{"id":4588,"date":"2011-08-23T15:44:00","date_gmt":"2011-08-23T15:44:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=banco-joven-sancionado-por-programa-ald-negligente"},"modified":"2011-08-23T15:44:00","modified_gmt":"2011-08-23T15:44:00","slug":"banco-joven-sancionado-por-programa-ald-negligente","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=banco-joven-sancionado-por-programa-ald-negligente","title":{"rendered":"Banco joven, sancionado por programa ALD negligente"},"content":{"rendered":"

Por Selina Rom\u00e1n
sroman@moneylaundering.com<\/A><\/P>

Como cualquier otro joven, el Great Florida Bank aprendi\u00f3 su lecci\u00f3n por las malas. <\/P>
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La Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sito (por sus siglas en ingl\u00e9s, FDIC), su regulador federal, golpe\u00f3 al banco de dos a\u00f1os de antig\u00fcedad con una orden de cesar y desistir por \u201cpr\u00e1cticas bancarias inseguras e ineficientes\u201d que violaron las leyes y regulaciones antilavado de dinero de EE.UU. <\/P>
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Espec\u00edficamente, la acci\u00f3n de control de 13 p\u00e1ginas, publicada la semana pasada, cit\u00f3 al banco de Miami por insuficiencias en todos los componentes del programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB), incluyendo controles internos, capacitaci\u00f3n, procedimientos de identificaci\u00f3n del cliente, monitoreo, examen independiente y supervisi\u00f3n de la junta \u201cineficaces\u201d. <\/P>
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Como resultado de ello, la FDIC orden\u00f3 al banco que revise sus pol\u00edticas de cumplimiento, reelabore su programa antilavado de dinero de cuatro puntos y capacite a todo el personal del banco \u2013 incluyendo a los ejecutivos, directores y couriers. Tambi\u00e9n debe revisar todas las cuentas y transacciones de alto riesgo realizadas durante los dos \u00faltimos a\u00f1os, un proceso costoso y que lleva mucho tiempo, generamente referido como \u201cmirar atr\u00e1s\u201d o, como lo llam\u00f3 la FDIC, una \u201crevisi\u00f3n forense\u201d. <\/P>
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El Great Florida es la 17ma instituci\u00f3n financiera del Sur de la Florida en recibir una acci\u00f3n regulatoria o de control del Departamento de Justicia de EE.UU. desde 2004. Sin embargo, a diferencia de muchos de sus viejos colegas, el Great Florida no recibi\u00f3 una sanci\u00f3n financiera por sus infracciones.<\/P>
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Estos tipos de acciones son \u201cpersuasivas en la industria bancaria\u201d, dijo el vocero del Great Florida, Terrence L. Brown. \u201cLos bancos en todo el pa\u00eds las han experimentado\u201d. No tiene nada que ver con ser el chico nuevo de la cuadra\u201d.<\/P>
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Con US$1.400 millones en activos y 220 empleados, el banco estatal ha sido reconocido como uno de los bancos con crecimiento m\u00e1s r\u00e1pido en la comunidad en Florida desde que se inaugur\u00f3 en junio de 2004. Abri\u00f3 11 sucursales este a\u00f1o y planea abrir cuatro m\u00e1s en los pr\u00f3ximos meses, lo que llevar\u00e1 a un total de 22. Los funcionaros del banco dijeron que la acci\u00f3n de la FDIC no demorar\u00e1 su ampliaci\u00f3n.<\/P>
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La Oficina de Regulaciones Financieras de Florida, el regulador estatal del banco, revis\u00f3 las operaciones del banco casi al mismo tiempo que la FDIC a comienzos de este a\u00f1o. Sin embargo, Linda Charity, la directora de instituciones financieras de la agencia, dijo que la ley estatal le impled\u00eda divulgar los resultados. <\/P>
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Brown dijo que \u201cla oficina estatal no vio la severidad que s\u00ed vio la FDIC\u201d.

La orden de la FDIC, firmada el 17 de noviembre, detall\u00f3 las falencias de cumplimiento del Great Florida y le orden\u00f3 reforzar las pol\u00edticas y procedimientos del banco, incluyendo:

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