Como parte de los nuevos controles impuestos a los fondos mutuales, la Red de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunci\u00f3 varios cambios regulatorios que deber\u00e1n aplicar los fondos mutuales al ser consideradas \u201cinstituciones financieras\u201d reguladas por la Ley de Secreto Bancario (LSB).<\/p>\n
La semana pasada FinCEN inform\u00f3 adem\u00e1s que los fondos mutuales tienen 9 meses m\u00e1s de plazo para implementar las nuevas reglamentaciones. El vocero del organismo, William Grassano, precis\u00f3 que los fondos tendr\u00e1n m\u00e1s plazo para adaptar sus procesos al cumplimiento de la \u201cRegla de Viaje\u201d , llamada as\u00ed porque la informaci\u00f3n de las transacciones deber\u00e1 \u201cviajar\u201d junto con el dinero. Esta norma, que entrar\u00e1 en vigencia a partir del 1 de enero de 2011, exige que el banco del beneficiario, el banco del receptor y todas las instituciones financieras intermediarias se pasen la informaci\u00f3n sobre las transacciones que superan los US$3.000. <\/p>\n
La informaci\u00f3n, que ser\u00e1 enviada junto con la orden de pago, debe incluir el nombre y la direcci\u00f3n del originador y del beneficiario, la fecha del pago, el monto, el banco y el n\u00famero de cuenta del beneficiario y las instrucciones impartidas por quien origin\u00f3 la transacci\u00f3n.<\/p>\n
La unidad de inteligencia financiera estadounidense extendi\u00f3 a 5 a\u00f1os el plazo de tiempo que los fondos deben preservar la informaci\u00f3n personal de los clientes que env\u00edan o reciben m\u00e1s de US$3.000.<\/p>\n
\u201cGeneralmente los fondos mutuales ya mantienen archivos con la informaci\u00f3n de sus transducciones al nivel\u00a0que es requerido por la Regla de Viaje”,<\/em> dijo Aaron Kahler, fundador de Kahler Forensic Solutions, quien precis\u00f3 que los fondos mutuales menos reconocidos y que operan con infraestructura b\u00e1sica ser\u00e1n los m\u00e1s afectados por las nuevas normas.<\/p>\n Otra de las nuevas normas que deben implementar los fondos mutuales al estar bajo la Ley de Secreto Bancario (LSB), es la elaboraci\u00f3n de Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) en sustituci\u00f3n de la planilla 8300. Esto puede ser bien visto por los fondos mutuales, porque los RTE son exigidos solamente para las operaciones en efectivo, lo que reducir\u00e1 significativamente el papeleo, seg\u00fan indic\u00f3 Andras telekim socio de la firma K&L Gates, especializada en el \u00e1rea de cumplimiento para fondos mutuales.<\/p>\n \u201cEl r\u00e9gimen ser\u00e1 mucho m\u00e1s simple, por lo que esto es un cambio deseable desde la perspectiva de los fondos mutuales. Un cliente de un fondo nunca va a presentarse con un sobre lleno de efectivo\u201d<\/em>, afirm\u00f3 el experto. <\/p>\n Durante el per\u00edodo de consulta de la nueva normativa, varios grupos sectoriales indicaron que el impacto que tendr\u00e1 la \u201cRegla de Viaje\u201d sobre las instituciones depender\u00e1 de los sistemas de procesamiento y almacenamiento de transacciones que tengan los fondos, as\u00ed como del tama\u00f1o del fondo mutual.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Como parte de los nuevos controles impuestos a los fondos mutuales, la Red de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN) del Departamento del […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4613","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n