00f3n a cualquier cambio en la forma de operar de los clientes, para detectar as\u00ed cualquier movimiento financiero que podr\u00eda estar vinculado al lavado de activos o a la de financiaci\u00f3n del terrorismo. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

-Se proh\u00edbe la tercerizaci\u00f3n de todas estas obligaciones, es decir no se podr\u00e1 contratar estos servicios a terceras personas ajenas a los bancos. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

– Los bancos deber\u00e1n conservar toda la documentaci\u00f3n de respaldo de informaci\u00f3n del cliente por 5 a\u00f1os, y debe ser remitida dentro de las 48 horas de ser solicitada por la UIF. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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